Компания в Панаме с банковским счётом в Латвии в Rietumu Banka

Большой популярностью среди бизнесменов всего мира пользуется оффшор Панама. Такой интерес напрямую связан с действующими законами на территории государства, так как закон о панамских компаниях создаёт широкое поле деятельности для предпринимателей, и способен надёжно защитить их личные активы. В связи с этим и учитывая современные тенденции и запросы международного бизнеса, мы предлагаем вам уникальную возможность воспользоваться услугой по открытию оффшорной компании в дистанционном режиме на территории Панамы, в связке с открытием корпоративного счёта в Rietumu Banka в Латвийской Республике.

Для открытия корпоративного счета в Rietumu Banka, вам нужно будет посетить отделение банка для личной встречи с банковским представителем в Риге, Латвия. Для вашего удобства можно будет провести эту процедуру также в представительствах Rietumu Banka в Европе — это Франция, Румыния или в представительствах стран СНГ, таких как Россия, Казахстан, Украина, Беларусь и Армения.

Для открытия компании в Панаме Ваше присутствие не понадобится, весь процесс оформления и регистрацию документов мы проведём удалённо. Период времени, который понадобится на регистрацию компании в Панаме, составит 7 рабочих дней.

Регистрируя оффшорную компанию в Панаме, предприниматель хочет воспользоваться законными преимуществами структуры компании, основная цель – это снизить налоговое давление, защитить свои активы от беззакония, добиться максимальной анонимности и обеспечить секретность проводимым финансовым сделкам. Добиться этого на абсолютно законных основаниях позволяет оффшорная компания Панамы, юрисдикция которой является одной из самых известных и признанных во всём мире.

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом

Удобнее через мессенджер?

WhatsApp Telegram

Гибкий закон Панамы № 32, по открытию и формированию корпораций в стране в полной мере защищает интересы иностранного инвестора и обеспечивает надёжную конфиденциальность. Для международного бизнеса панамская компания предоставляет такие преимущества:

• Быстрая регистрация компании.
• Иностранные компании освобождаются от уплаты налогов, если они не ведут коммерческой деятельности на территории Панамы, несмотря на регистрацию и управление компанией в Панаме. Компании оплачивают ежегодную одноразовую пошлину в размере 300 долларов. Платёж должен осуществляться вовремя и без задержек, иначе компания будет оштрафована, что в дальнейшем отрицательно отразится на её бизнес-имидже.
• Закон о компаниях запрещает разглашать банковскую и корпоративную тайну, за подобное нарушение предусмотрена уголовная ответственность. Предоставление информации третьим странам разрешено только в рамках производства уголовного дела и только с разрешения суда Панамы.
• Компании могут использовать назначенных директоров в качестве руководителей компании, которые обязаны быть зарегистрированы в публичном Реестре Панамы. В результате этого информация о владельце полностью становится анонимной. Обязательное требование при формировании компании иметь не менее одного акционера и трёх директоров.
• Компании обязаны ежегодно сдавать финансовые отчёты в государственные органы Панамы. Нет обязательного требования к компаниям, иметь в наличии минимальный уставной капитал (или оплатить его).
• Управление компанией и ведения бизнеса может проводиться из-за рубежа.
• Отсутствие в государстве любых валютных регуляторов. Инвестор может свободно водить и выводить из страны любые суммы. Использование доллара в качестве государственной валюты.
• Формирование компании в Панаме и последующие финансовые вложения в экономику государства предоставляет право владельцу на получение вида на жительство и по истечении пяти лет он имеет право на получение гражданства Панамы.

Использование оффшорной компании в Панаме в сочетании с корпоративным банковским счётом Латвии в Rietumu Banka, позволяет рассредоточить свои активы по двум юрисдикциям, и в конечном результате, получить европейский уровень услуг банка Rietumu и воспользоваться льготным налогообложением Панамы. Перед тем, как воспользоваться данным пакетом услуг, мы предлагаем Вам ознакомится с расценками по регистрации компании в Панаме:

Главный офис Rietumu Banka расположен в столице Латвии – в Риге. После того как Латвия стала полноправным членом Европейского сообщества, а это 2004 год, она стала всё больше и больше привлекать иностранных бизнесменов, которые открывают счета в латвийских банках и переводят туда свои активы. Начиная с 2014 года, после входа Латвии в Еврозону, финансовая система страны регулируется Центральным банком на основе единой монетарной и экономической политики Евросоюза. Очень популярна юрисдикция Латвии у бизнесменов из стран СНГ, их привлекает близкое расположение страны, экономическая и политическая стабильность государства, а также обслуживание в банках страны на русском языке, в том числе:

• Открытие мультивалютного счёта.
• Приемлемые банковские тарифы по обслуживанию банковского счёта и высокая скорость проведения платёжных операций.
• Возможность проведения платежей в некоторых валютах стран СНГ.
• Высокое доверие международного бизнеса к латвийским банкам.
• Упрощение доступа к европейскому банку, за счёт большой сети представительств банков в странах СНГ.

В мае 1992 года Rietumu Banka был внесён в Государственный Регистр финансовых предприятий Латвии и уже в сентябре того же года начал обслуживать первых клиентов. Начиная с 1998 года, Rietumu Banka на основе новой стратегии начинает работу с корпоративными клиентами, расширяет сеть своих филиалов и открывает свои представительства в Украине и Казахстане. Постепенно, с каждым годом расширялось присутствие банка в разных странах – это Россия, Беларусь, другие страны СНГ, а также страны Европы и Азии.

Банковские счета

Для своих корпоративных клиентов Rietumu Banka предоставляет широкий выбор счетов, при этом клиентам присваивается международный номер IBAN, на основе номерных стандартов Европейского Союза. Счетами можно управлять в дистанционном режиме через Интернет – банк iRietumu или используя систему iRietumu Home Banking.

Также предлагается система многоканальной телефонной связи информационных служб банка и программное обеспечение для мобильных телефонов.

Мультивалютный расчётный счёт – позволяет хранение средств в любой валюте (EUR, USD и другие)

• отпадает необходимость открытия отдельного счёта для зачисления определённого вида валюты
• зачисления на счёт в валюте поступления платежа и возможность выбора вида конвертируемой валюты
• в основном, все платежи по счёту проводятся в тот же день и без всевозможных дополнительных комиссий.

Корпоративный клиент оплачивает только тариф за открытие счёта в Rietumu Banka и должен выполнять условия ведения счёта, где прописан минимальный остаток на счету или минимальный оборот средств. В случае несоблюдения таких правил или ведение счёта в течение года неактивно, то Rietumu Banka накладывает дополнительные комиссии, относительно несоответствующих пунктов. За открытие корпоративного мультивалютного счёта для нерезидентов страны (не резиденты ЕС) банк взимает 450 EUR.

Минимальный депозит для открытия счета от 5 до 10 тыс. евро.

Счёт банковской карты открывается для каждой кредитной карты в отдельности и в одном виде валюты. Используется для расчётов за товары в торговых точках и за предоставленные различные услуги, также в интернете. Можно снимать наличные в сети банкоматов в большинстве стран мира. По желанию клиента можно оформить дополнительные карты, которые будут привязаны к счёту. Карточный счёт может оказывать услугу «Прямой дебет», где все регулярные платежи будут осуществляться в автоматическом режиме.

Инвестиционный банковский счёт предназначен для проведения операций с ценными бумагами. Rietumu Banka предоставляет максимум услуг для работы в финансовом секторе, где клиенты могут воспользоваться брокерскими услугами, а это:

• Валютные операции на рынке FOREX и другие электронные торговые платформы
• Операции по контрактам разницы CFD
• Операции с акциями, фьючерсами, облигациями, кредитами под залогом ценных бумаг
• Управление активами и вклады в инвестиционные фонды.

Счёт сделки обеспечивает безопасность клиенту во время финансовых операций при купле-продаже, а также сделок с недвижимостью. Благодаря трёхстороннему договору, в котором прописываются условия сделки, банк выступает в качестве третьей стороны и выполняет функции контроля, по соблюдению условий договора, который будет финансировать Rietumu Banka.

Сберегательный счёт может быть открыт на основе мультивалютного расчётного счёта. Для открытия данного вида счёта на балансе должна быть сумма 100 000 EUR/USD или 50 000 LVL. Главное отличие сберегательного счёта от расчётного заключается в том, что свободное использование средств счёта не допускается, при желании клиента использовать данные средства необходимо уведомить бак не менее чем за 14 дней. Процентные ставки на остаток средств на счету начисляются ежемесячно, договор сберегательного счёта Rietumu Banka может быть заключён с минимальным сроком на один месяц и максимальным до пяти лет.

Международные платежи на карты VISA и MasterCard

Клиенты Rietumu теперь могут осуществлять прямые международные платежи- пополнение на карты VISA и MasterCard, которые были предоставлены другими банками. Rietumu предоставляет возможность зачисления денег в личных целях или в рамках бизнеса на чужую карту без необходимости получения полных реквизитов счета получателя, нужен только номер карты и указанные на ней имя и фамилия получателя.

После того, как вы перечислите определенную сумму на карточный счет получателя, деньги будут автоматически конвертированы в валюту карты. Данная услуга доступна всем клиентам банка, и перечислять деньги на чужие карты можно будет через интернет банк iRietumu. Стоимость перечислений: 2% от суммы (минимум 3 евро). Стоит отметить, что практически всегда, это значительно выгодней, чем классический банковский перевод.

Лимиты прямых денежных переводов на платёжные карты:

Лимит одного перевода составляет 2 тыс. евро. Лимит перевода на одного получателя в месяц со счёта физического лица составляет 8 тыс. евро, а со счёта юридического лица 40 тыс. евро.

Платёжные карты

VISA / MasterCard Business

Для корпоративных клиентов Rietumu Banka предлагает платёжную карту международного уровня VISA/MasterCard Business, благодаря которой можно проводить платежи, осуществлять сделки и использовать карту для других нужд своей компании. По желанию клиента могут быть выпущены дополнительные карты различного вида, где для определённых сотрудников компании может быть установлен свой лимит. Также корпоративный клиент может легко управлять карточным счётом, увеличивать или уменьшать размеры лимитов и легко контролировать расходы своих сотрудников.

VISA/MasterCard Business позволяет:

• использовать карту для выплат зарплат персоналу компании,
• оплачивать командировки и отпуска, при этом каждая карта обеспечивается страховым полисом, а при оплате покупок комиссии банком не взимаются.

Страховые гарантии владельцам VISA/MasterCard Business

VISA / MasterCard Gold

«Золотая» карта символизирует свободу действий обладателя, который получает дополнительные преимущества:

• Предоставление скидок Priority Traveller, где владелец карты сможет получать хорошие скидки в солидных гостиницах по всему миру, а также в прокатных компаниях автомобилей.
• Обеспечение страховки при поездках и путешествиях.
• Предоставление бесплатной карты для открытия депозита.
• Отсутствие комиссий банка при покупках.

Оформление дополнительных карт VISA/ MasterCard Gold банк предлагает на специальных выгодных условиях. Безопасность пользования обеспечивается предоставлением личного PIN-кода и сопровождается SMS-сообщениями об операции при каждом платеже, технология 3D Secure позволяет безопасно проводить операции в интернете и не даёт возможности мошенникам овладеть личными реквизитами. В круглосуточном режиме доступно пользование картой, в том числе и её пополнение.

Страховка по картам VISA / MasterCard Gold

VISA / MasterCard Platinum

Кредитная карта VISA/MasterCard Platinum подчёркивает особый статус владельца карты и выделяет его положение в обществе. Карта обладает всеми вышеперечисленными преимуществами предыдущих видов карт.

Помимо этого добавляются услуги сервиса IAPA, где владелец карты может осуществлять предварительный заказ авиабилетов и бронирование номеров в гостиницах, использовать деловую и туристическую информацию 222 стран, пользоваться прокатом автомобилей. Также другие услуги, с которыми можно подробней познакомиться на сайте IAPA. В страховом полисе Platinum карты увеличены страховые выплаты по некоторым пунктам.

Кредитная карта «Юрмала»

Карта «Юрмала» предоставлена Rietumu банком и соответствует сервису уровня платиновой кредитной карты, которая обеспечивает эксклюзивные привилегии и обслуживание класса «Люкс» в столице Латвии Риге, а также в Юрмале.

Предназначена карта для иностранцев, которые являются особыми клиентами Rietumu Banka и приезжают на отдых Рижского взморья и в Ригу, а также для клиентов, имеющих недвижимость в Латвии, которые долго проживают в стране. Владелец карты сможет комфортно и уверенно чувствовать себя в любых местах отдыха Латвии и получит высококлассный сервис, а также будет избавлен от многих проблем и излишних расходов.

Карта World Elite

Платёжная карта MasterCard World Elite представляет вершину высококлассного обслуживания для элитных клиентов, которое соответствует самому высокому международному уровню. Здесь обеспечивается русскоязычный консьерж-сервис, который берёт на себя заботу о клиенте, освобождая его от всевозможных бытовых проблем, также владелец карты получает широкий ассортимент скидок и бонусов в отелях, ресторанах и других местах обслуживания в большинстве стран мира.

С тарифами банка ознакомиться по ссылке.

Размещение вкладов

Rietumu Banka предлагает корпоративным клиентам вкладывать свои средства:

1. В инвестиционные фонды по управлению активами Банка «Rietumu Asset Management». Это доступные стандартные банковские продукты, где уже заранее определены возможные уровни риска и рассчитана предполагаемая доходность. Средства вложенные в инвестиционные фонды позволяют просто и максимально быстро добиться хороших результатов.

• Cash Reserve Fund USD (фонд краткосрочных средств)
• Fixed Income Investment Grade USD (фонд консервативных облигаций)
• Fixed Income High Yield USD (фонд высокодоходных облигаций)
• Global Equity USD (фонд акций)
• Opportunity Fund – I

2. В депозиты Rietumu Bank

• Классический депозит – представляет собой простой и самый распространённый вид вклада (EUR, USD, GBP, RUB), где доходы клиент получает за счёт фиксированных ставок по вкладу в конце договорного срока.
• Депозит с процентной капитализацией – ежемесячные процентные ставки начисления добавляются к основному вкладу (EUR, USD, GBP, RUB), после чего рассчитываются новые процентные ставки и доходы увеличиваются регулярно с определённой прогрессией. Минимальная сумма вклада 5 000 EUR/USD, 5 000 GBP или 1 миллион российских рублей. Размещается депозит сроком от 1 года до 5 лет, в рублях может быть размещён от 6 месяцев. Выплачивается в конце срока договора.
• Накопительный депозит – вид вклада, при котором можно постоянно пополнять основную сумму депозита, по которому производится начисление процентов. Ставки по данному виду вклада соответствуют действующим ставкам по срочным вкладам. Минимальная сумма вклада 5 000 EUR/USD, 5 000 GBP или 1 миллион российских рублей. Минимальные требования по дополнительным взносам: минимум в EURUSD – 1 000; в GBP – 5 000; RUB – 150 000. Выплата по процентным ставкам производится в конце срока.
• Вклад с периодической выплатой процентов
• «Оксфорд» детский накопительный депозит – накопительная банковская программа. Вклад может быть открыт в EUR или USD, минимальная сумма взноса 5 000 EUR / USD, пополняется в любое время, минимальная сумма пополнения 500 EUR / USD. Выплата по окончании срока.
• Мультивалютный депозит. Открывается на основе двух валют EUR и USD, В случае колебания курса валют позволяет избежать рисков и добиться стабильности дохода, при необходимости можно повести конвертацию части вклада или полностью всего депозита. Минимальная сумма 100 000 EUR / USD, пополнение не предусмотрено. Срок вложения – 1 год, минимальный размер конвертации 5 000 EUR / USD.
• Овердрафт депозит – позволяет пополнить оборотные средства до 90% от размера вклада. Он может быть открыт в EUR или USD сроком от 1 года до 5 лет. Минимальный вклад 100 000 EUR / USD, предусматривается ежедневное погашение по овердрафту при ставке + 3%.
• Инвестиционное золото – приобретение золотых слитков, которые доставляются и хранятся в главном офисе Rietumu Banka. Обязательные требования – наличие расчётного и инвестиционного счёта. Объём минимальной сделки – 10 кг, комиссия Rietumu Banka составляет 1,5% (минимум 10 000 USD).
• Субординированный депозит (займ Rietumu Banka) – специальный особый вклад, где предусмотрено получение вида на жительство в Латвии для нерезидентов. Этот вклад позволяет добиться высоких доходов, но не допускает досрочного расторжения договора. Минимальный срок размещения 5 лет, максимум 7лет, минимальная сумма депозита 100 000 EUR или 150 000 USD. Для тех клиентов, которые желают получить ВНЖ в Латвии требования минимальной суммы в EUR = 300 000, в USD = 400 000, процентные выплаты проводятся 1 раз в 6 месяцев.

Интернет-банк

Rietumu Banka предлагает услуги интернет- банка, который в дистанционном режиме, из любой точки мира позволяет управлять своими счетами и проводить необходимые финансовые операции в круглосуточном режиме.

1. Rietumu BankWorld – система удалённого доступа к счёту в режиме просмотра с ограниченным доступом предоставляется бесплатно.
2. Home Banking (полный доступ) – система клиент-Банк обеспечивает полностью все функции управления счётом. Подключение к системе (для нерезидентов) – 50 EUR, ежемесячная абонентная плата – 10 EUR, подключение счёта другого владельца на основе доверенности – 25 EUR.
3. Mobile-Bank iRietumu – система доступа для мобильных устройств, доступ и пользование предоставляется бесплатно.

Безопасность платежей обеспечивается присвоением персонального цифрового сертификата Rietumu ID с дополнительным использованием электронного устройства генерации паролей Digipass DP700. Дополнительно, в целях безопасности проведения платежей, Rietumu Banka устанавливает лимиты на размеры проводимых операций. Так, для одной операции ограничение составляет 50 000 EUR, а дневной лимит 300 000 EUR, в зависимости от объёмов платежей клиента, размер лимитов может быть изменён и установлен необходимый лимит. Также управление счётом может производиться с различных мобильных устройств, благодаря установке программного обеспечения iRietumu. Система Enterprise Link устанавливает интернет-связь с учётной записью корпоративного клиента в банке.

Программное обеспечение для мобильных устройств в полной мере позволяет выполнять все операции по счёту и ничем не уступает работе на ПК. В мобильном приложении iRietumu применяется виртуальный Digipass, который обеспечивает безопасность и надёжность всем проводимым транзакциям и электронным подписям.

• Система Enterprise Link – подключение бесплатно, абонентная ежемесячная плата – 20 EUR.
• Система Enterprise Link PRO – подключение 50 EUR, абонентная плата 50EUR в месяц.

Электронная коммерция

Для корпоративных клиентов Rietumu Banka может открыть торговые счета, которые в режиме On-Line позволяют проводить расчёты кредитными и дебетовыми картами MasterCard и VISA. Денежные суммы могут начисляться на мультивалютный счёт в Rietumu Banka или на любой другой счёт в другом банке. Переводы и платежи могут обрабатываться в 18 видах валют. Платёжные карты могут быть привязаны к различным электронным платёжным системам на основе протокола SOAP, который обрабатывает финансовые операции, связанные с покупками, электронными кошельками, платежами, авиабилетами и предоплаченными картами.

• Подключение – 500 EUR.
• Абонентная плата 30 EUR в месяц.
• Комиссия за проведение транзакции (по соглашению).
• Возврат средств – комиссия 0,5 EUR.
• Страховка (на период 180 дней) – 10% от суммы.

Процедура дистанционного открытия панамской компании и корпоративного счёта в Rietumu Bank.

Для того чтобы получить услугу от компании оффшорной Pro Group на открытие счёта в Rietumu Banka и учреждение оффшорной компании в Панаме, вам необходимо обратиться к нам по средствам электронной почты по адресу: info@offshore-pro.info.

Далее необходимо оплатить комиссию, за помощь в вопросе учреждения компании в Панаме и удаленное открытие счета в Rietumu Banka. Комиссию за предоставление услуг можно оплатить карточкой, через систему Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 5480 USD.

После оплаты комиссии мы сразу же начинаем подготовку документации.

Для регистрации компании в Панаме от физических лиц потребуются следующие документы:

• Заявление на регистрацию компании, где должно быть указано её предпочтительное название, с указанием всех реквизитов основателей, директоров и акционеров (страна проживания, гражданство, адреса, сайт (если есть), профессия и другое). Описание направления бизнеса.
• Нотариально заверенная копия заграничного паспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: в случае отказа нотариуса завизировать загранпаспорт, необходимо сделать перевод на английский у присяжного переводчика (основные страницы: фото и подпись), затем сшейте копию оригинала копий паспорта с переведённым экземпляром и заверьте у нотариуса.

• Доказательство проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данные по счетам за коммунальные услуги к моменту подачи на регистрацию пакета документов не должны превышать 2-х месячного срока, должны быть переведены на английский язык, быть заверенными у нотариуса и чётко отражать адрес проживания конкретного физического лица.

Для бенефициарного владельца счета, подписантов и уполномоченных лиц в Rietumu Banka понадобится полный пакет личных документов, а также полный пакет корпоративных документов на панамскую компанию. При встрече с банкиром вам понадобится предоставить оригиналы.

Процесс открытия счёта в Rietumu Banka мы начинаем после окончания процедуры регистрации компании в Панаме. Полный пакет документов по компании мы можем вам передать лично при вашем визите в Панаму, или можем переслать все оригиналы курьерской почтой на адрес, который вы укажете заранее.

Открытие счета возможно не только на загранпаспорт, но и на местный паспорт. Главное, чтобы при открытии счета, номер данного паспорта фигурировал в юридических документах.

Rietumu Bank в тандеме с панамской компанией — это отличный выбор. Для получения детальных консультаций, и приобретения пакета, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.