Начиная с 1 апреля 2016 года банк не принимает к рассмотрению дела потенциальных клиентов, зарегистрированных в классических оффшорных юрисдикциях.
Для максимальной защиты вашего бизнеса и капитала, независимо от страны осуществления основной бизнес деятельности вашего предприятия, рекомендуем обратить особое внимание на Панаму. Offshore Pro Group подготовила для вас продукт, в котором сочетается регистрация компании в Панаме и открытие корпоративного банковского счёта в RIBBANK в Латвии.
Регистрацию компании в Панаме мы для Вас можем провести в удалённом режиме, где не понадобится ваше присутствие, для открытия корпоративного счёта в банке RIBBANK, согласно законам страны, вы должны будете присутствовать на встрече с представителем банка. Визит в банк может быть организован в одном из представительств банка RIBBANK, которые расположены на территории России и Украины, а также в других странах СНГ. В течение 7 рабочих дней мы проведём процесс оформления и регистрации компании в Панаме, в случае если вам понадобятся дополнительные документы, заверенные апостилем, то процесс может составить 14 дней. Это реальные сроки оформления документов с учётом различных государственных праздников в Панаме, выходных дней и других непредвиденных препятствий, которые могут повлиять на время исполнения заказа.
Панаму можно назвать одним из лидеров среди стран Латинской Америки, а если выделить Центральную Америку, где конкретно расположена страна, то юрисдикция занимает первое место по развитию экономики и объёмам иностранных инвестиций. Это страна с прекрасным умеренным тропическим климатом без цунами, ураганов и землетрясений. В 1903 году страна получила независимость и на сегодняшний день создала высокоорганизованную банковскую систему, утвердила надёжные демократичные законы, отрегулировала налоговою систему, за что известна во всём мире, и всё больше становится привлекательной для организации, как международного, так и местного бизнеса.
Создание оффшорной компании в Панаме — это не долгий процесс, но и само дальнейшее обслуживания компании в год, также весьма выгодное, так как более доступное, чем в других странах. Задумываясь над открытием оффшора, обычно предполагается защита активов от возможных нападок со стороны чиновничьего аппарата собственного государства, где на одном из первых мест стоит коррупция и продажное правосудие. Панама является противоположностью, и частная собственность Панамы защищена законами, которые реально действуют. Так закон Панамы о компаниях и корпорациях запрещает разглашать корпоративную информацию, за это нарушение может последовать уголовное наказание. То же самое касается и разглашения банковской тайны, где закон Панамы в равной степени защищает права, как гражданина страны, так и иностранного инвестора. Лишь только суд Панамы может дать разрешение на предоставление информации третьим странам, если возбуждено уголовное дело, и оно находится в производстве.
Компанию в Панаме могут создать два или более человек, иностранные граждане любой национальности, также компания может вести любую законную деятельность. При создании названия для оффшорной компании должна быть использована аббревиатура Corp , Sociedad Anonima, Corporation, Incorporated, Inc., или SA.
Обсудить детали с экспертом
Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.
Связаться с экспертомУдобнее через мессенджер?
Основные преимущества при использовании компаний в Панаме:
- Достижение полной анонимности владельца. Компаниям разрешается использовать «номинальных директоров». Регистрация в открытом Государственном реестре требуется для директоров компании, таким образом, фамилия и имя истинного владельца не разглашается и остаётся неизвестной.
- Нерезиденты страны пользуются такими же правами, как и граждане Республики Панама.
- При формировании компании не требуется внесение начального капитала.
- Компания обязана сдавать финансовую отчётность в государственные органы.
- На основе территориального налогообложения Панамы, иностранная оффшорная компания не обязана платить налог на доходы (в случае получения доходов за границей государства), иностранная компания оплачивает только ежегодную пошлину в сумме 300 USD. Данный платёж компания должна проводить вовремя и без задержек. Несвоевременная оплата пошлины отрицательно может повлиять на репутацию компании в Панаме, а также компания может быть оштрафована в размере 50 USD. В случае если компания хочет заниматься торговлей на внутреннем рынке Панамы, то она должна получить специальную лицензию (международную).
- Отсутствуют какие-либо ограничения в работе иностранного бизнеса, капитал может свободно вводится в страну, а также свободно может быть выведен. Со стороны государства не проводится регулирование валютного курса.
- Использование страной доллара в качестве собственной валюты.
- Совет директоров, а также Совет Акционеров могут проводить Общее Собрание Акционеров в любом государстве, в любой форме общения (через интернет в форме видео (аудио) конференции, телефон и другие способы связи).
- Инвестиции в инфраструктуру и недвижимость Панамы способствует получению права на постоянное проживание, что впоследствии ведёт к получению гражданства.
- Лёгкость прибытия в страну, хорошая развитая инфраструктура и большое наличие аэропортов. Государственные телекоммуникационные линии, одни из лучших в мире, широкая доступность высокоскоростного Интернета.
Открытие оффшорной компании в Панаме способствует выводу бизнеса на международные рынки, также есть большое поле деятельности для предпринимателя в самой Панаме. Это такие области, как: туристическая отрасль, строительство жилья, вложения в инфраструктуру страны, сельское хозяйство, интернет-бизнес, оптовая торговля, франчайзинг и многое другое. Всё зависит от ваших приоритетов, возможностей и желания. С другой стороны, государство идёт на поощрение иностранных инвестиций и на основе законов защищает вашу собственность, в этом случае налогообложение будет согласно налоговому законодательству страны.
Совместно с учреждением оффшорной компании в Панаме, мы предлагаем открытие корпоративного счёта в банке RIBBANK в Латвии. В данном финансовом учреждении вы можете вложить средства в ценные бумаги, в драгоценные металлы, а свободные деньги в срочный депозит. Таким образом, вы диверсифицируете свои капиталы по разным нишам, и тем более по разным юрисдикциям.
Комплект документов
| Базовый комплект документов при регистрации компании: S.A./INC/CORP | |
|
$ 2915
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект копий корпоративных документов: S.A./INC/COR | |
|
$ 3515
за 12 рабочих дней |
| Апостилированный комплект регистрационных документов компании +: S.A. /INC/CORP с 3 номинальными директорами и акционером | |
|
$ 6770
за 14 рабочих дней |
|
Плата за ежегодное продление компании
|
7250$ |
|
Ежегодная оплата номиналов (дополнительно, если номиналы используются) |
+ 2295$ |
Латвия одна из самых востребованных и привлекательных юрисдикций Европы, которая пользуется спросом у предпринимателей Восточной Европы и других стран. Латвийский банковский сектор серьёзно увеличил свою прибыль в первом квартале 2015 года, вклады от нерезидентов состоянием на конец марта увеличились на 232 миллиона евро, это больше, чем показатели на конец 2014 года.
По данным одного из информационных агентств, сегодня каждый из латвийских банков привлекает от пяти до десяти оффшоров из других стран. Положительная динамика роста латвийских банков проявляется в том, что в отличие от банков Кипра, латвийские банки не размещали у себя греческие облигации. Банковский контроль, который проводит Латвия, по отношению к вкладам нерезидентов, считается одним из наиболее строгих в Европе, поэтому вкладчики могут не беспокоиться по поводу безопасности своих вложений.
RIBBANK (АО Региональный Акционерный Банк) предлагает стать клиентом банка и открыть мультивалютный расчётный счёт всем заинтересованным лицам. Здесь вы получите особое внимание персонала к вашим потребностям, высокую скорость обработки платежей и высокую степень защищённости ваших активов. Вам будет гарантировано европейское качество обслуживания.
По законам Латвийской Республики для открытия счёта вы должны будете посетить банк и встретиться с представителем банка, это необходимо для идентификации. Самым крупным акционером банка RIB является один из стабильных и крупных банков Украины — «Пивденный» (Южный), у которого находится порядка 52% банковских акций. Это частный банк, расположенный в южной части Украины, который имеет 150 филиалов в большинстве районов страны и насчитывает 351 000 вкладчиков. По последним данным сумма основного капитала RIB банка составляет 32,33 миллиона EUR, номинальная стоимость акции 1,42 EUR, при этом доходы банка за предыдущий 2014 год составили 6,2 миллиона EUR, также банк смог накопить кредитные средства в сумме 8 миллионов EUR.
Расчётный счёт в RIBBANK для юридических лиц
Для своих клиентов RIBBANK предлагает открыть мультивалютный счёт и получить возможность проводить финансовые операции в любой приемлемой валюте, отвечающей корпоративным интересам. Это основной базовый банковский продукт, на котором основаны все продукты и услуги RIBBANK. При наличии корпоративного расчётного счёта вы сможете:
- Снимать наличные средства со счёта и зачислять наличность.
- Легко оперировать безналичными средствами и проводить необходимые транзакции и платежи на счета ваших партнёров.
- Свободно конвертировать валюты и получать финансовые отчёты банка по движению средств и состоянию счёта за нужный период.
Имея корпоративный счёт в банке RIBBANK, ваши средства будут надёжно сохранены и защищены на основе европейских правил и законов. Для утверждения открытия корпоративного счёта в RIBBANK, вы должны будете посетить главный офис банка в Риге, Латвия или в представительствах банка на территории Украины в городах: Киев, Днепропетровск или Одесса.
Тарифы для корпоративных лиц в RIBBANK с 20.05.2015
| Услуга | Стоимость |
| Открытие расчетного счета | 200 USD |
| Срочное открытие расчетного счета | 400 USD |
| Поддержание расчетного счета | 20 USD в месяц |
| Интернет-банкинг | |
| Открытие | бесплатно |
| Обслуживание | бесплатно |
| Кодовая карта (выдача) | 10 USD |
| Кодовая карта (замена) | 5 USD |
| Подключение Digipass | 70 USD |
| Перечисления через интернет-банк | |
| Местные платежи в ЕUR | 3 (простое)/ 0.50 (простое электронное)/ 20 EUR (срочное) |
| Платежи в ЕЭЗ | 3 (простое)/ 0.50 (простое электронное)/ 20 EUR (срочное) |
Интернет-банк от RIBBANK
Интернет банкинг в RIBBANK доступен после открытия расчётного счёта. Услуга позволяет в круглосуточном режиме осуществлять управление расчётным счётом из любого места в мире. Также вы сможете проводить любые переводы и платежи внутри страны или за границу, осуществлять депозитные вклады, конвертировать валюту, управлять и отслеживать операции на карточном счету, получать банковские выписки по счетам и информационные сообщения о курсах валют.
Для доступа к интернет-банку предлагается использовать кодовую карту — эта карта имеет вид пластиковой карты, где указаны 80 семизначных кодов доступа. Также безопасность интернет-банка обеспечивается кодовым калькулятором Digipass, который служит для авторизации на сайте банка, а также имеет свойство электронной подписи финансовых документов.
Для удобного пользования корпоративным счётом, к системе Digipass можно подключить несколько пользователей. Чтобы воспользоваться входом в систему через устройство Digipass, банк выдаёт пятизначный PIN-код доступа, который после первого входа в систему, клиенту желательно изменить. После введения PIN-кода к Digipass, устройство генерирует введённые цифры и выдаёт восьмизначный код, который и будет служить доступом к счёту. Каждый раз «электронный калькулятор» (Digipass) выдаёт непредсказуемые комбинации цифр, которые служат одноразовым доступом к счёту и при каждом новом входе в интернет-банк выдаётся новый код. Для более надёжной защиты платежей, Digipass рекомендуется использовать клиентам в случаях осуществления платежей выше определённого лимита, который составляет 7 500 EUR.
Платёжные карты RIBBANK
Для обеспечения безопасного доступа к своим средствам и использования корпоративного счета, RIBBANK предлагает воспользоваться платёжными картами банка. Это такие международные карты, как Maestro, MasterCard Mass (для физических лиц), MasterCard Business, MasterCard Gold и престижную карту MasterCard World Elite.
Платёжные карты имеют свой отдельный карточный счёт, который способствует более безопасному контролю использования проведённых платежей и минимизирует всевозможные несанкционированные посягательства мошенников. По желанию корпоративных клиентов к одному карточному счёту могут быть прикреплены несколько абонентов и выбраны наиболее приемлемые валюты для использования. Карты действуют 2 года.
Дебетовая карта Debit Card Maestro
Этот вид международной платёжной карты позволяет клиентам ежедневно проводить расчёты за товары и услуги, как на территории Латвии, так и за её пределами. Платежи поводятся в валюте, которую выберет клиент — это USD и EUR, в случае проведения платежа в других валютах обеспечивается автоматическая конвертация.
Снятие наличных в Латвии и других странах производится в банкоматах с логотипом Maestro. Счётом карты Debit Card Maestro можно легко управлять через Интернет – банк, также корпоративные клиенты могут оформить данные карты для своего персонала, как карту выплаты зарплат.
Тарифы по дебетовой карте Debit Card Maestro
| Вид услуги | Тарифы банка |
| Выдача Debit Card Maestro | 25 EUR или 25 USD |
| Оплата за пользование на второй год | 25 EUR или 25 USD |
| Выдача дополнительной карты | 10 EUR или 10 USD |
| Оплата второго года пользования дополнительной картой | 10 EUR или 10 USD |
| Замена карты | 10 EUR или 10 USD |
| Комиссии за снятие наличных | |
| Снятие наличных в банкоматах АО “Банка DNB” и АО “Банка Citadele” | 1 EUR или 1,5 USD |
| В банкоматах других банков | 1% + 3 EUR или 3 USD |
| Снятие наличных в других банках | Не разрешается |
| Комиссии за покупки и услуги, оплаченные картой | |
| В Латвии | Бесплатно |
| За границей | Бесплатно |
| Процентная ставка неразрешённого кредитного лимита | 60% (годовых) |
| Неснижаемые остаток на счёте карты для карт без ограничения кредитного лимита | 35 EUR или 35 USD |
| Смена валюты карточного счёта | 10 EUR или 10 USD |
| Суточный лимит на снятие наличных денег в банкоматах | 700 EUR или 1000 USD |
MasterCard Business
MasterCard Business предназначается для удобства пользования и контроля средств корпоративных клиентов, и упрощает использование счёта при деловых поездках персонала за границу, проведении различных бизнес-мероприятий и для других нужд компаний.
Пользователи MasterCard Business могут без каких-либо комиссий рассчитываться за покупки и услуги в Латвии и за пределами страны. Карта может быть оформлена в евро или долларах. Предоставляется широкая сеть банкоматов с логотипом MasterCard для снятия наличных, расположенных во всех странах мира, в случае несоответствия валюты страны с валютой карточного счёта, происходит автоматическая конвертация, согласно курсу RIBBANK. Также карта может управляться через интернет-банк, который даёт возможность покупок в Интернете, бронирование мест в отелях и билетов в аэропортах, а также позволяет оплачивать услуги проката автомобиля и ряд других услуг. Данная карта может быть использована компаниями для выплаты зарплат своим подчинённым. Кредитная карта MasterCard Business предполагает размещение кредитного лимита, а также может быть оформлена выгодная страховка, которая может использоваться при осуществлении бизнес – поездок или путешествий.
Тарифы по кредитной карте MasterCard Business
| Вид услуги | Тарифы банка |
| Выдача MasterCard Business | 80 EUR или 80 USD |
| Оплата за пользование на второй год | 80 EUR или 80 USD |
| Выдача дополнительной карты | 20 EUR или 20 USD |
| Оплата второго года пользования дополнительной картой | 20 EUR или 20 USD |
| Замена карты | 40 EUR или 40USD |
| Страхование путешествий | 35 EUR в год |
| Комиссии за снятие наличных | |
| Снятие наличных в банкоматах АО “Банка DNB” и АО “Банка Citadele” | 2 EUR или 2 USD |
| В банкоматах других банков | 1,5% (мин. 8 EUR/8 USD) |
| Снятие наличных в других банках | 1,5% (мин. 8 EUR/8 USD) |
| Комиссии за покупки и услуги, оплаченные картой | |
| В Латвии | Бесплатно |
| За границей | Бесплатно |
| Процентная ставка неразрешённого кредитного лимита | 16% |
| Процентная ставка разрешённого кредитного лимита | 60% |
| Неснижаемые остаток на счёте карты для карт без ограничения кредитного лимита | 100 EUR или 100 USD |
| Процент прибыли страхового вклада | 1% (в год) |
| Смена валюты карточного счёта | 30 EUR или 40 USD |
| Суточный лимит на выдачу наличных денег | 2 000 EUR или 3 000 USD |
MasterCard Gold
MasterCard Gold — это карта для тех, кто хочет подчеркнуть свой статус и успешность в бизнесе.
Помимо тех же возможностей в пользовании, которые перечислены в кредитной карте MasterCard Business, MasterCard Gold предоставляется больше привилегий и финансовой свободы, а также она идёт с кредитным лимитом, где более низкие процентные ставки.
Для пользователя MasterCard Gold предоставляется бесплатный страховой полис при осуществлении путешествий или бизнес поездок, в котором предусмотрено неограниченное количество путешествий, если каждое из них не более 45 суток. Действие страховки начинается с того момента, когда обладатель карты направляется в другую страну выезжая из Латвии или из своей страны проживания.
Тарифы банка по кредитной карте MasterCard Gold
| Вид услуги | Тарифы банка |
| Выдача MasterCard Gold | 150 EUR или 150USD |
| Оплата за пользование на второй год | 150 EUR или 150 USD |
| Выдача дополнительной карты | 100 EUR или 100 USD |
| Оплата второго года пользования дополнительной картой | 100 EUR или 100 USD |
| Замена карты | 70 EUR или 70USD |
| Страхование путешествий | Бесплатно |
| Комиссии за снятие наличных | |
| Снятие наличных в банкоматах АО “Банка DNB” и АО “Банка Citadele” | 2 EUR или 2 USD |
| В банкоматах других банков | 1,5% (мин. 8 EUR/8 USD) |
| Снятие наличных в других банках | 1,5% (мин. 8 EUR/8 USD) |
| Комиссии за покупки и услуги, оплаченные картой | |
| В Латвии | Бесплатно |
| За границей | Бесплатно |
| Процентная ставка неразрешённого кредитного лимита | 14% |
| Процентная ставка разрешённого кредитного лимита | 60% |
| Неснижаемые остаток на счёте карты для карт без ограничения кредитного лимита | 300 EUR или 300 USD |
| Процент прибыли страхового вклада | 0,5% (в год) |
| Смена валюты карточного счёта | 50 EUR или 50 USD |
| Суточный лимит на выдачу наличных денег | 2 000 EUR или 3 000 USD |
MasterCard World Elite
Данная карта для тех, кто относит себя к элите мирового уровня, она представляет категорию премиум класса, где обеспечивается круглосуточный наивысший класс VIP-обслуживания и клиент получает:
- Консьерж-сервис предлагает: бронирование авиабилетов и отелей, аренду автомобиля, организацию перевода документов на иностранный язык, резервирование места в ресторане, заказ такси, доставка цветов и различных подарков и многое, многое другое.
- Программа предоставления помощи во время пребывания за границей. Предоставляется юридическая, медицинская помощь, а также помощь в непредвиденных ситуациях.
- Страховка
- Услуга Priority Pass – это доступ к VIP — зонам аэропортов и свободное пользование всеми соответствующими привилегиями.
- MasterCard Global Services Premium – круглосуточное VIP-обслуживание при создавшихся чрезвычайных ситуациях с картой MasterCard World Elite.
Тарифы по Кредитной карте MasterCard World Elite
| Вид услуги | Тарифы банка |
| Выдача MasterCard World Elite | 1000 EUR или 1400 USD |
| Оплата за пользование на второй год | 1000 EUR или 1400 USD |
| Выдача дополнительной карты | 1000 EUR или 1400 USD |
| Срочное сообщение банку о краже/потере карты | 40 EUR или 60 USD |
| Срочная замена карты | 200 EUR или 300USD |
| Страхование путешествий | Бесплатно |
| Суточный лимит на снятие наличных | 3 500 EUR или 5 000 USD |
Драгоценные металлы
Для диверсификации рисков и гарантий обеспечения стабильности своих активов RIBBANK рекомендует инвестировать в драгоценные металлы. Банк предлагает вклады в таких видах инвестиций:
- В виде финансовых инструментов;
- В виде натуральных слитков драгоценных металлов. Для обеспечения полной безопасности RIBBANK предлагает хранение в банковских хранилищах.
- В виде дополнительных валют на расчётном счёте, это: XAU, XAG, XPD, XPT (валюты драгоценных металлов).
Депозитный вклад
При наличии свободных средств у клиента, RIBBANK предлагает оформить депозитный вклад, который можно открыть в EUR и USD, сроком от трёх месяцев и до 2-х лет, обязательное требование минимальная сумма 500 EUR или 500 USD. Банк предлагает конкурентоспособные ставки, при условии размещении вклада сроком на 1 год, выплаты могут производиться ежемесячно или в конце срока, если вклад оформлен на два года, выплаты по процентным ставкам проводятся 1 раз в год или в конце срока.
Сумма вклада может быть зачислена с расчётного счёта, если в назначенный срок сумма не перечислена, то договор по депозиту не действителен. Согласно договору вклада обе стороны могут досрочно расторгнуть договор, для этого за 7 календарных дней нужно предупредить противоположную сторону и предоставить письменное сообщение. При этом расторгнувшая сторона платит второй стороне неустойку в размере 2% от суммы вклада, в случае невыполнения требований заблаговременного семидневного предупреждения о разрыве договора, неустойка второй стороне платится в размере 3%. При расторжении договора вклада выплаты по процентным ставкам выплачиваются по фактическому сроку.
Процедура дистанционного открытия панамской компании и корпоративного счёта в RIBBANK.
Для того чтобы получить услугу от компании Offshore Pro Group на открытие счёта в RIBBANK и учреждение оффшорной компании в Панаме, вам необходимо обратиться к нам по средствам электронной почты по адресу: info@offshore-pro.info.
Далее необходимо оплатить комиссию, за помощь в вопросе учреждения компании в Панаме и удаленное открытие счета в RIBBANK. Комиссию за предоставление услуг можно оплатить карточкой, через систему Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 5480 USD.
После оплаты комиссии мы сразу же начинаем подготовку документации.
Для регистрации компании в Панаме от физических лиц потребуются следующие документы:
- Заявление на регистрацию компании, где должно быть указано её предпочтительное название, с указанием всех реквизитов основателей, директоров и акционеров (страна проживания, гражданство, адреса, сайт (если есть), профессия и другое). Описание направления бизнеса.
- Нотариально заверенная копия заграничного паспорта или другой идентификационный документ, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.
Примечание: В случае отказа нотариуса завизировать загранпаспорт, необходимо сделать перевод на английский у присяжного переводчика (основные страницы: фото и подпись), затем сшейте копию оригинала копий паспорта с переведённым экземпляром и заверьте у нотариуса.
- Доказательство проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.
Примечание: данные по счетам за коммунальные услуги к моменту подачи на регистрацию пакета документов не должны превышать 2-х месячного срока, должны быть переведены на английский язык, быть заверенными у нотариуса и чётко отражать адрес проживания конкретного физического лица.
Для бенефициарного владельца счета, подписантов и уполномоченных лиц в RIBBANK:
По компании необходим полный пакет юридических документов и другие документы по запросу банка.
* Вышеуказанные документы должны быть легализованы (например: Апостиль, консульская легализация и т.п., в зависимости от страны регистрации компании). В случае если документы составлены не на английском языке, также необходим нотариально заверенный перевод (на русский, английский или латышский языки).
Все документы должны быть заверены клиентом: «Копия соответствует оригиналу, дата, место, подпись, расшифровка подписи»
Процесс открытия счёта в RIBBANK мы начинаем после окончания процедуры по регистрации компании в Панаме. Полный пакет документов по компании мы можем вам передать лично при вашем визите в Панаму, или можем переслать все оригиналы курьерской почтой на адрес, который вы укажете заранее.
RIBBANK в тандеме с панамской компанией – это отличный выбор. Для получения детальных консультаций, и приобретения пакета, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.
