С европейским счетом международные компании приобретают больше возможностей и перспектив в бизнесе. Предлагаем удаленный сервис – открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы, которая гарантирует индивидуальный подход, лояльные тарифы и быстрые переводы в евро по многим странам мира.
Если Вы только планируете открыть международный бизнес, то предлагаем начать с бесплатной консультации опытных экспертов. Наши специалисты помогут выбрать страну инкорпорации, а также оптимизировать налоги и настроить бизнес в соответствии с направлением и статусом бенефициара / учредителя.
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности,
предпочитаемого налогового
режима,
структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
Преимущества для бизнеса в открытии счета в Европе
Рекомендуемая платежная система Литвы — лицензированное учреждение деятельность которого регулируется Центральным банком этой европейской страны.
Согласно нормативам, все средства клиентов хранятся на отдельном депозитном счете в Банке Литвы, в национальных банках других стран-членов Европейского Союза или коммерческих банках стран-членов ЕС. Это гарантирует компаниям, открывшим бизнес счет в Европе, безопасность и соблюдении всех норм и законности при совершении платежных операций.
Став клиентами платежной системы Литвы, иностранные компании получают европейские уникальные счета IBAN и возможность проводить мгновенные платежи SEPA по всей Европе, а также в ближайшей перспективе совершать международные денежные переводы в евро, долларах и рублях практически в любую страну мира.
Ключевое преимущество рекомендуемого платежного сервиса Литвы — лояльное отношение к клиентам обеспечивается англоязычным и русскоязычным персоналом с опытом работы в банковской сфере и пониманием специфики клиентов.
Основные плюсы для компаний-нерезидентов с бизнес счетом:
- Возможность согласования индивидуальных тарифов;
- Прямые счета с европейским IBAN;
- Платежи по всему миру;
- Удаленное подключение и проведение платежных операций в режиме онлайн;
- Полностью безналичный расчет;
- Мультиязычная поддержка персоналом на английском, украинском и русском языках;
- Индивидуальный подход — каждому бизнес-клиенту назначается личный аккаунт-менеджер;
- Полная безопасность сохранности средств;
- Все платежи SEPA от имени клиента и в пользу указанного в платежном поручении контрагента выполняются на его прямой счет;
- Внешние платежи SEPA через надежные банки-партнеры;
- Возможность открывать несколько счетов IBAN;
- Платежной системой можно воспользоваться с помощью любого интернет-браузера, установки специальных приложений не требуется;
- Удаленное открытие бизнес счета с IBAN;
- Невысокие прозрачные тарифы на обслуживание.
Ограничения в сотрудничестве с некоторыми компаниями
Европейская платежная система гарантирует индивидуальный подход к каждому своему клиенту. Обеспечивается полная безопасность платежей, но для соблюдения законности всех проводимых операций, европейский платежный сервис ввел ограничения для своих потенциальных клиентов.
Чтобы стать клиентом платежного сервиса с лицензией ЦБ Литвы, необходимо пройти процедуру проверки — KYC, практикуемую в других надежных финансовых учреждениях. В отличие от банков у платежной системы Литвы требования более лояльные, но для предотвращения нарушений со стороны возможных клиентов, установлены определенные ограничения.
Ограничения по юрисдикции клиента
Также платежный сервис Литвы не принимает клиентов из стран, занесенных в черный список ФАТФ и ОЭСР, среди которых:
- Сент-Винсент и Гренадины;
- Антигуа и Барбуда;
- Иран;
- Сент-Китс и Невис;
- Барбадос;
- Белиз;
- Конго;
- Панама;
- Содружество Багамских Островов;
- Территории Крым, Луганская Народная Республика (ЛНР), Донецкая Народная Республика (ДНР).
Для юридических лиц, бенефициарами которых являются резиденты России, ограничения снимаются в случае, если есть ВНЖ другого государства из белого списка. Бенефициары Украины могут обслуживаться в платежной системе Литвы без каких-либо требований по статусу резидентности, месту проживания и гражданству.
Важная информация: для оффшорных компаний, фондов, высокорискованных предприятий и трастов, мы предлагаем подобрать обслуживающее финансовое учреждение удаленно, а также открыть корпоративный счет быстро и с минимальными рисками отказа.
Ограничения по видам деятельности
Европейская платежная система, лицензированная Центробанком Литвы, ценит собственную репутацию и дорожит публичным статусом каждого из своих клиентов. Поэтому при проверке особое внимание уделяется соблюдение клиентом требований по борьбе с отмыванием денег. Поэтому платежка избегает сотрудничать с предприятиями, деятельность которых имеет неясный или чрезвычайно рискованный характер, в том числе:
- Легкие наркотики / химические вещества для отдыха
- Развлечения для взрослых
- Благотворительные организации / деятельность
- Автодилеры (подержанные автомобили)
- Юридическое лицо – подставная компания
- Отрасли, связанные с военным производством, товары широкого назначения.
- Азартные игры (казино) / ставки (тотализатор, букмекерские конторы)
- Драгоценные металлы и драгоценные камни
Обратите внимание: Группа риска компании зависит от страны регистрации и статуса бенефициара – это влияет на отнесение клиента к определенной тарифной категории.
Условия сотрудничества при открытии бизнес счета
Чтобы открыть бизнес счет с европейским IBAN, необходимо уплатить небольшую разовую комиссию за открытие и проведение проверки. В дальнейшем потребуется ежемесячно оплачивать стоимость обслуживания. Размер комиссий зависит от юрисдикции клиента и степени рискованности его бизнеса. Для европейских компаний, чей бизнес прозрачен и понятен, комиссии — практически символические.
Клиенты могут совершать платежи в евро, вскоре будут добавлены и другие валюты. На очереди — доллары США и российские рубли.
Тарифы
Исходящие международные переводы в евро осуществляются по тарифам SHA от минимальной суммы 35 евро. Входящие международные переводы в евро доступны в сумме от 25 евро. Размер тарифов зависит от резиденции и типа бизнеса компании.
Компании разделены на такие типы:
Группа А — компании ЕС, деятельность которых оценена как с низким уровнем риска.
Группа B — хозяйствующие субъекты среднего риска ЕС.
Группа C — субъекты хозяйственной деятельности с высокой степенью риска ЕС.
Группа E 1, Группа F 1 и клиенты категории М / МП/МЕ — компании не из стран ЕС, Великобритании и Швейцарии, деятельность которых связана с низкими, средними и высокими рисками.
Тарифы для обслуживания корпоративных клиентов ЕС в 2022 году в платежной системе Литвы
| Тип услуги | Периодичность оплаты | Категория А1 | Категория В1 | Категория С1 |
| Открытие счета | одноразовые | €20 | минимум 300 евро | минимум 1000 евро |
| Комплексная проверка клиентов | одноразовые | €0 | минимум 300 евро | минимум 500 евро |
| Ускоренный перевод (за дополнительную плату) | одноразовые | €300 | €500 | €1 000 |
| Ежемесячное обслуживание счета | ежемесячно | €20 | €49 | €199 |
| Ежегодное обслуживание счета | ежегодно | €25 | €149 | €299 |
| Внутренний перевод | за перевод | €0 | €0 | €0 |
| Исходящие переводы СЕПА | за перевод | €1 | минимум €2, 0.1% | минимум € 5, 0.1% |
| Переводы SEPA (входящие) | за перевод | €0 | минимум € 1, 0.1% | минимум €3, 0.1% |
| Перевод по всему миру (исходящий, SHA) | за перевод | €35 | минимум €35, 0.1% | минимум €35, 0.2% |
| Перевод по всему миру (входящий, SHA) | за перевод | €25 | минимум € 25, 0.1% | минимум € 25, 0.1% |
| Торговля валютой | за перевод | 1% | 1% | 1% |
| Комиссия за баланс (более 30 000 евро) | ежедневно | 0.7%/360 | 0.7%/360 | 0.7%/360 |
| Административный сбор за обслуживание счета | по запросу | €15 | €50 | €100 |
| Плата за изменение/отзыв платежа | по запросу | €10 | €20 | €50 |
| Закрытие счета | одноразовые | €100 | €150 | €300 |
| Изменение данных компании | по запросу | €50 | €150 | €300 |
| Подписанный платеж/ выписка со счета | по запросу | €15 | €30 | €50 |
Тарифы для иностранных компаний с низким, средним и высоким риском (Группа E 1, Группа F 1 и клиенты категории М / МП/МЕ)
| Тип услуги | Периодичность оплаты | Категория Е1 | Категория F1 | Категория М и МП/МЕ |
| Открытие счета | одноразовые | мин €1000 | мин €2000 | индивидуально |
| Комплексная проверка клиентов | одноразовые | мин €500 | мин €500 | минимум 500 евро |
| Ускоренный перевод (за дополнительную плату) | одноразовые | €1 000 | €1 000 | €1 000 |
| Ежемесячное обслуживание счета | ежемесячно | €199 | €199 | €200 |
| Ежегодное обслуживание счета | ежегодно | €399 | €399 | €299 |
| Внутренний перевод | €0 | €0 | €0 | |
| Перевод SEPA (исходящий) | мин. 5 евро, 0,2% | мин. 10 евро, 0,4% | мин. 50 евро, 0,2% | |
| Перевод SEPA (входящий) | за перевод | мин. 5 евро, 0,1% | минимум 5 евро | мин. 50 евро, 0,2% |
| Перевод по всему миру (Out, SHA) | за перевод | €35, 0,2% | мин. 40 евро, 0,4% | мин. 50 евро; 0,2% |
| Перевод по всему миру (In, SHA) | за перевод | мин. 25 евро, 0,1% | мин. 35 евро, 0,2% | мин. 10 евро; 0,1% мин. 50 евро, 0,2% |
| Торговля валютой | за перевод | 10 евро единоразово | 1% | 1% |
| Комиссия за баланс (более 30 000 евро) | ежедневно | 0.7%/360 | 0.7%/360 | 0.7%/360 |
| Административный сбор за обслуживание счета | по запросу | €100 | €100 | €100 |
| Плата за изменение/отзыв платежа | по запросу | €50 | €50 | €50 |
| Закрытие счета | одноразовые | €300 | €350 | €300 |
| Изменение данных компании | по запросу | €300 | €300 | €300 |
| Подписанный платеж/ выписка со счета | по запросу | €100 | €100 | €100 |
Если Вас интересует фактический банк в Европе для открытия корпоративного счета, то свяжитесь с нашими экспертами и получите комплексную помощь по созданию бизнес-счета в лучших финансовых институтах ЕС.
Процедура открытия бизнес счета
Чтобы снизить риски отказа и минимизировать временные потери, предлагаем открыть корпоративный счет в латвийском платежном сервисе при поддержке наших специалистов.
Необходимые этапы для открытия корпоративного счета в литовской платежной системе:
- Предварительное согласование и оценка риска компании.
- Подготовка документов.
- Оплата комплексной проверки соответственно рисковой категории.
- Оплата за активацию счета.
- Получение доступа к счету.
Документы, которые необходимо предоставить иностранной компании для открытия счета в платежной системе Литвы:
- Свидетельство о регистрации компании, либо ссылка на электронный документ на официальном сайте реестра компаний (выписка не старше 3-х месяцев).
- Устав компании с печатью и подписью.
- Учредительный акт или резолюция об учреждении бизнеса.
- Подтверждение фактического рабочего адреса.
- Информация о конечных бенефициарных владельцах (ББО) компании (UBO — это физическое лицо, в конечном счете контролирующее 25+ процентов акций компании):
- ФИО;
- копия паспорта;
- адрес проживания, включая подтверждение адреса (выписка по банковскому счету, счет за коммунальные услуги, кредитные договора и т.д.);
- источник финансов.
- Контракты с партнерами и/или поставщиками с подписями всех участников.
- Последняя версия годового отчета, если срок регистрации компании более года.
- Ссылка на сайт компании или другая общедоступная информация, а также подтверждение онлайн присутствия:
- Маркетинговые кампании в Интернете, продвигающие компанию;
- Facebook-страница;
- Профиль Linkedin, другие социальные сети и т. д.
- Анкета, заполненная максимально корректно по всем графам и пунктам.
Важно: официальные корпоративные документы должны быть не старше 3 месяцев, иметь перевод на английский язык, заверенный нотариусом и легализованный штампом Апостиль. Генеральный директор иностранной компании также должен открыть личный счет. тогда его доступ к платежному сервису будет наиболее полным.
Что будет проверяться при открытии бизнес счета европейской платежной системой:
- Наличие названия компании в различных базах и реестрах;
- Страна регистрации;
- Страны, в которых работает компания;
- Вид деятельности и пояснение, на чем именно зарабатывает компания;
- Для какой коммерческой деятельности будет использоваться бизнес счет;
- Источник существующего капитала компании;
- Банк текущего обслуживания и его юрисдикция;
- Персональные данные генерального директора, всех акционеров и UBO;
- Название группы компаний;
- Наличие лицензий, контрактов;
- Финансовая и/или аудиторская отчетность.
Все проверки будут производиться в рамках повсеместно применяемой во всех лицензированных финансовых учреждениях практики KYC (знай своего клиента). Мы поможем заполнить все анкетные формы.
Порядок активации бизнес-счета
- После рассмотрения заявки нашими специалистами и изучения документов, мы предоставляем рекомендации. Важно, чтобы по крайнее мере одно физическое лицо было назначено представителем компании для доступа к счету.
- Вы готовите пакет документов и подаете в европейский платежный сервис, в котором планируется открыть корпоративный счет.
- После оплаты комиссии остается дождаться решения об открытии счета и приступить к работе.
Платежная европейская система гарантирует, что бизнес счет IBAN в евро можно открыть в срок до 5 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов.
