Открыть корпоративный банковский счет в банке Мадейры нерезиденту удаленно

Несмотря на ужесточение условий обслуживания нерезидентов европейскими банками, ситуация в Мадейре (Португалия) остается одной наиболее привлекательных в Европе. Чтобы открыть счет нерезиденту в банке Мадейры, потребуется собрать документы и пройти проверку. Однако если идентификация будет успешной, а легальность происхождения средств доказанной, то не возникнет никаких преград, чтобы открыть корпоративный счет в Мадейре иностранцу для ведения бизнеса.

Банковская система Португалии

На территории автономного португальского региона Мадейра работают как местные так и иностранные (через филиалы) банки. В Португалии банковская система полностью интегрирована в европейскую. За последние десятилетия она претерпела больших изменений и вышла на новую ступень обслуживания в соответствии с европейскими нормами.

Центральным регулятором выступает Банк Португалии, который вместе с Европейским Центробанком контролирует кредитно-денежную и валютно-финансовую ситуацию в стране. В Мадейре расположено региональное представительство национального регулятора.

Несмотря на позитивное развитие региона, отмечаемое несколько лет подряд, португальскую банковскую систему иногда беспокоят потрясения. Чтобы обезопасить вкладчиков от денежных потерь на случай банкротства банков, действует национальная система гарантирования вкладов до EUR 100 000.

Особенности банковского обслуживания в Мадейре

В этом автономном округе введены особые льготные условия по налогообложению бизнеса, поэтому банковский сектор здесь процветает. Это связано с активизацией расчетов и поступлением значительных объемов денежных инвестиций.

Нерезидент может открыть корпоративный банковский счет в Мадейре для своей компании не только при личном посещении банка, но и удаленно. Такая возможность существует для ряда банков, которые для своих клиентов готовы предложить наиболее оптимальные условия взаимодействия.

В отличие от сложившейся европейской практики отказа банков от сотрудничества с иностранцами (особенно выходцами из стран бывшего СНГ), в португальской Мадейре банкиры более лояльны к своим потенциальным клиентам. В случае подтверждения легальности источника происхождения средств и прохождения полной идентификации, проволочек с открытием счета, как правило, не последует.

Важно: Если вы определились с банковским учреждением, в котором хотели бы открыть счет, проконсультируйтесь со специалистами о политике этого банка в работе с иностранцами. Обратитесь за помощью, чтобы как можно подробнее заполнить предоставленные банком формы. Кроме того, без знания португальского языка может быть довольно сложно, ведь англоязычная поддержка есть лишь у крупных банков.

Преимущества корпоративного банковского счета в Мадейре:

• невысокие (в сравнении с европейскими) расценки на обслуживание клиентов;
• интернет-банкинг;
• качественный сервис;
• большой выбор современных банковских и финансовых услуг;
• проведение транзакций в течение одного дня в зоне SEPА;
• возможность открытия мультивалютных счетов;
• широкая банкоматная сеть, в т.ч. и доступ к безкомиссионной системе Multibanco;
• доступ к кредитованию с низкими процентными ставками;
• прозрачные условия обслуживания и кредитования бизнеса.

Особенности открытия счета в банке Мадейры

Банки Мадейры лояльны к своим клиентам-нерезидентам. Для успешного начала сотрудничества потребуется подготовить все необходимые документы и выдержать традиционную проверку. С помощью профессиональных консультантов у вас не возникнет никаких сложностей при сборе документов. Примите во внимание условия и ограничения в работе с клиентами.

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Мадейры не требуется оплачивать первоначальный взнос. Кроме этого, нет обязательного условия по сохранению на счету минимального остатка.

Поддержка клиентов доступна не только на португальском, но и на английском языке. Управлять счетом можно удаленно при помощи многофункционального интернет-банкинга, специального приложения, которое устанавливается на мобильный телефон или другой гаджет клиента.

У банка нет ограничений по количеству совершаемых транзакций в течение месяца или года. В зависимости от направления платежа, транзакции проводятся до двух банковских дней. За отдельную плату возможно произведение срочных платежей.

Ограничения по странам

Чтобы выяснить, сможете ли вы открыть нерезидентский корпоративный счет в банке Мадейры, свяжитесь с нашими специалистами. Хотя банки и лояльны к иностранным клиентам, но с гражданами из стран санкционного списка OFAC сотрудничать скорее всего не будут.

Банки Мадейры, благодаря действующим международным соглашениям с другими банковскими учреждениями, предлагают особые условия сотрудничества выходцам из таких стран:

• Ангола;
• Мозамбик;
• Испания.

Ограничения по видам деятельности

Банки сотрудничают с компаниями, учрежденными в любой из стран (кроме санкционных), либо оффшорными (открытыми в особой экономической зоне Мадейры). При этом особое внимание банкиры уделят наличию лицензий на осуществление таких видов деятельности:

• финансовые услуги;
• страхование;
• операции с недвижимостью.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Клиенты могут открывать для проведения валютных операций счета в банке Мадейры в таких иностранных валютах

· Доллары США	USD
· Швейцарский франк	CHF
· Фунт стерлингов	GBP
· Канадский доллар	CAD
· Южноафриканский рэнд	ZAR
· Гонконгский доллар	HKD
· Новозеландский доллар	NZD
· Сингапурский доллар	SGD
· Иена	JPY
· Австралийский доллар	AUD
· Норвежская крона	NOK
· Датская крона	DKK
· Шведская крона	SEK
· Патака	MOP
· Злотый	PLN

Текущие операции на невалютных счетах проводятся в евро (EUR). В платежном документе клиент должен указать IBAN (Международный номер банковского счета) и SWIFT банка, в который осуществляется платеж.

Виды счетов

Нерезиденты могут открыть счет в банке Мадейры в любом из доступных форматов. Для корпоративных целей можно открыть:

• счет в иностранной валюте;
• счет с быстрым доступом к вкладу;
• счет с базовыми условиями;
• счет с минимальным набором услуг.

Кроме того, нерезидентам доступны 4 вида сберегательных счетов и свыше 20-ти вариантов инвестиционных продуктов. Также возможно оформление ипотечного кредита, банковской гарантии, лизинга на автотранспортные средства.

Типы банковских карт

Нерезиденты могут воспользоваться преимуществами платежных карт банков Мадейры, в частности:

• кредитных (классическая, золотая, чемпионская, портовая);
• дебетовых (универсальная и электронная);
• предоплаченных (денежный браслет).

Тарифы на обслуживание в банке Мадейры

Иностранным компаниям предлагается воспользоваться стандартным набором банковских услуг за совершенно разумную цену. Кроме того, среди преимуществ, ради которых стоит открыть нерезидентский счет в банке Мадейры, следует выделить такие:

• операции в любой из 16-ти общепризнанных мировых валют;
• продукты с отсутствующими требованиями о минимальном взносе и остатке;
• быстрые международные платежные операции,
• возможность получения платежей из любой точки мира,
• удобный интернет-банкинг.

Условия обслуживания текущего счета

Выбор этого продукта предоставит клиенту множество преимуществ, среди которых:

• доступ к удобным мобильным банковским приложениям для совершения быстрых операций;
• оформление дебетовых карт (Electron, VISA);
• доступ к разновидностям международных кредитных карт;
• бесплатный заказ для осуществления регулярных платежей;
• банковские переводы.

Чтобы открыть классический корпоративный счет в банке Мадейры, потребуется уплатить банку дополнительно от EUR 50.

Условия обслуживания счета с минимальным набором услуг

Клиентам обеспечивается доступ к минимальному набору банковских услуг. Существуют ограничения по открытию такого счета, исходя из уже имеющихся отношений с банком (открыты ли другие счета). Кроме того, есть ограничения по возрасту для лиц, ответственных за открытие и управление счетом — без ограничений для лиц 18-65 лет.

Доступны такие минимальные услуги:

• открытие и ведение текущего счета;
• дебетовая карта для проведения операций на счете;
• операции со счетами через банкоматы, банкинг по месту жительства и банковские филиалы;
• снятие наличных, внесение депозитов, оплата счетов за товары и услуги, прямые дебеты и национальные внутрибанковские переводы.

Условия обслуживания счета с базовыми условиями

Чтобы воспользоваться целым рядом банковских продуктов, советуем открыть счет в банке Мадейры с базовыми условиями. Для обслуживания этого счета предполагается ежемесячная уплата фиксированной суммы. Она составляет EUR от 6,25 до 15 (плюс гербовый сбор 4%).

Подключение этой услуги дает такие преимущества:

• возможность получить дебетовую карту на одного держателя с освобождением от уплаты годового сбора;
• бесплатные национальные внутрибанковские переводы, осуществляемые через любой канал банка;
• возможность оплачивать счета за товары и услуги;
• кассовое обслуживание — возможность вносить деньги напрямую на счет.

Кроме того, клиенты могут воспользоваться такими дополнительными функциями (оплачиваются дополнительно):

• чековые книжки;
• выпуск дополнительных платежных карт банка Мадейры.

Существуют ограничения — предприниматели могут открывать этот тип счета лишь для личных целей. Для профессиональной деятельности рекомендуется открывать классический текущий счет в любой из выбранных валют.

Сервис мультибанковского канала

С помощью этого сервиса клиент может обеспечить прямую и самую надежную связь с банком. Сервис построен на использовании коммуникационной платформы Multi bank channel. Это позволяет компании повысить безопасность и автоматизировать процедуры выверки банковских счетов, платежей и инкассо, а также обеспечить более широкий контроль над финансовыми операциями.

Основные преимущества:

• подключение к банку через интернет-протокол (IP) с использованием европейского протокола банковских коммуникаций (Electronic Banking Internet Communication Standard — EBICS);
• высокий уровень автоматизации при отправке и получении операций в различные банки, без необходимости ручного вмешательства;
• пересылка файлов, касающихся платежей, взыскания долгов в зоне Португалии и SEPA;
• возможность автоматического включения информации, полученной от банков;
• высокий уровень безопасности информационных потоков, отправляемых и / или получаемых от банков;
• большая эффективность при передаче значительных объемов операций;
• возможность внедрения автоматических банковских выверок.

Воспользоваться услугой могут компании, использующие ERP (Enterprise Resource Planning) вместе с программным обеспечением для управления денежными потоками или специальным коммуникационным модулем, который использует протокол передачи EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard).

Подписаться на услугу можно сразу при открытии счета или сделать это потом путем заключения соответствующего договора с банком Мадейры на использование каждой из вышеописанных услуг.

Важно: Проконсультируйтесь с нашими специалистами для того, чтобы сориентироваться, какой тип счета доступен к открытию и какие документы надо оформить для заказа одной из дополнительных функций.

Денежные переводы в/из Португалию

Банки Мадейры сотрудничают с рядом международных банков на особых условиях. Так, клиенты, которые планируют делать денежные переводы в Анголу, Мозамбик или Испанию, могут рассчитывать на более быстрые сроки проведения транзакций и конкурентоспособные расценки, независимо от суммы транзакции.

Чтобы учесть эти льготные условия, необходимо обратить внимание на то, в каком банке открыт счет. В Анголу возможны платежи в евро или американских долларах всего за EUR 7,5 (независимо от суммы транзакции). Платеж будет выполнен в течение 1-3 рабочих дней. Трансферы в Мозамбик осуществляются в евро или американских долларах всего за EUR 10-12,5.

Переводы в зону SEPA полностью обрабатываются банком без участия посредников. Для проведения платежа необходимо предоставить реквизиты получателя — имя, полный адрес и IBAN. Цена такого платежа такая же, как для переводов внутри Португалии.

Депозиты

Услугой размещения депозитов могут воспользоваться как частные лица, так и компании (резиденты и нерезиденты). Минимальная сумма начального депозита составляет EUR 250, минимальный баланс — EUR 25. Срок размещения депозита — 1-367 дней, при этом срочные депозиты (до 7 дней) не могут быть продлены. Проценты уплачиваются в день наступления срока платежа или в момент досрочного снятия вклада.

Как открыть счет в банке Мадейры

Чтобы открыть корпоративный счет нерезиденту, придется предоставить все запрашиваемые банком документы по открытой в Португалии компании или планируемой к открытию,  заполнить анкеты. Банк Мадейры проведет проверку и предоставит решение об открытии счета или отказе. Чтобы гарантированно пройти проверку и не получить отказ по причинам некачественной подготовки пакета документации, обратитесь за помощью к специалистам.

Процедура открытия корпоративного счета:

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Мадейры, без помощи профессиональных консультантов не обойтись. Все документы необходимо перевести на португальский язык. Кроме того, потребуется их заверить у нотариуса.

Процедура открытия корпоративного счета:

Совет: Учтите, что банк может затребовать дополнительные документы, которые нужно будет в самый короткий срок предоставить.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в банке Мадейры

Чтобы открыть счет в банке Мадейры, иностранной компании потребуется приготовить такие документы:

• Копия паспорта бенефициара, директора компании и лица, которое будет управлять счетом.
• Устав компании.
• Налоговый номер NIPC.
• Подтверждение налогового резидентства.
• Списки акционеров, директоров, инвесторов (по требованию).
• Список контрагентов (по требованию).

Вы можете подать эти документы удаленно. Приезд в банк возможен лишь по отдельному запросу.

Сроки открытия корпоративного счета в банке Мадейры

Если у банка не возникнет больше вопросов или он не затребует дополнительные документы при проведении проверки вашего бизнеса, срок открытия счета обычно составляет до 15-ти дней (без учета пересылки документации). Следует учитывать, что банки на Мадейре – это филиалы головной организации, расположенной в Лиссабоне. Поэтому иногда может возникать задержка в связи с поступившим запросом из главного офиса о предоставлении дополнительной документации иностранцами.

Чтобы сориентироваться, может ли затянуться проверка, проконсультируйтесь об этом с нами заранее. Мы можем предварительно оценить риски вашего бизнеса и спрогнозировать сроки проведения проверки банком.

Чтобы узнать все подробности, как открывать счет в банках Мадейры, проконсультируйтесь с нашими специалистами. Пишите нам по адресу info@offshore-pro.info.