Корпоративный счет в банке Лихтенштейна удаленно или с личным визитом

Банковская система Княжества Лихтенштейна известна во всем мире своей надежностью и лояльностью к клиентам. Она имеет много общего со швейцарской моделью оказания финансовых услуг, но в некоторых аспектах даже превосходит ее, особенно в вопросах, касающихся сохранения банковской тайны и предоставления гарантий своим клиентам.

Деятельность банков в Лихтенштейне лицензируется, законность контролируется на высочайшем правительственном уровне. Это и неудивительно, ведь почти четверть ВВП Княжества образуется от банковской деятельности. Чтобы обеспечить свою надежность, банки обязаны доказать, что обладают высокой капиталоемкостью.

И самое главное — Княжество не оказывает никакого содействия какому-либо государству в выдаче сведений об обслуживающихся в банках клиентах. За исключением разве что США, с которыми подписано соглашение о правовой помощи. Княжество пошло на ряд изменений в правилах оказания финансовых услуг в части обеспечения прозрачности налогообложения, чтобы страну исключили из так называемого черного списка низконалоговых убежищ.

С другой стороны банковские учреждения не выдадут никаких сведений, если речь будет лишь о нарушении налоговой дисциплины без каких-либо криминальных аспектов. Главное условие у менеджмента при принятии решения о сотрудничестве, чтобы бизнес был им понятен и легален.

Банки Лихтенштейна

Княжество Лихтенштейн входит в Европейскую экономическую зону, является партнером в Таможенном договоре со Швейцарией, но не состоит в членстве ЕС. Это дает стране ряд преимуществ. Так, официальная валюта — швейцарский франк (CHF). Однако финучреждения работают и с другими валютами: в евро (EUR), долларах (USD), фунтах (GBP).

Говоря о выгодах открытия счета в банках Лихтенштейна для иностранца, в первую очередь следует упомянуть, что:

• отсутствует риск, поскольку банковские учреждения полностью надежны;
• гарантируется сохранность конфиденциальной информации;
• это зона со стабильной экономикой и низким налогообложением, что снижает до минимума риски для инвестиций и сбережения капитала.

Банки Лихтенштейна предлагают разные виды услуг:

• сбережение капитала;
• обслуживание;
• интернет- и мобайл-банкинг;
• инвестиционное обслуживание;
• сделки с акциями, облигациями;
• покупка-продажа драгоценных металлов;
• доверительное управление активами.

Каждое банковское учреждение обеспечивает индивидуальный подход, поэтому необходимо изучать продукты и услуги, предлагаемые каждым из банков, не забывая, что, как и у всякого частного бизнеса, для VIP-клиентов могут быть особые предложения. Удобство сотрудничества в данной юрисдикции заключается в том, что возможна удаленная идентификация посредством телефонного или видео-интервьюирования.

Что дает счет в банке Лихтенштейна для иностранца

В Лихтенштейне действует порядка 16-ти лицензированных банков, причем самые крупные из них входят в топ-50 самых надежных в мире. Все банковские учреждения обеспечивают каждому своему вкладчику страховое покрытие в размере 100 000 CHF, причем госбанк гарантирует неограниченное покрытие по сбервкладам в этой национальной валюте всем частникам.

Счет в банке Лихтенштейна для иностранца позволяет ему позаботиться о сохранности своего имущества и приумножить его за счет грамотных инвестиций. Банковские работники окажут услуги по управлению и инвестированию активов, выступят представителями в других юрисдикциях. С учетом личных потребностей клиента с соблюдением законодательства в сфере борьбы с отмыванием средств и по правилам налогообложения предложат целый ряд инвестиционных решений.

Кому разрешено открыть счет и кому запрещено это сделать в Лихтенштейне

Чтобы стать клиентом банка в Лихтенштейне, необходимо соблюсти ряд условий. Первоначально позаботьтесь о том, чтобы в течение полугода с момента открытия на депозите накопилось не менее 300 000 EUR/CHF/USD либо соберите портфель ценных бумаг на такую же сумму.

При таком вложении обеспечивается возможность проводить до 250 платежей в год. В том случае, если их количество банковских операций, проводимых за год, вырастет, то банку потребуется увеличение гарантий. От компании потребуется пополнить депозит или увеличить портфель ценных бумаг на сумму, соразмерную числу возросших платежей.

Чтобы открыть нерезидентский банковский счет в Лихтенштейне, клиенту не обязательно лично приезжать в банк. Все можно сделать и удаленно с помощью онлайн-интервьюирования. Документы в банк можно выслать почтой или курьером, при этом их придется надлежащим образом заверить. Информацию об этом вы найдете дальше.

Ограничения по странам

Несмотря на то, что банки Лихтенштейна в целом лояльны, есть ряд ограничений, с которыми следует считаться. Они объясняются той внешнеполитической позицией, которую занимает Княжество, и установленными для банковских учреждений правилами.

Выясним, клиентам из каких стран откажут:

• Налогоплательщикам или налоговым резидентам США — это связано с наличием международного договора о правовой помощи, по условиям которого при поступлении запроса предоставляются любые сведения. Выполнение данного пункта соглашения нарушает банковскую тайну, которую в Княжестве тщательно оберегают.
• Проживающим в «горячих точках», таких как Ирак, Ливия или Северная Корея.

В то же время банковские учреждения очень лояльны к тем, кто проживает в странах, входящих в список ключевых рынков. К таким относятся граждане из стран СНГ, Европы, Турции, Китая и некоторых бурно развивающихся южно-американских государств.

Ограничения по видам деятельности

Банкиры предпочитают сотрудничать с теми бизнесменами, чья хозяйственная деятельность им понятна. Они могут проанализировать текущее состояние, спрогнозировать дальнейшее развитие и просчитать риски. В то же время есть и ограничения по видам деятельности. В корне не приемлется сотрудничество в сфере торговли запрещенными вещами. И даже если это законная торговля оружием, то банки Лихтенштейна предпочтут остаться в стороне.

Предпочтительным бизнесом считается торговля физическими товарами (к примеру, ритейл), IT-компании с понятными банкирам целями, холдинги. При этом чтобы сохранить лояльное отношение банка, компании должны обеспечить оборот порядка USD 3-5 млн

Представим перечень неприемлемых для банков видов деятельности:

• любые незаконные и запрещенные виды деятельности;
• финансовые услуги;
• онлайн(теле)-маркетинг;
• азартные игры и лотереи в интернете;
• масштабная торговля предметами искусства и драгоценными металлами;
• операции с криптовалютами (хотя в последнее время это пункт перестает быть актуальным)

Корпоративный банковский счет в Лихтенштейне для нерезидента: разновидности

Корпоративный иностранный банковский счет в Лихтенштейне могут открыть компании большинства организационно-правовых форм (Ltd Company, IBC, LLC), фонды и трастовые партнерства.

Валюта для открытия и проведения перечислений:

• CHF;
• USD;
• EUR;
• GBP;
• другой валюте по запросу.

В выбранной валюте производятся зачисления и перечисления, выполняются финансовые и инвестиционные операции.

Виды:

• личный;
• корпоративный мультивалютный

Типы банковских карт:

• кредитные (VISA, Mastercard);
• дебетовые — Swiss Travel Cash.

Банковские учреждениями самостоятельно не эмитируют кредитные платежные карты в Лихтенштейне. Они предпочитают сотрудничать со специализированными швейцарскими провайдерами, например, с компанией Viseca.

Механизм получения кредитной карты прост:

1. Оформите депозит в банке в размере 110% от суммы желаемого кредитного лимита, в т.ч. 10% за обработку. Депозит блокируют на весь срок, пока будет открыта кредитная карта.
2. Заполните заявку на получение кредитной карты и передать в банк.

Квитанции за пользование кредитной картой будут приходить непосредственно в банк, который ежемесячно будет производить перечисления в пользу компании, оформившей вам кредитную карту.

Дебетовая карта Swiss Travel Cash необходима, если вам требуется снимать наличные в банкоматах по всему миру. Кроме того, ею можно пользоваться для оплаты за товары/услуги в торговых сетях, отелях и ресторанах, которые признают Mastercard. Карта является в некотором роде анонимной — на ней нет никакой информации о владельце, кроме ее номера. Максимальный баланс на одной карте — CHF/EUR/USD 10 000, годовой баланс на карте не может превышать CHF/EUR/USD 100 000. Один клиент может оформить не больше двух дебетовых карт.

Дебетовые платежные карты банка Лихтенштейн оформляются банками за плату:

• выдача — CHF 300;
• годовая комиссия — CHF 200;
• снятие в банкоматах — CHF/EUR/USD 5,00 за транзакцию;
• пополнение баланса — 1,5%;
• безналичная оплата с помощью карты — CHF/EUR/USD 1,00 за транзакцию.

Пополнять карту можно со счета, при этом банк снимет комиссию не только за пополнение баланса карты, но и за осуществление перевода.

• Интернет-банкинг широко распространен, компаниям очень удобно осуществлять платежи и контролировать состояние на удалении, без посещения банковского учреждения.

Годовая плата за интернет-банкинг составляет CHF 500, взимается в равных частях ежеквартально.

Тарифы

• Стоимость открытия достаточно невысока — от CHF
• Необходимо обеспечивать, чтобы постоянный остаток был не меньше CHF/USD/EUR 5 000.
• Плата за закрытие составляет CHF 1 000.
• За обслуживание взимается ежегодная плата в размере CHF 500, причем она списывается в равных долях ежеквартально.
• Отмена платежа обойдется в CHF

Входящие и исходящие переводы платные:

• 0,125% от суммы платежа;
• минимум CHF 125;
• максимум CHF 1 250.

Исходящие перечисления выполняются по процедуре SWIFT. Если требуется совершить срочный платеж, то об этом следует указать в платежном поручении банку. Соответственно срочные платежи стоят дороже:

• 0,25% от суммы платежа;
• минимум CHF 250;
• максимум CHF 2 500.

Если проводятся платежи, связанные с нематериальными сделками (движение капитала), то банк оставляет за собой право брать платеж в таком размере:

• 0,125% от суммы платежа;
• минимум CHF 250;
• без максимального значения.

Оплата за хранение и управление активами компании или ее ценными бумагами рассчитывается на ежегодной основе. Составляет 2,5% для ценных бумаг, выпущенных в Швейцарии, и 3,5% — в остальных странах (минимум CHF 100). За хранение драгоценных металлов и монет ежегодная плата составляет 5%, за операции с ними (купля-продажа) потребуется оплатить 1%.

Комиссионные от сделок с ценными бумагами зависят от вида ценных бумаг, суммы — от 0,2% до 1%. Плата за торговое обслуживание, налоги с продажи за выпуск и другие государственные платежи взимается отдельно.

Стоимость биржевых сделок, операций по управлению активами у каждого банка различна.

Кроме того, клиента оказывается еще ряд полезных услуг:

• Хранение почты — годовая плата CHF 400 (уплачивается ежеквартально).
• POA-администрирование — годовой платеж в CHF
• Анонимный счет — годовой платеж CHF 200 (уплачивается ежеквартально).
• Вывод средств — 1%, депозит в иностранных валютах — 2%.
• Обработка спецзапросов, поступивших по электронной почте/факсу/телефону — по CHF 30 за каждый.
• Подтверждение SWIFT в день исполнения — CHF
• Подтверждение SWIFT, запрошенное позже дня исполнения — CHF
• Справка из банка — CHF
• Плата при отсутствии Due Diligence за гарантии, облигационные сертификаты, аккредитивы, акции и другие расходы на документальную обработку — 0,1%-1% (минимум CHF 500).

Как открыть корпоративный счет в банке Лихтенштейна

Чтобы открыть нерезидентский банковский счет в Лихтенштейне без лишних финансовых затрат и потерь времени, обратитесь к профессионалам, специализирующимся на оказании таких услуг. В этом случае вам потребуется только лишь предоставить необходимые документы и оплатить комиссионные. Исполнитель проконсультирует и произведет все необходимые действия. Ваше участие в процессе сведется к минимуму.

Процедура открытия корпоративного счета в банке Лихтенштейна:

1

Обратитесь к нашим специалистам за услугой открытия счета. Вы можете связаться с нами по электронной почте info@offshore-pro.info.

2

Оплатите за услуги. Мы принимаем оплату самыми разными способами: банковским переводом, платежной картой, PayPal, WebMoney, Western Union. Стоимость наших услуг – 3999 EUR. Если компания с номиналом, то — EUR 4 999.

3

Подготовьте пакет документов. Если вы не планируете посещать банк лично, а осуществите операцию удаленно, то документы должны предоставляться с апостилем. Принимаются также документы, которые заверены российскими нотариусами.

Пакет документов для открытия корпоративного счета в банке Лихтенштейна

Заполните специальные формы банка и подпишите их. Чтобы получить предварительное подтверждение отсканируйте эти документы и направьте в банк.

Пакет документов:

1. Копии заграничных паспортов всех уполномоченных лиц и бенефициаров компании. Если визит будет личным, то предъявите оригиналы в банке, и копии будут сняты на месте. Если действуете удаленно, то передайте в банк нотариально заверенные копии.
2. Корпоративная документация – ее подают в оригиналах:

• Свидетельство о регистрации компании (Certificate of Incorporation);
• Устав и учредительный договор (Memorandum and Articles of Association);
• Сертификат об устойчивом финансовом положении (Certificate of Good Standing), если компания старше одного года;
• Сертификат о полномочиях (Certificate of Incumbency);
• Трастовая декларация, если акционер юридическое лицо/номинал;
• Доверенность на открытие и распоряжение счетом, если в Уставе не прописано право лица на эти действия;
• Сертификат акций;
• Документ о назначении директоров (Subscribers appointment of the company’s director/s);
• Бизнес-план или детальное описание деятельности компании (документ, составленный на английском языке, на 1-2 страницах обычного формата).

Примечание: Банк также может запросить другие документы.

Сроки открытия корпоративного счета в банке Лихтенштейна

Решение об открытии корпоративного счета в банке Лихтенштейна для иностранца принимается в течение 2-3 недель. Банк начинает работать с отсканированными копиями документов, однако обязательным требованием будет предоставление оригиналов по почте.