Золотой токен и новый паспорт помогут защитить богатство

Тандем золотых токенов и второго паспорта превращается в мощнейший инструмент обеспечения личной безопасности и конфиденциальности, а также защиты активов через географическую диверсификацию. Дочитайте до конца и проконсультируйтесь с нашими экспертами, чтобы узнать больше!

Хорошо забытое старое

В 1120 французский дворянин по имени Гуго де Пейн поселился в бывшей мечети на Храмовой горе в Иерусалиме, разделяя кров с рыцарским братством. Здание стало подарком короля Балдуина II, правившего Иерусалимским королевством, которое возникло из земель, завоеванных католиками во время Первого крестового похода двумя десятилетиями ранее.

Братство Гуго де Пейна впоследствии станет элитным отрядом воинов-монахов, поклявшихся защищать Святую Землю. А поскольку их первая штаб-квартира называлась Храмом Соломона (фр.: Temple de Salomon), воины стали известны как рыцари-тамплиеры.

Распространяясь по Европе и Ближнему Востоку, замки и монастыри рыцарей-тамплиеров стали известны безопасностью и неприступными стенами. Данное обстоятельство, а также репутация честной и подотчетной организации, закрепившаяся за орденом, сделали подобные крепости идеальным местом для хранения разнообразных ценностей: от важных документов до драгоценных камней и золота.

В 1150 начался Второй крестовый поход, и католические рыцари хлынули в Святую Землю, чтобы сражаться с турками-сельджуками. Войны, как известно, обходятся дорого. Поэтому крестоносцам пришлось прихватить часть собственного богатства из Европы, чтобы профинансировать военные кампании.

Практически сразу же возникла серьезная проблема. Путешествие в Иерусалим являлось долгим и достаточно опасным, а перевозка огромных сокровищ делала крестоносцев мишенью для воров. Рыцари-тамплиеры нашли решение, предложив крестоносцам положить золото в один из тамплиерских замков рядом с родным домом и получить аккредитив, позволявший снимать аналогичное количество золота в любом ином «филиале» ордена тамплиеров. Чтобы обезопасить аккредитивы от подделки, рыцари-тамплиеры разработали шифр, который могли расшифровать лишь иные тамплиеры.

Эти зашифрованные, обеспеченные золотом аккредитивы, по сути, являлись ранней формой токенизации золота.

Золото – средство защиты от системных рисков, использовать которое следует с умом

Сегодня на рынке существует более 1 сотни цифровых токенов, обеспеченных золотом. Да, крипто-алгоритмы, используемые при шифровании токенов, несколько сложнее, чем инструменты, использовавшиеся рыцарями-тамплиерами. Но идея по большей части не изменилась — любой токен распределенного реестра олицетворяет определенное количество золота, размещенного в хранилище.

Задумываясь о приобретении подобного токена, многие задаются следующим вопросом: «А почему бы просто не стать владельцем физического золота?» Приобретение определенного количества драгметалла является, безусловно, рациональным шагом. Физическое золото давно считается превосходным средством защиты от крупных системных рисков.

Кроме того, золото сильно недокоррелировано относительно иных основных классов активов, что весьма актуально применительно к текущим рыночным условиям. Иными словами, корреляция между ценой золота и, скажем, динамикой фондового рынка крайне незначительна. Данное обстоятельство делает покупку золота отличным способом диверсификации инвестиционного портфеля – особенно в период неопределенности на рынке.

Владение физическим золотом, т.е. реальными слитками и монетами, которые можно подержать в руке, а не торгуемым на бирже фондом (ETF) означает возможность получить доступ к активу, когда понадобится. Размещение драгметалла в доме собственника превращает последний в полноценное хранилище. Между собственником и его драгметаллом нет промежуточных звеньев: банкира / брокера / иного посредника.

Золото также можно разместить в частном безопасном хранилище. И есть несколько фирм (включая известные охранные компании), готовых с радостью взяться за хранение и защиту Вашего золота в обмен на разумную плату. Например, читателям доступны услуги нашего надежного и проверенного партнера в лице швейцарской компании Global Gold, касающиеся открытия счета для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге.

Это превосходный способ обеспечить сохранность золота, обретая душевное спокойствие. Причем выбор хранилища за пределами страны пребывания / родины, позволяет получить некоторые дополнительные преимущества в плане защиты активов через географическую диверсификацию.

Но передача золота иной компании сопряжена с определенными контрагентскими рисками. В отличие от хранения золота в собственном доме, использование сторонней компании для организации безопасного хранения драгметалла означает возникновение посредника, стоящего между собственником и его активом. Поэтому очевидно, что для существования подобных партнерских отношений требуется много доверия и прозрачности.

Аналогичным образом можно владеть золотом с помощью различных финансовых инструментов, включая ETF / фьючерсные контракты. Но применение подобных инструментов означает вовлечение брокера / банкира, который получает значительный контроль над активом. Подобные партнерские отношения также требуют большого доверия.

Крипто-золото не является абсолютно безопасным, но способно стать крайне полезным

Добавление «токенизации» к владению золотом повышает уровни сложности и риска.

• Во-первых, собственнику придется удостовериться в благонадежности организации, выпускающей токены (в частности, путем подтверждения наличия достаточного количества физического золота для поддержки токенов). В данном контексте следует отметить, что недавно доверие к крипте в целом оказалось подорвано, поскольку некоторых стейблкоины, якобы обеспеченные долларами США, в итоге «превратились в тыкву», поскольку обеспечения оказалось не так много, как изначально обещали создатели крипты.
• Во-вторых, следует удостовериться, что кто-то еще захочет и сможет принять токены и обменять их на настоящее золото, когда придет время выкупа.
• В-третьих, существуют риски, связанные с самим токеном. Например, был ли программный код разработан правильно и корректно? Существуют ли бреши в архитектуре безопасности, которыми способны воспользоваться хакеры? Может ли базовая / фундаментальная технология распределенного реестра (например, блокчейн) оказаться скомпрометирована? Начнут ли регуляторы рынков ценных бумаг, включая, например, американскую Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), запрещать токен / считать «финансовой ценной бумагой», на которую распространяется длинный список правил? Возникнут ли «сумасшедшие» налоговые последствия?

Иными словами, чем дальше собственник «уходит» от концепции личного хранилища, тем больше рисков и сложностей возникает.

Да, существуют обеспеченные золотом токены, успешно прошедшие независимый аудит, призванный показать фактическое наличие золота, используемого для обеспечения крипты. Также существуют токены с открытым исходным кодом, который можно самостоятельно проверить и протестировать.

Но нужно ли вообще токенизированное золото?

Рыцари-тамплиеры придумали идею токенизации более 1 тыс. лет назад, стремясь решить конкретную задачу: избавление крестоносцев от необходимости перевозить большое количество физического золота.

Аналогичным образом современное крипто-золото решает конкретную задачу, облегчая жизнь физическим лицам и руководителям компаний, проводящих сделки между собой в золоте.

Да, немногие совершают сделки в золоте и крипте, если на то пошло. Немногие покупают продукты за английскую золотую монету соверен / за биткойны.

Но подобно зашифрованным письмам рыцарей-тамплиеров, золотые токены позволяют легко перемещать золото через границы, дополнительно обеспечивая значительные преимущества в части поддержания конфиденциальности и защиты активов.

Допустим, Вы переезжаете за границу и хотите взять с собой физическое золото. Наверняка, Вам не захочется везти килограмм (около 32 тройских унций) золота в ручной клади. Носить с собой золото на сумму около 55 000 $ рискованно. Собственник может стать жертвой грабителей / потерять сумку / столкнуться с проблемами на таможне.

Можно отправить золото через специализированную компанию наподобие Brinks / Via Mat. Но тарифы на доставку возмутительно велики, да и страховка дороговата.

С другой стороны, можно положить килограмм золота в хранилище в условном Цюрихе, получить токены, обеспеченные золотом, и обменять их в Азии на аналогичное же количество физического золота.

Заслуживающие внимания золотые токены

Доступно сразу несколько токенов, позволяющих провернуть нечто подобное. Например, та же компания, которая выпустила стейблкоин Tether (привязанный к доллару США), дополнительно выпускает Tether Gold. Каждый токен Tether Gold привязан к одной тройской унции золота.

Tether Gold разрешается обменивать на физическое золото, но есть ограничения. Во-первых, минимальная сумма покупки составляет 50 токенов (иными словами, 50 тройских унций). Сегодня это почти 100 000 $. И, возможно, придется выкупить 430 тройских унций, чтобы обменять токены на золото (почти 750 000 $). Наиболее крупное ограничение, согласно официальному веб-сайту проекта, заключается в необходимости осуществить физическую доставку актива в Швейцарию.

Аналогичный проект под названием CACHE Gold Tokens (CGT) предполагает привязку токенов к одному грамму золота. Подобный подход является более удобным, поскольку грамм намного меньше тройской унции. Токены CACHE разрешается обменивать на физическое золото в трех хранилищах, расположенных в Далласе, Швейцарии и Сингапуре. Компания ищет возможности для расширения списка локаций, создавая сеть, способную оказаться полезной альтернативой транспортировке физического золота через океаны и границы.

О золотых токенах, определенно, стоит узнать больше. Данные инструменты, безусловно, обладают рядом недостатков, включая дополнительные риски на стороне контрагента. Но также существует множество преимуществ, включая плюсы в части конфиденциальности и защиты активов.

Золотой паспорт и крипто-золото – не вместо, а вместе

Мир постоянно меняется. Сегодня наступили непростые времена. Последствия пандемии и геополитической нестабильности заставляют задуматься не только о защите / географической диверсификации активов через инвестиции в (крипто) золото, но и о получении ультимативной страховки для себя и близких на случай непредвиденных событий в государстве текущего пребывания / на исторической родине.

С данной ролью превосходно справляется второй паспорт, дополнительно упрощая упомянутое выше хеджирование финансовых рисков через географическую диверсификацию капиталовложений, упрощенное открытие банковских счетов за границей и налоговое планирование.

Получение второго паспорта в развитой и благополучной стране, располагающей продвинутой инфраструктурой здравоохранения, – крайне разумный шаг в текущей эпидемиологической ситуации, если будущий бипатрид недоволен медициной на родине / в государстве текущего пребывания. В большом количестве государств системы здравоохранения развиваются недостаточно быстро и по-прежнему сталкиваются с многочисленными проблемами, заставляя жителей / резидентов задумываться о переезде.

Многие обыватели дополнительно задумываются о выборе альтернативного места для проживания и работы вследствие недовольства уровнем жизни и условиями для ведения бизнеса / налогами в юрисдикции текущего пребывания, соответственно.

Дополнительно многие банки, управляющие активами, семейные офисы и т.д. считают место жительства / гражданство клиентов ключевым элементом при планировании защиты активов и осуществлении задумок на практике. Наличие альтернативного гражданства в низконалоговой юрисдикции, например, помогает оптимизировать защиту активов, не уклоняясь от уплаты налогов.

С этой целью наиболее предусмотрительные и состоятельные персоны пользуются предложениями ряда стран, позволяющих получить гражданство за инвестиции. Подобные персоны прекрасно понимают, что, инвестируя в золотой паспорт сегодня, они не только получают массу инструментов для обеспечения собственной безопасности и защиты активов, но и делают бесценный подарок внукам, правнукам и т.д. Ведь гражданство передается будущим поколениям семьи.

Помощь экспертов с оформлением золотого паспорта и организацией покупки / хранения (крипто) золота

Мы живем в неопределенные и трудные кризисные времена. Но кризис, как известно, зачастую открывает новые возможности и горизонты в жизни. Пора сделать первый шаг к лучшему будущему, используя передовые инструменты и инновационные концепции вроде инвестиционной иммиграции и крипто золота.

Обе отрасли являются достаточно молодыми, но уже предлагают множество вариантов. Чтобы не запутаться и выбрать действительно достойные продукты, требуется помощь экспертов, которые видят общую картину и способны защитить клиентов от неочевидных «подводных камней».

Эксперты из нашей команды готовы «протянуть руку помощи» читателям, реально заинтересованным оформлением золотого паспорта / переводом части капитала в крипто / физическое золото. Но действовать следует оперативно — пока доступное сейчас «окно возможностей» не закрылось, что весьма вероятно, учитывая текущую геополитическую ситуацию.