Закроют или нет? Как определить shell-компанию в Латвии и защитить активы

Банки готовятся к закрытию счетов для shell-companies

Латвийские банки приостанавливают переводы, замораживают счета до выяснения обстоятельств и всяческие выполняют требования властей по очистке рынка от нерезидентного капитала.  Особое внимание уделяют shell-компаниям. Кто в первую очередь оказался под ударом и как вывести свои средства, если множество иностранных банков отказываются принимать деньги из Латвии?

Латвия больше не Швейцария: борьба против нерезидентов

Латвии долго пророчили лавры новой маленькой Швейцарии: поток иностранных денег входил в латвийский банковский сектор, опылял экономику, радовал налогами и инвестициями. Однако финансовый праздник закончился и наступает тяжелейшее похмелье.

Власти Латвии решили избавить страну от «лишних» денег. Смотивировало их действовать быстрое и безжалостное уничтожение банка ABLV, к которому выдвинула претензии FinCEN, а также рекомендации коллег из американского Минфина о том, что пора бы сократить объём вкладов нерезидентов.

Никто не знает, что именно посоветовали американцы Латвии, но спустя часы после встречи с ними, министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола заявила, что страна сократит число компаний-пустышек (shell-companies) в латвийских банках до 5%. Тот же порог установят для нерезидентских вкладов в банках – не более 5%.

Благодаря падению ABLV, неразберихе, которая возникла вокруг Центрального банка Латвии (напомним, что главу ЦБ обвиняют в вымогательстве взятки), на фоне анти-инвестиционной политики страны, Латвию покинули миллиарды евро. За полтора месяца банковский сектор потерял 2,15 миллиардов евро.

Общий же отток может составить 4-5 миллиардов, при том, что размер ВВП Латвии – 8,7 миллиардов евро.

Новый законопроект, который вынудит ограничить объём вкладов нерезидентов и число компаний-пустышек, рассмотрят в апреле, но латвийские банки уже готовятся к нему и предупреждают клиентов. Это проявляется в письмах с просьбой перевести долларовые вклады в евро (с обещанием сделать это принудительно с 1 апреля); в виде заморозок счетов оффшорных компаний с требованием предоставить документы, подтверждающие легальность средств и раскрывающие лица истинных бенефициаров; предложение закрыть счета и перевести активы в другое место.

С последним также наблюдаются большие проблемы.

Закроют или нет: что делать с компаниями-пустышками (shell-компаниями)?

В связи с тем, что Латвия готова бороться с shell-компаниями на законодательном уровне, банкам ничего не остаётся, как учитывать это и информировать клиентов. Важно понять прямо сейчас, попадает ли ваша компания со счетом в Латвии под определение shell-компании и что за это грозит.

На сегодняшний день под понятием shell-компания понимают юридическое лицо, которое соответствует хотя бы одному критерию:

  • У юридического лица отсутствует связь с фактической хозяйственной деятельностью, плюс лицо представляет малую или отсутствующую экономическую ценность, а у кредитного учреждения нет документального доказательства обратного;
  • В юрисдикции, в которой зарегистрирована компания, нет требования подготавливать и предоставлять надзорным органам финансовые отчёты о своей деятельности;
  • В юрисдикции, в которой зарегистрировано юридическое лицо, у такой компании нет места (помещения) для ведения хозяйственной деятельности (например, только почтовый адрес).

Если ваша компания не попадает под эти критерии, то банк должен об этом знать – предоставьте подтверждающие документы. Работа продолжится в штатном режиме, если только власти страны не придумают что-то ещё и выбранный вами банк не обанкротится.

Новое законодательство о shell-компаниях рассмотрят в апреле 2018 года. Открывать новые shell-компании невозможно будет уже с 1 мая 2018 года (хотя вряд ли кто-то в банках рискнёт открывать подобные компании уже сегодня). Получать средства существующие компании, предположительно, смогут 2 месяца после вступления в силу закона, а вывести средства можно будет в течение 6-8 месяцев (предположительно).

При этом уже известно, что Rietumu Banka заморозил счета оффшорных компаний и требует предоставить документы для глубокой проверки. Глубокий анализ проходят любые операции у shell-компаний в других банках.

Отмечаем также риск закрытия некоторых банков, чья бизнес-модель была ориентирована на нерезидентов. Рекомендуем открыть счет в другой юрисдикции и вывести средства туда.

Европа против латвийских денег

Мы получаем информацию от банков по всей Европе, которые отказываются принимать средства из закрывавшегося ABLV и из Латвии в целом. Банки делятся на 3 основных типа:

  • те, которые отказываются принимать деньги из ABLV вообще;
  • те, которые готовы принять деньги из ABLV, при условии, что у клиента уже есть счет в данном банке;
  • те, которые вообще отказываются принимать средства из латвийских банков.

Такие сообщения приходят с Кипра, Грузии, Молдавии и даже самой Латвии.

Владельцы активов в шоке, поскольку их лишили удобного сервиса в привычной юрисдикции и по факту ограничили движение капитала.

Несмотря на это, выводить средства из Латвии необходимо – это вопрос безопасности. Здесь к вам на помощь приходят наши знания и связи. Дело в том, что несмотря на панику и недоверие, остались те банки, которые готовы работать с активами из Латвии.

Вы можете вывести личные и корпоративные активы в европейские банки, тем самым защитив себя от потерь.

Разумеется, активы должны быть с подтверждением легальности. Но по крайней мере вы сможете спокойно перевести в другой банк собственные активы, которые вам вернули по закону из ABLV (гарантированная сумма до 100 000 евро), плюс покинуть страну, в которой перестали ценить иностранные инвестиции.

Обращайтесь за бесплатной консультацией по подбору банковского счета прямо сейчас: info@offshore-pro.info. Времени остаётся всё меньше. После введения нового закона, банки возьмутся за вкладчиков ещё серьёзнее.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность