Украинские налоговики получат доступ к личным счетам предпринимателей

Государственная фискальная служба Украины планирует получить информацию о личных счетах украинских предпринимателей. В первую очередь речь идёт о личных счетах ФЛП, которые могут использовать их для приёма оплаты за товары и услуги, вместо того чтобы использовать корпоративный счет. Таким образом налоговики планируют бороться с уклонением от налогов.

ГФС получит доступ к информации

В начале августа в Государственной фискальной службе (ГФС) сообщили, что ведут переговоры с банками о передаче информации о личных счетах физических лиц предпринимателей (ФЛП).

Согласно статистике, официальными корпоративными счетами на Украине пользуется лишь 964 тысячи из 1,9 миллиона самозанятых украинцев. Чиновники отмечают, что маловероятно, что более половина ФЛП вообще не использует банковские счета.

Если это так, значит доля доходов ФЛП проходит мимо контроля и с неё не платятся налоги. Велика вероятность, что многие из ФЛП используют для приёма платежей личные счета. Для того, чтобы проверить это, ГФС попросила банки предоставить информацию о личных счетах.

ГФС направила банкам письменное требование представить информацию по всем ФЛП, имеющим счета как физлица. Несмотря на то, что раньше подобных запросов не было и ГФС получала информацию только о корпоративных счетах, данный запрос является законным. Дело в том, что на данный момент ГФС просит предоставить данные только об открытии и закрытии счетов, а обязанность делится такой информацией прописана в 69 статье Налогового Кодекса.

Другое дело, что ФЛП и независимые профессионалы, несмотря на обязанность сообщить банку о своём статусе, не всегда это делают. Это может быть, как злой умысел, так и обычная ситуация, в которой личный счет открывался до того, как лицо стало предпринимателем.

Банки же, получив информацию, обязаны передать её в районные отделения налоговой, в которых клиенты стоят на учёте. Выполнить это требование сложно, если нет информации. Поэтому ГФС и пытается наладить обмен данными.

Разумеется, что предпринимателей интересует и другой вопрос: сможет ли налоговая отслеживать движение средств по личному счету ФЛП? Официальный ответ «да, сможет». Но есть дополнение: по решению суда.

Информацию о наличии счетов (открытии и закрытии) налоговики имеют право потребовать безвозмездно, однако о движении средств можно узнать только по решению суда. Кто может попасть в поле зрения налоговиков и под «личный осмотр»? Те, кто попадает в список налогоплательщиков, имеющих наибольшее количество рисков неуплаты налогов. Риски для отбора изложены по градации с процентными показателями.

При этом узнать, кто же платит или не платит налоги в полной мере удастся только после получения информации о личных счетах, движении средств по ним и анализа данных. Разумеется, в ГФС заверяют, что честные налогоплательщики от действий контролирующих органов не пострадают и волноваться не о чем. Так это или нет – узнаем в будущем.

Как открыть счет за границей гражданам Украины?

Кстати, когда оно наступит? С этим ясности нет. Во-первых, закон охраняет частную жизнь граждан. Во-вторых, чтобы получить информацию о банковской тайне, нужно письменное требование со стороны центрального органа исполнительной власти. Сейчас ГФС направила письменный запрос и банки его рассмотрят, но станет ли такая практика постоянной, будет ли создан механизм обмена данными и, главное, когда это произойдёт – неизвестно.

Украинские юристы отметили, что обмен информацией о личных счетах предпринимателей – закономерный шаг в проводимой властями политике. Борьба с налоговыми уклонистами продолжается.

При этом эксперты отмечают, что потребуется внести серьёзные изменения в законодательство, в том числе Налоговый Кодекс, Положение об открытии банковской тайны и т.п. Опять же, могут возникнуть вопросы к защите права на неприкосновенность частной жизни.

Также возникает вопрос, насколько данные изменения увеличат поступления в бюджет и не будут ли затраты на создание и обслуживание системы больше, чем выгода? Здесь можно апеллировать к разумным доводам, однако пример FATCA показывает, что логика в фискальных вопросах работает не всегда. Мы помним, что сами инициаторы идеи оценивали доход от введения системы на 8 миллиардов за 5 лет, в то время как обслуживание и создание системы требовало если не больше, то соизмеримые с прибылью ресурсы.

Контроль за денежными потоками граждан – это официальная политика по всему миру, а не только на Украине.

Отличие лишь в том, что в разных юрисдикциях по-разному относятся к полученной информации. В одних растёт риск излишнего интереса со стороны органов или риск потери капитала. В других наоборот, шанс сохранить средства повышается.

Благодаря тому, что железный занавес давно ушёл в прошлое, а современные технологии позволяют общаться с любой точкой мира в удобное время, вы сами выбираете, где открывать счета и хранить средства. Тем более, что открыть счет за границей – это разумное решение для диверсификации различных рисков.

Украинцы теперь могут класть деньги на свой иностранный счет без лицензии НБУ

Нужно учитывать лишь то, что открыть счет с наскока не получится. Не только на Украине следят за средствами клиентов, спрашивают про их происхождение и уплаченные налоги. Где бы вы не собирались хранить средства, к открытию счета необходимо подойти серьёзно и основательно.

Оптимальный вариант – воспользоваться услугами опытного посредника. Причин тому несколько:

  • Подготовка документов – принципиальный этап и специалист укажет, какие именно документы нужны, а также удостоверится, что в них нет ошибок;
  • У опытного специалиста уже есть своя сложившаяся репутация, которая служит дополнительным гарантом надёжности клиента перед банком;
  • Посредник поможет найти общий язык между двумя сторонами, ответить на вопросы, развеять опасения и подсказать, куда стоит обращаться конкретному клиенту, а куда – нет.

Мы помогаем открывать банковские счета по всему миру. Мы готовы помочь и вам. Остаётся только написать о своём решении на почтовый адрес info@offshore-pro.info или сразу заполнить анкету на участие в бесплатной консультации по подбору банковского счета.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность