Глава Комиссии рынка финансов и капитала уверен, что к осени 2018 года объём вкладов нерезидентов в латвийских банках сократиться до 3,5 миллиардов евро. Подобной пропорции относительно вкладов резидентов не было уже много лет. Хорошо это или плохо для латвийской экономики?
По словам Петерса Путниньша, главы Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), резиденты хранят в латвийских банках 12,5 миллиардов евро. Вклады нерезидентов на данный момент составляет 5,1 миллиардов евро. Лишь 28,9% вкладов (по другим данным – 28%) приходится на нерезидентов и их объём продолжает сокращаться. Если убрать долю ликвидируемого ABLV, то цифра опустится до 22%.
За ограниченный срок из банков Латвии вывели почти 10 миллиардов евро, сообщает Путниньш.
С учётом тех средств, которые обязательно вернут из ABLV, а также опираясь на данные об оттоке средств, Путниньш предположил, что к осени у нерезидентов в Латвии останется только 3,5 миллиарда евро. Он отмечает, что банки решили грандиозную задачу, с которой смогут сладить далеко не везде.
Из Латвии утекает 36 миллионов евро в день
При этом глава КРФК отмечает, что инициатива по выводу средств исходила не со стороны клиентов, а со стороны банков. Именно банки активно проверяли клиентов и просили (или вынуждали) их покидать пределы страны.
Банки начали резко менять подход к клиентам после возникшего кризиса с ABLV, который американская финансовая разведка FinCEN обвинила в отмывании средств, подкупе чиновников и финансировании корейской ядерной программы. Возник риск того, что латвийские банки отключат от долларовых корреспондентских счетов.
Позже Латвию посетила группа из FinCEN, после чего на законодательном уровне начались изменения правила и стали закручивать гайки. Банки резко начали проверять клиентов, требовать неимоверное количество документов. Власти обязали в кратчайшие сроки отказаться от так называемых шелл-компаний (компаний-пустышек). Под новое определение попали сотни активных компаний. Миллионы евро оказались заморожены.
Некоторые банки позволили себе снимать чрезмерно высокие комиссии за обслуживание (в десятки раз выше, чем до этого) и по факту требовать выкуп за возвращение средств вкладчиков. Всё это ударило по репутации банковского сектора Латвии и понизило доверие к нему. Готовится несколько исков в отношении банков.
7 причин для отказа: почему латвийские банки могут отказать клиентам в обслуживании
На данный момент, по словам министра финансов Латвии Даны Рейзниеце-Озолы, компании-пустышки в Латвии истреблены. Число компаний, с которыми необходимо прекратить сотрудничество латвийским банком сократилось до 0,5% от числа клиентов. «Рискованные деньги вместе с этими шелл-компаниями уходят из финансового сектора», добавил Петерс Путниньш.
Помимо очистки банков от шелл-компаний, мы видим, что банки полностью пересматривают состав клиентов. Наибольший удар получают представили СНГ, которых практически поголовно заносят в списки рискованных и высоко рискованных клиентов. Многие из них попытались перевести активы на Кипр, но аналогичные проблемы начались и там после визита представителей США…
Латвия перестала быть привлекательным направлением для инвесторов из СНГ
Если быть более точным, то тот удар по репутации, который Латвия сама себе нанесла, отпугивает инвесторов со всех концов мира. Особенно тех, чьи средства оказались заморожены в местных банках.
Однако в целом, если говорить про инвесторов из СНГ, они стали нежелательными лицами в Латвии. Их деньги считаются опасными и банки опасаются последствий со стороны международных регуляторов и особенно США. В Латвии прямо заявили, что согласовывают ликвидацию (самоликвидацию) ABLV с представителями США. А специальная группа, которой поручено восстанавливать репутацию финансового сектора состоит из 3-х скандинавских и одного американского банка.
Разумеется, на фоне торговой войны, которую ведет США со своими потенциальными врагами и близкими союзниками, на фоне антироссийских санкций, любые попытки помочь противоположной стороне будут караться. Поэтому, чтобы сохранить бизнес, банки готовы выполнять любые указания и в более жёсткой форме, по сравнению с тем, что предлагают чиновники страны. Хотя казалось бы, куда жёстче.
Если у вас по какой-либо причине всё ещё остаются средства в Латвии (не замороженные), рекомендуем как минимум задуматься о том, чтобы защитить их и вывести в безопасное место. Такие места ещё есть и там даже реально открыть банковский счет за относительно короткое время.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Если же что-то непонятно – пишите на мейл: info@offshore-pro.info.
Финансовый мир меняется. Этому способствует множество факторов: нехватка налогов, борьба с оффшорами, торговые и политические противостояния, зависимость одних стран от других, неумение управлять имеющимися активами и ресурсами. В итоге платит тот, у кого есть деньги и с кого их легко взять: клиенты.
Чтобы обезопасить свои активы от мошенников и лишних выплат, необходимо разумно подходить к планированию и использованию различных элементов оффшорной индустрии. Если перегнуть палку – обвинят в уклонении от налогов, назначат штраф и даже тюремное заключение. Если подойти халатно – толку не будет, лишь дополнительные затраты на содержание.
Золотую середины легче найти с профессионалами, которые понимают, как работает современный корпоративный мир, знают особенности различных юрисдикций и их услуг. Используя знания и связи профессионалов, вы обеспечите своим активам максимальную сохранность.
Хотите защитить себя и свои средства? Пользуйтесь услугами профессионалов: info@offshore-pro.info.
