Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Семейный офис в Панаме

Структурирование вашего семейного офиса в Панаме

Сегодня, когда мы живём в нестабильное время, состоятельные люди и богатые семьи в разных странах ощутили дискомфорт, тревогу. Для многих это стало поводом, чтобы рассмотреть сложные вопросы управления активами целого поколения, подумать над созданием безопасного семейного офиса, его структурированием и локацией.

В этой статье мы хотим Вам рассказать, что делает Панаму привлекательным местом для семейных офисов.

Семейный офис в Панаме

Что такое семейные офисы в Панаме?

Первые семейные офисы возникли много веков назад в качестве распорядителей богатства королевской семьи. Сегодня их число значительно выросло.

Семейные офисы — это частные организации по управлению недвижимостью, бизнесом, другими различными активами, которые обслуживают состоятельных людей, обеспечивая их потребности.

Существуют как односемейные офисы (SFO) – компании, управляющие активами и инвестициями одной семьи, а также многосемейные (MFO) – занимающиеся управлением состояния нескольких семей.

По мере возрастания интересов и активов, которые у многих богатых семей размещены в разных странах, параллельно возрастают требования, сложность регулирования, а соответственно и риски.  

Существует ошибочное мнение, о чём часто сообщают СМИ, что злоумышленники нацелены только на известные и крупные компании. Однако на практике малые и средние предприятия, к которым относится большинство семейных офисов, чаще всего оказываются в поле зрения мошенников, считая их менее защищенными.

Семейные офисы помогают предупредить риски и решать проблемы, как крупных, так и средних инвесторов.

Надежная система управления рисками, которую может предоставить должна подкрепляться эффективными механизмами внутреннего контроля для решения организационных и операционных рисков.  

Но эффективность подхода зависит от многих конкретных факторов, включая размер офиса (активов), опыт персонала и многого другого. Не существует практического решения, которое разрешит любую ситуацию. 

Какие услуги предлагает семейный офис?

Услуги семейного офиса включают:

  • Защита активов. Создаётся форма организации, исходя из вида активов, целей, бизнеса и инвестиционных предпочтений конкретного лица или семьи. Обеспечивается надлежащее структурирование с соблюдением юридических и нормативных правил.
  • Снижение инвестиционного риска. Составляется план диверсификации активов, учитывая степень риска.
  • Управление активами. На основе фидуциарного договора производится администрирование семейного офиса, построение модели, стратегии действий и процедур надзора, согласованных с владельцем активов. Это позволяет: планировать недвижимость, управлять инвестициями, заниматься переводом имущества.
  • Управление личными делами / финансами, обеспечивая при этом безопасность, конфиденциальность и защиту прав /личных ценностей семьи, оказывая также юридические услуги в области наследования и многое другое.
  • Помощь в принятии решений, налоговом планировании, ведении бухгалтерии и другой отчётности.
  • Оказание нефинансовых услуг – обеспечение личной безопасности, предоставление консьерж-сервиса и даже услуг по управлению образом жизни (организация досуга и т. п.)

Семейные офисы обычно ориентируются на более долгосрочный подход к управлению капиталом, в сравнении с традиционными инвестиционными компаниями. Управление как правило, берут на себя частные банки либо отдельные компании. Это стоит не дёшево, и в зависимости от объемов активов, капитала, находящегося под управлением, может составлять более миллиона долларов США.

Почему юрисдикция Панамы лучше всего подходит для организации такого офиса?

Часто люди совершают ошибку, учреждая семейный офис в стране своего проживания. Но это полное заблуждение, если задача стоит в обеспечении сохранения и безопасности состояния, при любых жизненных обстоятельствах.

Строгие законы Панамы – гарантия безопасности

Начнём с того, что Панама всегда привлекала богатых предпринимателей и инвесторов со сверхвысокими доходами, по причине строгих законов. Страна политически стабильна, имеет тесные связи с Соединенными Штатами, Европой и Великобританией. Законодательная база имеет прочную основу, и защищает: активы, права, свободы и конфиденциальность иностранцев на равных с гражданами страны.

Поскольку глобальный ландшафт продолжает сдвигаться в пользу «прозрачности», Панама должным образом реагирует на введение рекомендаций FATCA, ОЭСР. Это касается автоматического обмена информацией (CRS), правил экономического присутствия (Economic substance), а также других инициатив по борьбе с отмыванием денег.

Панама в Латинской Америке является самой консервативной страной в отношении безопасности капитала. Это юрисдикция, где сконцентрированы лучшие организации и профессионалы по оказанию финансовых международных услуг для семейных офисов, имеет хорошее регулирование и репутацию.

Судебные решения иностранных держав, в отношении материальных претензий к активам иностранных резидентов Панамы, и тем более граждан страны, никогда не признавались панамскими властями.

Право на рассмотрение подобных исков имеет только суд Панамы, и конечный вердикт выносит панамский судья. При этом доказательства вины иностранного резидента должны быть убедительными.

Налоговая политика Панамы

Плюс юрисдикции – налоговая политика территориального налогообложения, освобождающая от уплаты налогов доходы, сформированные за пределами Панамы.

Кроме этого, американский доллар остается стандартным платёжным средством в экономике страны. Также не существует никаких валютных ограничений для иностранного капитала.

Например, зарегистрировав частный фонд, корпорацию или траст в Панаме, и передав международные активы в собственность структуры, иностранец может стать панамским налоговым резидентом. Но нужно правильно структурировать созданную панамскую организацию, чтобы минимизировать налоги. 

Например, на активы панамского предприятия, которые находятся непосредственно на территории страны, а также на местные доходы, будет распространяться национальное налогообложение.

В то же время доходы, полученные за рубежом, освобождаются от налогов, подачи финансовых отчётов и деклараций о доходах. Иностранные активы, находящиеся в собственности панамской организации, также не попадают под налогообложение.

Физические лица, находящиеся в стране более 183 дней, согласно статье №762-N, налогового Кодекса Панамы, становятся налоговыми резидентами государства.

Миграционные преимущества 

Панама приветствует состоятельных инвесторов в своей стране. Правительством разработаны много миграционных инвестиционных программ для оформления ВНЖ. Многие иммигранты переезжают сюда из-за её тёплого тропического климата, множества пляжей и красивой экзотической природы.

Есть программы резидентства, предоставляющие сразу постоянное проживание в Панаме, исключая период временного проживания. Это такие инвестиционные программы, как Виза Дружественных стран и Виза Квалифицированного инвестора.

Популярным инвестиционным активом в Панаме является недвижимость, ценность которой до сих пор недооценена международными инвесторами. Панамская недвижимость привлекательна не только ценовым фактором, который намного ниже, чем в других странах, но также высоким качеством, дизайном и уровнем комфорта.

Например, вложив в панамскую недвижимость минимум 500 000 USD (Виза Экономического инвестора), заявитель получает разрешение на проживание (для себя и членов семьи) в течение 3-4 месяцев. По Визе Квалифицированного инвестора, процедура получения ПМЖ займёт не более 30 дней.

Что требуется для открытия продуктивного семейного офиса?

Каждый семейный офис отражает потребности, интересы семьи или нескольких семей. Такая форма будет полезной и эффективной, насколько компетентным будет персонал.  Это включает инвестиционные, бухгалтерские услуги и юридическое сопровождение.

Доверительный управляющий должен учитывать интересы, культуру, традиции всех заинтересованных членов семьи, которые сформировались предыдущими поколениями.

Только наличие хорошего персонала, понимающего цели и мотивацию семьи, приведет к ценным советам и приумножению капитала.

Регистрация частного фонда в Панаме – одно из лучших решений, связанных с управлением активами, которая может стать надежной платформой при открытии семейного офиса. Данная форма организации является самостоятельным юридическим лицом, при этом не имеет владельцев и акционеров.

Наша команда экспертов готова прийти Вам на помощь. Мы поможем с учреждением офиса для защиты и управления семейными активами. Также можем предложить создать структуру холдинга для семейного офиса.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.