Учитывая текущую экономическую ситуацию, потребность в услуге передачи активов в доверительное управление, постепенно увеличивается среди граждан России. Но когда дело доходит до выбора компании, многие задаются вопросом — “Чем услуги семейного офиса отличаются от услуг типичного управляющего активами?” Ключ к разгадке, кроется в названии, поскольку семейный офис сосредоточен на двух главных функциях: семья + ее богатство. Ниже эксперты Offshore Pro Group расскажут, зачем открывать семейный офис в Швейцарии.
Зачем создавать семейный офис в Швейцарии?
Услуга “семейный офис” или Family Office — представляет собой независимую консультационную компанию по управлению активами. Он нацелен на предоставление индивидуальных решений для управления богатством, соответствующих потребностям клиентов категории HNWI. Такие компании предлагают комплексные решения — от управления капиталом до планирования благотворительности. Family Office включает управление:
- активами
- деньгами
- рисками
- образом жизни
- финансового планирования
Отвечая на вопрос зачем нужен семейный офис, можно ответить так — это услуга, которая позволяет конкретной семье управлять и приумножить свое богатство. Поскольку управление капиталом — это непростая задача, а тем более не быстрая, процесс может поддерживаться внешней компанией.
Потребности клиентов Family Office
Конкретные потребности отдельного лица либо целой семьи, отличаются. На начальном этапе важно понять насколько большая семья. Каков состав активов, как они хранятся и где (юрисдикции)? Каковы возможности, цели членов семьи и как это может измениться в будущем?
Насколько важна административная поддержка, технический совет? Нужен ли кто-то, кто действительно будет способствовать принятию важных решений, включая долгосрочную стратегию?
Ответив на эти вопросы, можно приступать к выбору компании, которая способна оказать услуги доверительного управления активами, включая услугу “Семейный офис”.
Типы семейных офисов
- Односемейный — это частная компания, которая управляет финансовыми делами одной семьи. Из функционала отметим: инвестиции, доверительное управление трастами, имуществом.
- Многосемейный — управляет финансами, имуществом двух, трех семей, обязательно связанных между собой.
6 причин использовать семейный офис в Швейцарии
Для граждан России и Украины озабоченность по поводу сохранения благосостояния и планирования преемственности в семейном бизнесе продолжает расти. По этой причине богатые семьи все чаще оценивают преимущества открытия швейцарского семейного офиса.
Эти государства имеют одну общую проблему — стабильное ухудшение экономической, политической ситуации, а также, проблему с ликвидностью банковского сектора.
И россияне, и украинцы боятся доверять деньги сомнительным компаниям на территории своих стран, поэтому, услуга family office в Швейцарии сегодня актуальна, как никогда. Ниже приведем 6 веских причин для открытия family office
#1 Причина — структура управления
Услуга позволяет обеспечить прозрачные структуры управления. С их помощью можно решать вопросы, связанные с управлением благосостояния без конфликтов. К тому же, структура управления позволяет увеличить конфиденциальность, т.к. управление капиталом и другие консультационные услуги для членов семьи ведутся единой организацией.
#2 Причина — выравнивание интересов
Структура услуги позволяет обеспечить согласование интересов между финансовым консультантом и конкретной семьей.
#3 Причина — получение высокой доходности
За счет принятия единых решений по управлению активами, достигается высокая доходность. При грамотном расчете, можно вычислить вероятную погрешность рисков инвестиционных решений.
#4 Причина — разделение активов
Услуга швейцарского Family Office допускает разделение между: бизнесом, имуществом, богатством клиента.
#5 Причина — объединение рисков
Услуга предусматривает консолидацию рисков, управление эффективностью, отчетность. Эти опции помогают эксперту принимать эффективные решения для достижения инвестиционных целей семьи.
#6 Причина — дополнительные услуги
Family Office способен координировать дополнительные профессиональные услуги, включая: налогообложение, семейное управление, имущественное планирование, образование, коммуникации, благотворительность. Каждая из этих дополнительных опций направлена на достижение конкретных целей клиента.
Услуги семейного офиса
- Финансовое планирование содержит:
- оценку текущего/общего финансового положения
- точное выявление целей, философии семьи
- детальное распределение активов, определение сочетания инвестиций на рынке капитала и не связанных инвестиций с рынком капитала
- подбор / поддержку банковских решений (открытие швейцарского банковского счета, подбор тарифного плана, функционала)
- управление ликвидностью клиента
- точное определение профиля риска клиента, его активов
- выполнение комплексной проверки инвестиций
- формирование / предоставление прогнозов, отчетности
- Бюджет и жизненный цикл содержит:
- управление недвижимостью за границей, яхтами, другим видом транспорта
- анализ краткосрочных, среднесрочных требований к ликвидности
- анализ долгосрочных целей
- Банковское управление включает:
- подбор финансового учреждения
- открытие счета в швейцарском, европейском, оффшорном банке
- контроль над всеми банковскими счетами (контроль платежей, выплат дивидендов, окончания инвестиционных проектов)
Как создать семейный офис в Швейцарии?
Эксперты Offshore Pro Group готовы ответить на все вопросы, связанные с доверительным управлением капитала и созданием личного семейного офиса. Чтобы узнать подробнее, рекомендуем оставить контакты в форме, указанной выше. Профессионализм и конфиденциальность гарантируем.
