Сегодня мы сталкиваемся с началом того, что российский экономист Кондратьев когда-то называл «циклом смерти», по его суждению этот цикл неизбежно повторяется приблизительно каждые 60 лет. Подобная экономическая и правовая ситуация складывалась в период мирового экономического кризиса 1929-30 гг. и между первой и второй мировыми войнами. На фоне упадка экономики в глобальном масштабе и бесконтрольного производства валюты, не подкрепленной реальным капиталом, мировым сверхдержавам пока удается избежать наступления нового глобального экономического кризиса, но риск валютной гиперинфляции стремительно растет вместе с экономическими проблемами Европы и американского континента, вопрос уже не звучит как «что, если?», теперь мы спрашиваем себя «когда?». Чтобы выжать максимум от налогов, мировые супердержавы все чаще замораживают банковские счета и вступают в разнообразные соглашения по обмену налоговой информацией, которые в свою очередь лишают людей личностной свободы и криминализируют мировую финансовую деятельность. Подобно тому, как это происходило во времена нацистской Германии и СССР, в обедневших странах финансовая деятельность становится все более преступной – иначе говоря, держать деньги на счету в банке уже не безопасно – ни юридически, ни с точки зрения сохранения капитала. Драгоценные металлы всегда защищали от политических и правовых передряг, этим обстоятельством пользовались многие из богатейших семей, владеющих банками. Например, не так давно банкирский дом «Ротшильд» вывел свои активы в золоте и серебре из Англии и Америки, подобно тому, как когда-то он выводил их из нацистской Германии. В данной статье мы объясним вам, почему часть капитала лучше хранить в золоте или серебре и почему Новая Зеландия отлично для этого подходит. Вот на то самые очевидные причины:
- В течение последнего десятилетия стоимость золота и серебра выросла по сравнению со стоимостью любой прочей валюты. Во времена экономического, социального и правового кризиса драгметаллы являются чуть ли не единственной ценностью, признанной во всем мире, не считая еды и воды. Их легко перемещать, прятать, но трудно добывать, поэтому их запасы всегда ниже спроса (в отличие от бумажных денег). Самые развитые в экономическом смысле страны (Китай и Индия) сегодня все чаще тратятся на покупку драгоценных металлов.
- Хранение драгметаллов в Новой Зеландии не налагает на вас особых обязательств по отчетности. Физические слитки драгметаллов здесь помещаются в банковские депозитные боксы. В этой стране вы беспрепятственно можете осуществлять импорт и экспорт физических драгоценных металлов, не уплачивая за это никаких налогов. Кроме того, драгметаллы могут числиться, как собственность трастового фонда. Политика Новой Зеландии никогда не была направлена против хранения золота и в ее истории нет случаев конфискации драгоценных металлов, как, скажем, случалось в Европе, Америке. И вряд ли такое вообще может здесь произойти, ведь центральный банк страны не хранит активы в золоте. Золото и серебро здесь приравниваются к валютам и поэтому освобождены от налогов, включая НДС. К тому же новозеландские структуры устроены таким образом, что переживать о хищении драгметаллов или политических рисках особо не приходится.
- Драгметаллы ликвидны и легко продаются, к тому же они могут использоваться как гарантийные активы при займах (подобно тому, как закладывается недвижимое имущество), поэтому активы в золоте и серебре применяются не только для защиты имущества, но и в качестве финансового механизма.
- Но нет лучшей защиты капитала, нежели физическое золото или серебро, хранящееся за пределами банковской системы. Это означает, что при правильно сформированном трастовом фонде, на них невозможно наложить арест в рамках банковской структуры или по принудительному решению суда, ведь определить их действительное местоположение н представляется возможным, даже не говоря о применении ордера на их арест.
- Золото и серебро можно хранить в различных странах, будь то Сингапур, Австралия или Швейцария, однако требования этих стран в отношении обмена информацией слишком строги. Так, в Австралии покупать (например, в Пертском монетном дворе) и хранить металлы довольно сложно, если вы не сообщаете о том, кто является их бенефициарным владельцем, да и даже если сообщаете, там часто отказываются иметь дело с трастовыми фондами. В Новой Зеландии пока нет таких строгих правил, и перевезти сюда золото или серебро с того же Пертского монетного двора или Швейцарии для конфиденциального хранения посредством трастового фонда, довольно просто. Таким образом, на сегодняшний день Новая Зеландия является, пожалуй, страной с самым удобным режимом для приобретения и удержания активов в золоте и серебре без какого-либо риска огласки. «Silver Money» -это отдельный филиал компании Equity Trust, который занимается покупкой, доставкой, безопасным хранением и перепродажей драгоценных металлов, в особенности золота и серебра, в Новой Зеландии.
История золота и серебра в качестве денег
Золото и серебро упоминались в старинных рукописях как платежные средства еще 5000 лет назад. Но почему для подобной цели люди выбрали именно эти металлы? Еще Аристотель отмечал, что деньги должны быть прочными, легко переносимыми, делимыми, единообразными, обладающими действительной внутренней ценностью. По прошествии многих лет стало ясно, что золото и серебро – именно те материалы, которые соответствуют всем этим требованиям.
Золото и серебро выступают в качестве:
- Средств сбережения капитала
- Средств обмена и
- Расчетных денежных единиц
Бумажные деньги, которыми мы пользуемся сегодня, удовлетворяют требованиям 2 и 3, но абсолютно не надежны как средства сбережения капитала. Довольно часто можно услышать, что хорошая тога и сандалии в древнеримские времена стоили унцию золота. Сегодня на унцию золота мы все еще можем приобрести отличный мужской костюм и пару качественных туфель, чего нельзя сказать о любых легальных бумажных деньгах, которые были в ходу еще какую-то сотню лет назад. В начале 20 века на двадцать долларов мы все еще могли купить костюм, но сегодня, по прошествии века, на ту же двадцатку можно приобрести разве что пару носков.
Такая потеря покупательской силы лишний раз говорит о том, как мы, за последние сто лет, все больше удаляемся от возможности использования золота и серебра в качестве денежных средств. А все началось тогда, когда был положен конец тому, что во времена Великой депрессии было принято называть классическим золотым или золотомонетным стандартом. В то время когда государственные банки все еще использовали золото для погашения задолженностей перед другими странами, обычный человек с улицы уже не мог обменять свои банкноты на золотые монеты, даже если полагал, что правительство позволяет себе сорить деньгами, а банки с чрезмерной легкостью предлагают займы всем подряд и обесценивают его же деньги.
Еще дальше мы удалились от золота, в качестве денежного средства, с подписанием Бруттонвудского соглашения после второй мировой войны. Именно тогда доллар превратился в главную опору мировой денежной системы, заменив тем самым золото. Правительство США должно было удерживать доллар в рамках фиксированного курса по отношению к золоту, в то время как другие страны все еще могли требовать получение золота вместо американской валюты. Иными словами, доллар просто должен был быть «так же хорош, как золото».
Но в 50-60е гг. Америка слишком много средств вкладывала в военные и социальные программы, правительственных доходов просто не хватало для их финансирования. Чтобы покрыть эти траты страна стала создавать огромное количество долларов, не подкрепленных реальным капиталом.
В конечном счете французский президент Шарль-де-Голль стал требовать в качестве оплаты у США золото, вместо обесценивающихся долларов. Штаты, осознавая, что другие страны последуют примеру Франции, и что вскоре их запасы золота могут иссякнуть, в 1971 году прикрыли «золотое окно» якобы «на некоторое время». Золото оказалось полностью за пределами денежной системы. Особенно примечательно то, что впервые в истории легальные деньги, выпущенные правительством, в одно и то же время стали использоваться в каждой стране. Валюта, не подкрепленная реальным капиталом, созданная для затыкания долговых дыр, применялась по всему миру.
То самое, якобы временное условие, по которому доллары не заменяются золотом, на деле действует и сегодня. Таким образом, доллары и, соответственно, вся мировая денежная система остаются неподкрепленными золотом. Все деньги напечатаны для покрытия долга – долга, который никогда не будет уплачен.
Почему стоит покупать золото и серебро?
Механизму бессрочного долга явно приходит конец. Очевидно, что существует лишь один огромный долг, финансовые же события последних лет указывают на то, что этот «долговой пузырь» вот-вот лопнет.
Как золото и серебро могут защитить нас в подобной ситуации?
Ваше полное неразделимое владение реальным золотом и серебром – единственный вид капитала, который никаким образом не зависит от прочих лиц. Таким образом, исключен какойлибо «партнерский риск», ведь партнеров попросту нет.
От чего нас может защитить золото или серебро?
Девальвация – как мы упоминали выше, бумажные деньги стабильно обесценивались на протяжении всего последнего столетия. Та роль драгоценных металлов, которую мы определили как «средство сбережения капитала» подразумевает защиту от насаждаемой правительством девальвации валют. Неважно идет ли речь о медленной, но неумолимо растущей инфляции, или о резком обесценивании валюты за сутки по правительственному решению.
Гиперинфляция – Этому явлению есть множество исторических примеров, и некоторые из них даже из прошлого, двадцатого века. Например, недавние события в Зимбабве, или печально известный опыт Германии в 1920х годах. Люди отдавали предпочтение более стабильной иностранной валюте или драгметаллам, не желая обменивать товар на местные деньги. Хотя, конечно, ни одна из существующих сегодня валют, не может быть названа действительно стабильной.
Деривативы (производные финансовые инструменты) – Согласно данным Банкам международных расчетов башня деривативов по всему миру уже выросла до 647 триллионов долларов. В 2008 году стало понятно, что этот «карточный домик» может в любой момент развалиться. Золото и серебро способны защитить от общего коллапса денежной системы, который более чем возможен, если подтолкнуть одну из костяшек этого «домино». А все опять же потому, что физические драгметаллы не являются частью финансовой системы и избавляют от партнерского риска.
Отрицательные реальные процентные ставки – Существует заблуждение, что золото – не лучший вариант для вложения при росте процентных ставок, так как золото не подразумевает уплаты дивидендов или процентов. Однако главными являются показатели реальных процентных ставок. Реальная процентная ставка – это номинальная ставка процента за вычетом ожидаемого уровня инфляции. На сегодняшний день, мотивация в виде процентов от хранения денег в банке очень слаба, реальные процентные ставки на деле вообще отрицательные – см. график ниже, взятый из известного доклада 2013 года «Мы верим в золото» Рональда Штоферле из Incrementum AG.
Вы можете видеть, как золото продолжало расти в цене на протяжении 1970х годов до тех пор, пока процентные ставки не стали вновь положительными. Однако сегодня государственные банки находятся в более сложной ситуации, чем это было в 1980 году, и значительно поднять процентные ставки, чтобы успешно конкурировать с золотом, без разрушения собственной экономической структуры в процессе, было бы невероятно сложно. Поэтому если бы банковские проценты выросли, выросла бы и инфляция, а реальные процентные ставки так и остались бы отрицательными, золото же продолжило бы расти в цене, поскольку хранение долларов в банке по-прежнему не казалось бы заманчивой идеей.
Со всеми вопросами по поводу хранения драгоценных металлов в Новой Зеландии обращайтесь по е-майлу info@offshore-pro.info
Портал Offshorewealth благодарит за предоставление данного материала компанию Equity Trust.
