В офисе дочернего предприятия «Альфа-банк» в Амстердаме, Нидерланды, проведены обыски в связи с уголовным делом. Заморожены счета, связанные, по версии следствия, с отмыванием средств. Ещё одна причина не только открыть иностранный банковский счет, но сделать это в правильном месте.
Дочка российского банка под следствием
Прокуратура Нидерландов по финансовым преступлениям (FIOD) заявила о проведении обысков в офисе Amsterdam Trade Bank – дочерней компании Альфа-банка. Следователи искали улики в связи с делом по отмыванию преступных средств.
Ведётся следствия в рамках уголовного дела. В связи с ним в банке заморожены счета. Банк подозревают в том, что он скрывал данные о «подозрительных операциях», недостаточно глубоко проверял клиентов.
Банк с этим утверждением не согласен. Тем более, как отмечают представители Amsterdam Trade Bank, претензии правоохранительных органов ведут к тому клиенту, с которым банк не сотрудничает несколько лет. В 2014 году у банка сменился совет директоров и общая политика. Изменения проводились под наблюдением внешнего аудитора, постоянно велась переписка с Центральным Банком Нидерландов.
Кстати, переписку с ЦБ правоохранительные органы тоже изъяли.
Счет резидента РФ в иностранном банке: кому и когда подавать отчетность?
Amsterdam Trade Bank входит в состав холдинга ABH Holdings S.A. В него же входит и Альфа-банк. Крупнейшими бенефициарами холдинга являются Михаил Фридман, Алексей Кузьмичев и Герман Хан. Активы голландского банка, согласно отчётам, составляют 1,3 миллиарда евро.
И хотя против Альфа-банка, крупнейшего частного банка России, не введены прямые санкции, как против государственных банков, давление он также испытывает. Сначала пришлось закрывать представительство по рынку и капиталу в США. Теперь расследования против дочернего предприятия. Оно уже второе – в прошлый раз банк посчитали замешанным в дело в связи с возможной выплатой взяток узбекским чиновникам через счета Amsterdam Trade Bank. Само дело было против компании VEON, бывший ВымпелКом.
Аналогичные шаги предпринимаются против самых разных российских банков. На них давят прямым или косвенным образом. Иногда с ними невозможно работать, иногда – с трудностями.
Добавим и давление с другой стороны: в России Центробанк также активно охотится за банками, отбирает лицензии, отправляет на санацию. Это снижает доверие к банковской и государственной системе в целом. Люди теряют деньги даже в тех банках, которые не показывали серьёзных признаков проблем.
Именно по этим причинам принципиально важно принять решение и открыть иностранный банковский счет. Причём сделать это не абы где, а там, где выгодно, безопасно и предсказуемо.
Как найти такой банк и в какой стране лучше всего открывать иностранный банковский счет?
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Открыть иностранный банковский счет
С каждым месяцем, если ни днём, причин для открытия иностранного банковского счета становится больше. Среди них есть те, которые не меняются годами, так и те, которые связаны с сегодняшним суматошным днём:
- Международные санкции против российских банков. Деньги в банках замораживаются, блокируются переводы, а иногда – конфискуются в самой России.
- Международное давление на российские компании и частных лиц. Когда нет прямых санкций, но банки и россияне испытывают давление по политическим, социальным или иным причинам. Это дополнительные проверки, только потому, что деньги из России; отказы в обслуживании и прочее.
- Нестабильная банковская система. Банки закрываются и их закрывают. Ставки по вкладам – низкие, а по кредитам – высокие. В случае краха валюту конвертируют в рубли по фиксированному курсу.
- Непредсказуемость внутренней политики. Конфисковать или заморозить? Запросить двойной налог или добавить штраф? Деньги не чувствуют себя в безопасности.
- Опасность рейдерских захватов, особенно в добывающей индустрии или торговле. Это касается, как компаний, так и других видов активов.
- Ограниченный выбор инвестиционных продуктов, который, в связи с санкциями, становится только уже.
Это лишь часть причин. Правильно подобранный иностранный счет позволяет обойти эти проблемы или минимизировать до приемлемого уровня.
Почему мы говорим именно о подборе счета? Потому, что выбор иностранных банковских счетов чрезвычайно велик. Можно выбирать наугад, довериться совету коллег или друзей, провести самостоятельное исследование. Но это всё не обеспечит высокого уровня предсказуемости и безопасности.
Дело в том, что при подборе иностранного счета необходимо учитывать разные параметры: ваши цели и задачи; ваш налоговый статус; в некоторых случаях – семейный статус; экономическое положение конкретной страны; политические и экономические связи России с этой страной; уровень обслуживания; уровень приватности и банковской тайны. Последняя, хоть и перестала существовать в виде тотальной секретности, но всё же обеспечивает безопасность и комфорт вкладов для честных и чистых перед законом вкладчиков.
Эти нюансы стоит учитывать, если вы планируете сохранять капиталы в долгосрочной перспективе. Мало того: если подойти к процессу открытия иностранного счета недостаточно внимательно и последовательно, можно вообще остаться без счета.
Отношение к россиянам и выходцам из СНГ за границей далеко от идеального. Предубеждений много. Поэтому требуется не просто подать заявку и показать большую сумму, но и доказать, что документы настоящие, деньги легальные, а цели вклада – честные и интересные банку.
Именно поэтому мы предлагаем помощь в подборе и в открытии банковского счета. Вы экономите время, а взамен получаете конкретные рекомендации, где и в каком банке открыть иностранный счет. Сама консультация по подбору счета – бесплатная.
Благодаря опыту и понимаю ситуации в целом, а также учитывая ваши пожелания, ваши цели и задачи, эксперты портала помогут вам сориентироваться в иностранных счетах и принять верное решение, которое снизит риски. Пишите нам: info@offshore-pro.info.
