Преимущества и недостатки доверительного управления

Мир частного банкинга богат и разнообразен, предлагая решения не только для банковского дела, но и для удовлетворения инвестиционных потребностей и управления налогами состоятельных лиц (HNWI). В отличие от обычного банковского обслуживания физических лиц, private banking предлагает персонализированные финансовые услуги и экспертную помощь, цель которых — обеспечить рост индивидуализированного управления капиталом. В этой статье мы разберем плюсы и минусы доверительного управления.

Управление компанией

Зачем инвестировать деньги в доверительное управление?

В инвестициях прибыль и риск, взаимосвязаны. Естественно, чем выше показатель потенциальной прибыли, тем больший риск. Но есть ряд инвестиций, которые относят к классу высоко прибыльных и надежных. Именно таким и является, доверительное управление. Вот 4 основные причины, по которым  HNWI используют услугу доверительного управления:

  • Рост капитала — основная причина, по которой владелец капитала передает активы в ДУ — получение прибыли. При грамотном инвестировании, инвесторы обычно рассчитывают получить прибыль от ДУ в 10% годовых дохода в валюте.
  • Защита активов от претензий кредиторов — согласно действующему законодательству РФ, переданное имущество в ДУ не обращается для взыскания по долгам владельца. ДУ — прекрасный инструмент для обоснованной защиты с юридической точки зрения от банкротства.
  • Высокий уровень конфиденциальности — абсолютно все сделки по Договору ДУ выполняются от имени эксперта, что позволяет инвестору сохранить анонимность личных данных.
  • Снижение ненужных расходов — передача активов в ДУ используется как дополнительный инструмент для снижения несвоевременных либо нерациональных расходных операций.

Классификация доверительного управления

В зависимости от характера взаимоотношений между владельцем активов и экспертом, доверительное управление можно разделить на несколько видов:

  1. Полное ДУ — предусматривает передачу всех активов в управление управляющему, который несет ответственность за принятое имущество. Но тут есть нюанс — в случае отсутствия прибыли, убыточности инвестиционных операций, владелец имущества не может требовать возмещения убытков от управляющего, т.к. для этого потребуется доказать умышленное нанесение вреда.
  2. ДУ по согласованию — этот вид управления активами предусматривает получение профессиональных рекомендаций по инвестированию средств. Главный момент при управлении активами по согласованию заключается в том, что окончательное решение всегда остается за владельцем активов.
  3. ДУ по приказу — данный тип управления предусматривает управление капиталом по согласованию с инвестором, при этом управляющий финансами самостоятельно не имеет права принимать решения.

Преимущества и недостатки

Услуга по доверительному управлению имеет свои плюсы и минусы. Исходя из типа владения имуществом, формируется стратегия доверительного управления активами. При правильном расчете, прибыль могут принести — акции, облигации российских, иностранных компаний, денежные средства на банковских счетах.

Преимущества доверительного управления заключаются в следующем:

  • Финансовые рынки открывают возможность зарабатывать существенно больше депозитов
  • Предварительное определение активов и сроков инвестирования
  • Прогнозируемая доходность от 10% годовых в валюте
  • Гибкость ДУ позволяет выводить деньги в любой момент (это условие должно быть прописано в договоре)
  • Снижение рисков потери активов путем грамотной диверсификации
  • Анонимность проведения денежных операций
  • Нет необходимости в изучении и анализе финансовых рынков
  • Получение пассивного дохода при минимальном участии владельца активов
  • Экспертное сопровождение доверительного управления активами, все операции выполняются только после согласования с инвестором
  • Сохранение активов от внезапного банкротства в случае непредвиденных претензий со стороны кредиторов
  • Управление финансами в России и за рубежом

Недостатки доверительного управления:

  • Доверительное управление — платная услуга, стоимость которой  зависит от активов, стратегий инвестирования
  • Наличие дополнительных комиссионных расходов за ввод-вывод денежных средств
  • Есть вероятность передачи активов в ДУ непрофессионалам либо мошенникам
  • Обязательная уплата подоходного налога с полученной прибыли по ДУ

Доверительное управление капиталом в Швейцарии

Швейцария является финансовым центром для ведущих компаний по управлению активами и международных инвесторов, интернет-миллиардеров и семейных офисов. Эта страна, где практически каждый швейцарский банк готов предложить качественные услуги по управлению капиталом. Стоимость услуги по доверительному управлению в Швейцарии составляет 1%-1,5% от общей суммы управления активов.

Для получения прибыли швейцарские банки предлагают инвесторам открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Индивидуальный инвестиционный счет в Швейцарии предусматривает персональное управление денежными средствами на основании предварительно подписанного договора о сотрудничестве.

Согласно договору ДУ управляющий по финансам имеет право проводить операции по покупке/продаже ценных бумаг без получения предварительного согласия инвестора, если такие операции соответствуют целям клиента. Приобретенные активы в виде ценных бумаг являются 100% собственностью клиента.

Используя персональную стратегию по высокоточным облигациям, инвестор может получить прибыль в 10% годовых. Контроль по Договору доверительного управления выполняется при помощи банковской выписки, с четкой разбивкой дебетовых и кредитовых операций.

Управление богатством может оказаться чрезвычайно сложным для состоятельных лиц, ведь ежедневно, им приходится уделять особое внимание бизнесу, управлению недвижимостью, активам, поддержанию партнерских отношений, встречам и т.п.

Поэтому многие инвесторы используют услугу доверительного управления капиталом, которая способна предложить:

  • комплексное планирование
  • стратегические инвестиции
  • частный банкинг
  • контроль активов

Эксперты Offshore Pro Group предлагают вам инвестировать и создавать прибыльные портфели. Чтобы получить больше информации о преимуществах доверительного управления в Швейцарии, воспользуйтесь специальной формой для быстрой связи. Профессионализм и конфиденциальность, гарантируем!

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.