Мир частного банкинга богат и разнообразен, предлагая решения не только для банковского дела, но и для удовлетворения инвестиционных потребностей и управления налогами состоятельных лиц (HNWI). В отличие от обычного банковского обслуживания физических лиц, private banking предлагает персонализированные финансовые услуги и экспертную помощь, цель которых — обеспечить рост индивидуализированного управления капиталом. В этой статье мы разберем плюсы и минусы доверительного управления.
Зачем инвестировать деньги в доверительное управление?
В инвестициях прибыль и риск, взаимосвязаны. Естественно, чем выше показатель потенциальной прибыли, тем больший риск. Но есть ряд инвестиций, которые относят к классу высоко прибыльных и надежных. Именно таким и является, доверительное управление. Вот 4 основные причины, по которым HNWI используют услугу доверительного управления:
- Рост капитала — основная причина, по которой владелец капитала передает активы в ДУ — получение прибыли. При грамотном инвестировании, инвесторы обычно рассчитывают получить прибыль от ДУ в 10% годовых дохода в валюте.
- Защита активов от претензий кредиторов — согласно действующему законодательству РФ, переданное имущество в ДУ не обращается для взыскания по долгам владельца. ДУ — прекрасный инструмент для обоснованной защиты с юридической точки зрения от банкротства.
- Высокий уровень конфиденциальности — абсолютно все сделки по Договору ДУ выполняются от имени эксперта, что позволяет инвестору сохранить анонимность личных данных.
- Снижение ненужных расходов — передача активов в ДУ используется как дополнительный инструмент для снижения несвоевременных либо нерациональных расходных операций.
Классификация доверительного управления
В зависимости от характера взаимоотношений между владельцем активов и экспертом, доверительное управление можно разделить на несколько видов:
- Полное ДУ — предусматривает передачу всех активов в управление управляющему, который несет ответственность за принятое имущество. Но тут есть нюанс — в случае отсутствия прибыли, убыточности инвестиционных операций, владелец имущества не может требовать возмещения убытков от управляющего, т.к. для этого потребуется доказать умышленное нанесение вреда.
- ДУ по согласованию — этот вид управления активами предусматривает получение профессиональных рекомендаций по инвестированию средств. Главный момент при управлении активами по согласованию заключается в том, что окончательное решение всегда остается за владельцем активов.
- ДУ по приказу — данный тип управления предусматривает управление капиталом по согласованию с инвестором, при этом управляющий финансами самостоятельно не имеет права принимать решения.
Преимущества и недостатки
Услуга по доверительному управлению имеет свои плюсы и минусы. Исходя из типа владения имуществом, формируется стратегия доверительного управления активами. При правильном расчете, прибыль могут принести — акции, облигации российских, иностранных компаний, денежные средства на банковских счетах.
Преимущества доверительного управления заключаются в следующем:
- Финансовые рынки открывают возможность зарабатывать существенно больше депозитов
- Предварительное определение активов и сроков инвестирования
- Прогнозируемая доходность от 10% годовых в валюте
- Гибкость ДУ позволяет выводить деньги в любой момент (это условие должно быть прописано в договоре)
- Снижение рисков потери активов путем грамотной диверсификации
- Анонимность проведения денежных операций
- Нет необходимости в изучении и анализе финансовых рынков
- Получение пассивного дохода при минимальном участии владельца активов
- Экспертное сопровождение доверительного управления активами, все операции выполняются только после согласования с инвестором
- Сохранение активов от внезапного банкротства в случае непредвиденных претензий со стороны кредиторов
- Управление финансами в России и за рубежом
Недостатки доверительного управления:
- Доверительное управление — платная услуга, стоимость которой зависит от активов, стратегий инвестирования
- Наличие дополнительных комиссионных расходов за ввод-вывод денежных средств
- Есть вероятность передачи активов в ДУ непрофессионалам либо мошенникам
- Обязательная уплата подоходного налога с полученной прибыли по ДУ
Бесплатная консультация
по подбору подходящей юрисдикции
и условий
программы для получения
гражданства за инвестиции.
выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.
Доверительное управление капиталом в Швейцарии
Швейцария является финансовым центром для ведущих компаний по управлению активами и международных инвесторов, интернет-миллиардеров и семейных офисов. Эта страна, где практически каждый швейцарский банк готов предложить качественные услуги по управлению капиталом. Стоимость услуги по доверительному управлению в Швейцарии составляет 1%-1,5% от общей суммы управления активов.
Для получения прибыли швейцарские банки предлагают инвесторам открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Индивидуальный инвестиционный счет в Швейцарии предусматривает персональное управление денежными средствами на основании предварительно подписанного договора о сотрудничестве.
Согласно договору ДУ управляющий по финансам имеет право проводить операции по покупке/продаже ценных бумаг без получения предварительного согласия инвестора, если такие операции соответствуют целям клиента. Приобретенные активы в виде ценных бумаг являются 100% собственностью клиента.
Используя персональную стратегию по высокоточным облигациям, инвестор может получить прибыль в 10% годовых. Контроль по Договору доверительного управления выполняется при помощи банковской выписки, с четкой разбивкой дебетовых и кредитовых операций.
Управление богатством может оказаться чрезвычайно сложным для состоятельных лиц, ведь ежедневно, им приходится уделять особое внимание бизнесу, управлению недвижимостью, активам, поддержанию партнерских отношений, встречам и т.п.
Поэтому многие инвесторы используют услугу доверительного управления капиталом, которая способна предложить:
- комплексное планирование
- стратегические инвестиции
- частный банкинг
- контроль активов
Эксперты Offshore Pro Group предлагают вам инвестировать и создавать прибыльные портфели. Чтобы получить больше информации о преимуществах доверительного управления в Швейцарии, воспользуйтесь специальной формой для быстрой связи. Профессионализм и конфиденциальность, гарантируем!
