Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Панамский оффшор – это лучший способ защиты активов

Возможно, Вы уже задумывались над тем, как надёжней сохранить свои активы?  Как правильно построить стратегию безопасности, принимая во внимание риски в своей стране, с учётом глобальных изменений требований по международной финансовой отчётности.

Если Вы до сих пор не позаботились о сохранности своих кровно заработанных денег, то в любой момент рискуете попасть в немилость властей и оказаться ни с чем. Правительства высоконалоговых государств уже давно испытывают трудности по наполнению бюджетов своих стран. 

Они любыми способами пытаются оправдать перед общественностью усиление мер по сбору налогов. Ускорением такого процесса налогового ужесточения послужил ряд громких финансовых «утечек», из которых наиболее мощными стали «Панамские бумаги».

Роль «Панамских бумаг» на мировом финансовом рынке

Панамский скандал разразился после публикаций корпоративных данных иностранных компаний, зарегистрированных в оффшорах по всему миру. Так называемые рассекреченные материалы показали причастность известных политических деятелей и членов правительств из разных стран к владению активами в оффшорах. Также проведение сомнительных финансовых операций чиновниками, будучи на государственной службе, вызвало громкий резонанс мировой общественности.

Многие после этого поплатились своими должностями и распрощались с властью в своих странах. Являясь государственными служащими, чиновники использовали служебное положение для накопления средств на оффшорных счетах. 

Каждая страна, в которой действуют демократичные законы, запрещает клеркам от власти вести любой бизнес, то есть государственная служба и её возможности не могут быть средством получения личной выгоды. Подобные случаи говорят о коррупции и факте «отмывания денег», и легализации средств на иностранных счетах.

Вскоре акцент в последующих журналистских статьях ставился на вреде существования оффшоров и использования оффшорного бизнеса как такового. Несмотря на то, что оффшорная деятельность является абсолютно законной, редко кто упоминал о законности. Понятие «защита активов» было преподнесено общественности, как «основа зла», и стало ставиться наравне с понятием «уклонение от уплаты налогов».

Подмена понятий многими ведущими СМИ имела цель настроить общественное мнение против богатых, которые не хотят платить налоги и прячут свои деньги в оффшорах. Словосочетания «диверсификация активов» и «минимизация налогового давления» причисляются к неправильному преступному стереотипу, похожему на отрицательных героев в сценариях старых голливудских фильмов. 

Таким образом, раскручивая ложную пропаганду о защите активов, журналисты искажают истинное понятие о безопасных способах сохранения личных средств и собственности, оправдывая высокие налоговые ставки даже в оффшорных странах.

Панама, оказавшись в центре внимания всего мира, на самом деле не заслуживает к себе такого отношения, тем более, когда её называют чуть ли не «рассадником преступности». Страна на протяжении многих лет показывает высокий экономический рост, уверенно прогрессирует и поступательно реформирует свои законы, адаптируя их к международным стандартам.

Те же рассекреченные документы «Панамских бумаг» редко упоминают компании, зарегистрированные в Панаме. В сравнении с другими юрисдикциями, фигурирующими в СМИ, общие объёмы оффшорных активов в Панаме не входят даже в десятку лидеров оффшорного бизнеса. Сами же документы не представляют собой каких-то конкретных фактов или доводов противозаконных действий, а лишь указывают на цифры и направления финансовых операций. 

По мнению независимых экспертов, львиная доля всех опубликованных документов указывает на обычные бизнес-операции в оффшорном бизнесе. Но при этом, тактика журналистов и так называемых «экспертов», выражается в «неутомимом» упоминании Панамы, имеющей потенциальное отношение к пособничеству налоговым уклонистам.

Самое интересное то, что в Панаме нет даже такого правонарушения, как «уклонение от уплаты налогов», которое бы распространялось на иностранцев. Согласно панамским законам, налогообложение в стране строится на принципах «территориальности». 

То есть все оффшорные компании не могут заниматься бизнесом внутри страны, а доходы, полученные компаниями за пределами государства, налогом в стране не облагаются. Если же компания имеет доход внутри Панамы, тогда она оплачивает все национальные налоговые сборы. Таким образом, Панама, применяя на своей территории оффшорные законы, с каждым годом привлекает всё больше богатства к своей юрисдикции из-за границы.

Важные правовые моменты панамского оффшора

Первые оффшорные юрисдикции появились на международном рынке более 70 лет тому назад. Последующее появление новых низконалоговых или безналоговых стран, связано с возрастающим спросом на защиту активов. Каждая оффшорная юрисдикция заинтересована в привлечении капиталов иностранцев и внедряет привлекательные для инвесторов законы, которые будут стоять на защите их активов.

Оффшорные государства это в основном островные страны с небольшой площадью и населением. Такие страны не имеют мощных природных ресурсов для построения национальной экономики. В основном доходы государства получают за счёт туристической отрасли и предоставления международных финансовых и регистрационных услуг на фоне благоприятных налоговых законов. 

Каждый оффшор имеет свои отличия и особенности, относительно видов бизнеса и специфики деятельности. В результате проведения профессионального анализа, подбирается соответствующая юрисдикция.

Панамская корпорация (Sociedad Anonima)

Такие корпоративные оффшорные структуры, как IBC, LLC или LTD делают жизнь владельцев бизнеса более комфортной. Закон №32 о корпорациях действует в Панаме с 1927 года. Компания в стране называется Sociedad Anonima, что обозначает «Анонимная компания». Требование таково, что её может создать даже один акционер, то есть, любое физическое лицо независимо от национальности и страны своего гражданства. 

С материальной стороны можно сказать, что затраты на регистрацию корпоративной структуры в Панаме значительно ниже, чем в других юрисдикциях. Это касается как расходов на регистрацию компании, так и ежегодных затрат по её содержанию. 

С точки зрения оперативности регистрации компании, то зарегистрировать компанию в Панаме можно удалённо (без личного посещения страны) и всего за 5 рабочих дней.

Анонимность имени бенефициара компании

Возвращаясь немного назад надо сказать, что Панама, испытав на себе информационную атаку «Панамских бумаг», и выполняя настоятельные требования ОЭСР по реформированию законодательства относительно «прозрачности», ввела корректировки в Закон о корпорациях. При этом, как и ранее Государственный Реестр компаний в Панаме остаётся открытым и требования к компании при регистрации прежние. 

После июня 2019 года, когда Целевая Группа по финансовым мероприятиям FATF вернула Панаму в «серый список», правительство страны решило активизировать усилия по борьбе с «отмыванием денег». В результате был создан Закон «О создании Реестра бенефициарных владельцев».

Этот Реестр бенефициарных владельцев вступил в силу с 20 марта 2020 года и обязывает компании зарегистрировать в нём имена всех бенефициарных собственников. В отличие от Государственного Реестра Панамы Реестр бенефициарных владельцев является закрытым. Доступ к нему имеют зарегистрированные агенты компаний, государственные контролирующие органы и уполномоченные лица. 

Что касается уровня анонимности имени бенефициаров компаний, следует сказать, что если панамскую компанию представляют «назначенные» акционерами директора, то имя истинных владельцев компании не будут фигурировать в публичных корпоративных документах. 

Учитывая, что в открытом Государственном Реестре Панамы должны  регистрироваться только имена директоров, секретаря и казначея, а Реестр бенефициарных владельцев не является публичным, можно сказать, что бенефициарам компаний обеспечивается конфиденциальность имени.

Банковский оффшорный счёт в Панаме

Панама представляет собой мощный финансовый центр мирового уровня. Банки Панамы славятся не только высоким уровнем банковской тайны, но также и хорошей капитализацией банковских активов. 

Если Вы будете держать средства в оффшорном банке Панамы, Вы получаете выход на международный уровень и быстрый беспрепятственный доступ к своим капиталам. В столице страны Панама Сити расположено более 80 международных банков, большая часть из которых банки с мировыми именами.

Панама к открытию счетов относится очень строго, можно сказать требовательней, чем администрации банков США или в стран Евросоюза. Это можно заметить по перечню требований при подаче документов в банк. 

Также как и в большинстве банков мира, при открытии счёта требуется личное присутствие в стране. Однако есть некоторые банки, которые могут открыть счёт удалённо и наша компания с такими банками сотрудничает.

Чтобы не получить отказ в открытии банковского оффшорного счёта в Панаме, как в общем и в других банках мира, нужно правильно подготовить документы перед подачей. Наша компания Offshore Pro Group поможет Вам в этом! При необходимости мы предварительно можем согласовать и назначить дату по консультации в онлайн-режиме.

При этом государственная валюта Панамы – это стабильный американский доллар. Панама не ограничивает объёмы инвестиций, входящих в страну, и не устанавливает лимиты по выводу средств за границу. Несмотря на то, что банковский счёт напрямую будет связан с Вашим именем и может легко отслеживаться, открытие банковского счёта в Панаме оградит капиталы от всех юридических рисков в стране Вашего гражданства.

Банковская и корпоративная тайна Панамы

Давление на оффшоры со стороны стран G20 и ОЭСР усиленно акцентируется на необходимости введения автоматического обмена налоговой информацией между странами. Одно из главных направлений такого давления – это достижение «прозрачности» путём искоренения в оффшорах предоставления анонимности бенефициарам корпораций. 

Позиция Панамы в этом вопросе является достаточно жёсткой и последовательной. Законы Панамы не позволяют нарушать право на частную жизнь или бездоказательно требовать раскрытия корпоративной или банковской информации.

Окончательное решение в рассекречивании данных о владельце компании или банковского счёта даёт Суд Панамы. Закон защищает права компаний и их владельцев, за несанкционированное разглашение корпоративной или банковской тайны. 

В случае возбуждения дела, относительно разглашения банковской тайны, правонарушителю грозит наказание в виде штрафа в размере 50 000 USD или тюремное заключение сроком до шести месяцев с учётом выплат по иску за нанесённый ущерб.

В то же время закон обязывает регистрационных панамских агентов (адвокатов), международных налоговых юристов, а также банковские учреждения сообщать информацию о своих клиентах, если есть распоряжение суда. 

Это означает, что определённому лицу предъявлено обвинение в «отмывании денег», финансировании терроризма, торговле наркотиками или выявлены другие серьёзные нарушения панамских законов.

Процедура судебного производства в оффшорах, и особенно в Панаме, довольно долгая. Так продолжительность рассмотрения дела в судебной инстанции может занять более пяти лет. Когда речь идёт о предъявлении ответчику претензий от кредиторов, суды чаще всего стоят на стороне ответчика. 

Это даёт возможность подсудимому качественно подготовиться к судебному процессу, наняв квалифицированных панамских адвокатов. В том числе, на протяжении всего периода рассмотрения дела в суде ответчику гарантируется защита его активов и конфиденциальность информации.

Что касается международных отношений в этом вопросе, то иностранная держава, желающая получить интересующую информацию от правительства Панамы, должна быть участником двустороннего правительственного договора. 

В отношении обязательств Панамы, по автоматическому обмену информацией, при возникновении необходимости о предоставлении данных, запрашивающая сторона также должна быть в числе стран-подписантов соответствующей Конвенции с ОЭСР.

Так, например, Панама уже отказывала Греции в предоставлении информации, касающейся граждан Греции, которые упоминаются в материалах «панамских бумаг». Запрос Греции основан на обвинениях прокуратуры против конкретных лиц и компаний, которые подозреваются в уклонении от уплаты налогов. Информация затрагивала подробности состояния банковских счетов, с целью определения фактических владельцев.

Генеральный прокурор Панамы в ответ на данный запрос ответила отказом. Представители панамской прокуратуры заявили, что для удовлетворения запроса Панама должна получить от греческой стороны убедительные доказательства против обвиняемых. 

Эти доказательства должны указывать на причастность лиц к коррупционным деяниям. Так как в запросе, в качестве причины обозначен факт уклонения от уплаты налогов, то в передаче данных было отказано на основе отсутствия в Панаме такого вида правонарушения. 

Также панамский суд не подчиняется вынесенным решениям судов других стран. Таким образом, Панама защищает корпорации и их владельцев от надуманных и не аргументированных иностранных запросов, руководствуясь национальными законами государства.

Изменения в требованиях по финансовой отчётности панамских компаний

После возникновения в прошлом году в Панаме скандала с «Панамскими бумагами», Европейский Союз, решил усилить меры борьбы с уклонениями от уплаты налогов, обращая своё внимание на три ведущие профессии в оффшорном бизнесе. 

Уже в начале 2017 года Европарламент дал распоряжение специально созданному Комитету PANA, разработать планы по предотвращению фактов незаконных налоговых схем. В качестве потенциальной угрозы стали рассматриваться такие популярные профессии, как бухгалтера, банкиры и юристы.

С 1 января 2017 года в Панаме вступает в силу Закон №52, обязывающий панамские корпорации вести бухгалтерию и хранить годовые финансовые отчёты в течение пяти лет в офисе своего Регистрационного Агента. Ранее оффшорные панамские компании не должны были вести, хранить и сдавать отчётность. В связи с требованиями ОЭСР о «прозрачности» финансовых отношений, Панама вносит изменения в Закон о корпорациях.

Следует заметить, что согласно требованиям ОЭСР относительно правил предоставления налоговой информации в автоматическом режиме, обязательная ежегодная подача финансовых отчётов от юридических лиц. Это касается всех государственных структур и предприятий, а также учреждений работающих в стране на основе выданной государством лицензии.

Если оффшорная компания занимается международным бизнесом и не получает государственной лицензии для ведения деятельности на территории Панамы, тогда компания не обязана сдавать ежегодные финансовые отчёты.

В конце апреля 2017 года Национальным Собранием панамы был одобрен Закон №412, который вносит изменения в действующий до этого Закон №1 «О трастах». Панама вновь, выполняя требования FATF, по борьбе с терроризмом и «отмыванием денег», ужесточает контроль и требования к компаниям, предоставляющим услуги по управлению активами и поручительству. 

Реформы правительства Панамы связаны с адаптацией своего законодательства к международным стандартам. Государство, таким образом, решило защитить одну из важных своих финансовых отраслей, с другой стороны, Панама подтвердила свой международный статус в качестве «прозрачного» и мощного финансового центра Латинской Америки.

Наша компания Offshore Pro Group для Вас зарегистрирует компанию в Панаме в удалённом режиме. Для этого Вам нужно всего лишь написать нам письмо на электронную почту, по адресу: info@offshore-pro.info

Обычно документы регистрируются в течение 7 дней, задержки могут произойти, когда на период регистрации выпадает максимальное количество выходных или праздничных дней. Максимальный срок регистрации составит 14 рабочих дней, это в том случае, если Вам нужны будут дополнительные документы, заверенные панамским нотариусом. Стоимость регистрации зависит от выбранного Вами пакета, которые отличаются объёмом предоставляемых документов.

Возможность усиления способов защиты активов

Эффективность защиты активов зависит от правильности построения оффшорной корпоративной структуры. «Закручивание гаек» над оффшорами крупные страны начали проводить задолго до появления «Панамских бумаг» и других фактов утечек информации. 

Такие страны с высокими налогами, как: США, Великобритания, Австралия, Испания, Россия и многие другие, стали создавать законы «О Контролируемых иностранных компаниях» (КИК). Подобные законы направлены на получение налогов с граждан, имеющих в оффшорах зарегистрированные компании.

Законы КИК сфокусированы на вопросах создания открытых реестров бенефициаров и раскрытия информации об активах граждан своих стран, расположенных за рубежом. Эти значит, что Вы не можете открывать оффшорные компании и создавать юридическое лицо за рубежом, не сообщив об этом государственным органам в своей стране. 

В Европе такую борьбу за финансовую «прозрачность» и деоффшоризацию возглавляет организация ОЭСР, которая обязывает также вводить в международную финансовую практику автоматический обмен налоговой информацией.

Учитывая всё вышесказанное о законах КИК, не стоит бояться таких репрессивных методов, нужно правильно и вовремя им противостоять. Учитывая современные реалии глобализации экономик мира и изменения в требованиях международных стандартов, необходимо более основательно подходить к вопросам построения защиты активов и обеспечения их безопасности за рубежом. 

Для построения эффективной защиты нужно основывать более сложные корпоративные структуры, где будут максимально учитываться потенциальные риски угрозы личному капиталу и собственности.

Панамский оффшор, как и многие другие низконалоговые и безналоговые юрисдикции стараются приспосабливать свои законодательства к современным международным изменениям. При этом малые страны пытаются максимально защитить свои национальные интересы на фоне мировой конкуренции.

Законы Панамы можно назвать одними из лучших оффшорных законов, которые надёжно защищают иностранных инвесторов и бизнесменов. Тем не менее, уровень и качество защиты активов можно повысить с учётом дополнительных факторов, которые требуют дополнительных финансовых расходов. 

Однако на защите экономить не стоит!

Существуют и другие моменты, влияющие на уровень защиты Ваших активов. Наши специалисты помогут Вам во всём разобраться и окажут все необходимые услуги. Не откладывайте проблемы защиты активов на «Завтра» и не подвергайте себя неприятным сюрпризам, которые могут возникнуть внезапно. Пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info, а мы не заставим Вас долго ждать, и всегда готовы прийти на помощь.

Является ли структура панамской компании эффективной для защиты международных активов? 

Да, панамская компания способна надёжно защитить Ваши международные активы, благодаря строгости законов страны. Решения иностранных судебных органов, касающиеся претензий к гражданам или к юридическим лицам, зарегистрированных в стране, не признаются судами Панамы.Между тем, если Вы хотите получить наивысший уровень защиты активов, лучше зарегистрировать в Панаме Частный Фонд или корпорацию, в которой основным акционером будет являться Частный панамский Фонд.

Будут ли публичными имена акционеров, если зарегистрировать компанию в Панаме?

Согласно законам Панамы, начиная с 1 января 2020 года, имена акционеров компаний должны быть зарегистрированы в Реестре конечных бенефициаров. Однако это реестр является закрытым, и не доступен для широкой общественности. Доступ к нему имеет ряд уполномоченных лиц от правоохранительных органов Панамы и зарегистрированный агент компании.Публичным реестром в Панаме является только Государственный Реестр, в котором должны быть зарегистрированы личные данные: секретаря, казначея и директоров компании. Таким образом имена акционеров панамской компании являются конфиденциальными.

Насколько сложно или легко зарегистрировать корпорацию в Панаме?

Нет никаких сложностей для того, чтобы зарегистрировать корпорацию в Панаме. Законы страны не требуют от учредителя обязательно присутствовать при регистрации компании. Вы можете через Интернет связаться с представителями нашей фирмы, и мы в течение 5-7 рабочих дней зарегистрируем Вашу компанию в Панаме. Следует также отметить, что годовое содержание панамской компании Вам обойдётся в разы ниже, чем компания, зарегистрированная в других оффшорных юрисдикциях.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×