Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Не доказал легальность средств в России? Конфискация в пользу пенсионного фонда

Неподтверждённые доходы будут перечислять в пенсионный фонд России. Это касается и чиновников, и простых граждан, и имущества, и обычных денежных средств. Первые миллиарды уже поступают в фонд. 

Может стоит подстраховаться на случай случайных конфискаций?

Куда уходят деньги без доказательств?

Если законность средств невозможно доказать, то их стоить перечислить в Пенсионный фонд – с таким законопроектом выступили в Министерстве финансов и Министерстве Юстиции России. Это правило будет касаться всех лиц, а не только чиновников-коррупционеров, чьё имущество уже попадает в фонд.

По новым правилам, которые приняли в 2018 году, деньги, полученные от продажи имущества чиновников, которое было приобретено на средства без доказательства их легальности, передаются в Пенсионный фонд. Туда же отправляются средства, полученные незаконным (коррупционным) путём. 

Согласно отчёту генерального прокурора Игоря Краснова в первой половине 2020 года Пенсионный фонд получил таким образом 21,4 миллиарда рублей. Это не закрывает дефицит фонда, который официально составляет 118,4 миллиарда, но по крайней мере улучшает ситуацию. Правда, некоторые политики считают, что реальный дефицит гораздо больше и превышает 600 миллиардов. 

Не удивительно, что есть интерес к дополнительным источникам дохода.

Однако уже к концу 2020 года может сложиться так, что и средства обычных граждан, которые не смогли доказать легальность происхождения средств конфискуют в пользу пенсионного фонда. Причём здесь также речь идёт, как об имуществе, так и о денежных средствах.

Главные вопросы, которые сейчас интересуют людей и на которые пока не дали ответа законодатели: 

  • Кто станет осуществлять проверки по поводу законности полученных средств?
  • Какова минимальная сумма, которая вызовет подозрения? 

Учитывая, что некоторые банки готовы замораживать счета из-за самых мелочных сумм, которые им непонятны, не хотелось бы, чтобы такую же стратегию выбрали контролёры. 

На фоне таких новостей возвращается мысль о том: а как же сохранить свои деньги от случайных ошибок и от прямого произвола?

Вариант «не пользоваться банковской системой» заманчивый, но вряд ли реализуемый по серьёзному в современном мире. Поэтому нужно смотреть на ситуацию шире и учитывать, к примеру, счета не только в России, но и в мире.

Иностранный счет для защиты от конфискации 

Открыть личный счет за границей имеет право любой житель России. Чаще всего счета за границей открывают по следующим причинам:

  • Проживание за рубежом;
  • Обеспечение жизни за границей своим родственникам или для личных поездок;
  • Получение зарплаты и некоторых других видов дохода;
  • Защита активов и диверсификация рисков.

В складывающейся ситуации новый непредсказуемый фактор с конфискацией средств – повод задуматься о диверсификации рисков.

Правильно подобранный иностранный счет позволит:

  • Защитить средства от «случайных» конфискаций;
  • Снизить зависимость от российской банковской системы и сделает вашу финансовую ситуацию более устойчивой;
  • Получить доступ к новым инвестиционным возможностям.

Открыть счет можно с личным визитом и удалённо. Это зависит от правил банка и ваших возможностей.

Например, большинство банков Швейцарии предпочитают личный визит и крупные, от 500 000 долларов, депозиты. Но мы знаем банк, который откроем счет удалённо и с депозитом от 5000 евро. И совершенно легально.

Открыть счет можно в Европе, в США, в Азии и других частях света. Точное место и банк зависят от ваших задач, пожеланий и настойчивости. 

При этом банк в любом случае проверит легальность происхождения ваших средств и вам потребуется предоставить документы: налоговую декларацию, наследство, договор купли-продажи. Эти документы, а также отсутствие проблем с законом, чистая репутация – залог успешной работы с любым банком.

В целом документы и их подготовка – это важнейший этап при открытии иностранного счета. Здесь нет мелочей и именно поэтому всё чаще люди, заинтересованные в открытии счета, обращаются за помощью к специалистам. 

Дело в том, что банки находятся под чрезмерным контролем и любые незаконные (или похожие на незаконные) действия клиентов моментально сказываются на банке. В том числе есть риск потери лицензии. 

Поэтому банки тщательно отбирают новых клиентов, особенно если они иностранцы. 

В нашей практике были случаи, когда банк отказывался открывать счет и сотрудничать из-за опечаток в анкете или даже из-за того, что форма была заполнена ручкой с чёрной пастой вместе синей.

Открытие счетов и так может занимать несколько месяцев, но такие нюансы способны привести к отказу даже после месяцев ожидания. 

Как избежать отказов из-за ошибок в документах и прочих, казалось бы, глупых моментов?

  • Выбрать сразу тот банк, где шанс открыть счет – высокий. Этот банк уже готов работать с клиентами, похожими на вас.
  • Подготовить и проверить документы, чтобы комар нос не подточил.
  • Оперативно отвечать на все запросы банка, если таковые появляются. Желательно предоставлять ответ в течение 24 часов. 
  • Выполнить требования банка, которые оговорены в процессе открытия счета: если требуется, перевести депозит, обеспечить неснижаемый остаток и т.п.
  • Соблюдать требования международного законодательства, в том числе платить налоги с доходов. Между прочим, многие страны обмениваются данными с Россией по банковским вкладам – секретности от налоговиков не будет, но по крайней мере резки неприятных неожиданностей (при соблюдении законов) – тоже. 

Рекомендуем записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета, чтобы сразу понять, где стоит, а где не стоит открывать счет именно вам. Также пишите свои вопросы по адресу info@offshore-pro.info.

И помните: только вы отвечаете за то, чтобы защитить свои активы от чужих посягательств и непредсказуемых событий. И иностранные счета позволяют это сделать немного проще.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×