За неделю из банков Латвии вывели 365 миллионов евро, а за полтора месяца – 2,15 миллиардов евро. Объём вкладов в стране снизился на 10,5% и достиг минимума за 5 лет. В чём причина и как защитить свои активы на фоне борьбы с отмыванием?
Из Латвии уходят миллиарды
Латвия стремительно теряет деньги. Из местных банков выводят миллионы евро. За предыдущую неделю Прибалтийскую страну покинули 365 миллионов евро. Объём банковских вкладов опустился до 18,37 миллиардов евро, что является минимум за 5 лет.
В первую очередь деньги выводят нерезиденты. За последние годы средства нерезидентов утекали постепенно, однако за 1,5 месяца отток начал превращаться в лавину. С 13 февраля страну покинуло 2,15 миллиардов евро или 10,5% суммы вкладов.
Однако точно известно, что отток на этом не закончится: цель государства сократить вклады нерезидентов и количество компаний-пустышек до 5%. На данный момент вклады нерезидентов составляет 34% и за полгода они упадут до 5%.
Власти Латвии уверяют, что это не скажется на экономике страны. Однако это точно скажется на банках, которые обслуживают нерезидентов и которых в Латвии на данный момент 11 штук. 11 банков со своими сотрудниками, клиентами, кредитными и инвестиционными портфелями – они «никак» не скажутся на экономике страны с населением в 2 миллиона человек.
Заметим, что закрытие ABLV фактически привело к потере 1% от ВВП государства. Если закроются 11 банков?
Застряли в Латвии и ABLV? Откройте счет и переведите активы в GreenRock Securities
Банки Латвии отказываются работать с долларами
Также в связи с защитой долларовых корреспондентских счетов, банки, работающие с нерезидентскими счетами, рассылают письма с призывом перейти из долларов в евро. Первым стал Rietumu banka, который опросил клиентов перевести доллары в евро, а затем заморозил счета оффшорных компаний до выяснения деталей.
Также стало известно, что BlueOrange Bank аналогично попросил клиентов перевести доллары в европейскую валюту или вывести их в другие банки. Сделать это необходимо до 1 апреля 2018 года, иначе деньги сконвертируют в банке сами по своему курсу.
Подозреваем, что аналогично поступят и другие банки, которые работают с нерезидентами. В чём причина?
В том, что Латвии грозит отключение корреспондентских счетов в долларах.
С чего всё началось?
13 февраля 2018 года FinCEN опубликовала доклад, в котором указала, что латвийский банк ABLV отмывает средства, финансирует Северную Корею и её ядерную программу, а также подкупает государственных чиновников.
Последовало предложение отключить долларовые корреспондентские счета для банка. Эта новость нанесла колоссальный удар по репутации банка, несмотря на то, что доказательств вины предоставлено не было (и до сих пор нет). Из банка за 4 дня вывели 600 миллионов евро. Европейский Центральный банк принял решение заморозить депозитные переводы банка и потребовал выставить на-гора 1 миллиард евро.
Официально банк не успел собрать необходимую сумму, хотя представители ABLV утверждают, что собрали 1,3 миллиарда. Банку не разморозили переводы и по законам Латвии его признали неспособным выполнять функции. Дабы избежать потери активов клиентов, банк принял решение самоликвидироваться.
Всё бы ничего – уничтожен третий по величине банк в стране, справедливость торжествует – но приходит намёк от заокеанских партнёров, мол, подобными делами промышляют и другие банки. Во время визита специальной комиссии из FinCEN в Латвию, государственным чиновникам намекнули, что необходимо продолжить активную борьбу с нерезидентным капиталом, ибо он является активом с высоким риском. Сразу после этого министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сообщила, что теперь Латвия сделает всё возможное, чтобы снизить объём вкладов нерезидентов в банках Латвии до 5%, как и число фиктивных компаний (shell-compnaies) до 5%, вместо 20%, которые требует Организация Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР), в которую Латвия вступила недавно.
Латвия выжимает нерезидентов из своих банков. Как спасти активы?
На всё про всё латвийские власти выделяют полгода. Уже с середины апреля банкам запретят открывать счета для новых компаний-пустышек, а старым дадут несколько месяцев, чтобы закрыться или объяснить происхождение капиталов и показать, кто является истинным владельцем активов.
В Rietumu Banka, как говорилось выше, счета оффшорных компаний заморозили и ждут объяснений кто есть кто в конкретной компании и откуда деньги. Предположим, что аналогичные вопросы зададут и в других банках.
Куда выводят деньги из Латвии?
Поток средств, утекающих из Латвии, увеличивается. Выводят средства те, кто получил гарантированные возвраты после ликвидации ABLV, выводят пользователи других банков. Однако возникла проблема: далеко не все иностранные банки принимают долларовые переводы. Даже внутри Латвии есть банки, которые отказались принимать деньги из упавшего ABLV.
За пределами Латвии также есть опасения: европейские банки отказались принимать переводы средств бывшего ABLV, а часть пошла дальше и отказывается работать с любыми деньгами из Латвии!
Поэтому успешно вывести средства из Латвии – не так просто, если делать это самостоятельно. Именно поэтому сегодня так востребованы услуги профессионалов, которые не только знают, как обстоят дела в латвийском банкинге, но и точно знают куда реально вывести средства.
Мы предлагаем вам записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета и узнать, куда же реально вывести деньги из Латвии, пока очередной банк не заморозил переводы «для борьбы с оттоком средств».
Записывайтесь на консультацию по адресу info@offshore-pro.info.
