Из Латвии утекает 36 миллионов евро в день, а Meridian Trade Bank оштрафовали на 456 тысяч евро

КРФК оштрафовала Meridian Trade Bank (MTB) на 456 тысяч евро. В то же время утечка средств из Латвии в последние три месяца продолжается и достиагет скорости 36 миллионов евро в день. При этом чиновники уверяют, что это не банковский кризис, а кризис некоторых банков.

Meridian Trade Bank

Meridian Trade Bank оштрафован

По сообщениям пресс-службы Комиссии рынков финансов и капитала, латвийский банк Meridian Trade Bank (MTB) оштрафован на 455 822 евро. Причина: отсутствие эффективной системы внутреннего контроля, которая позволила бы выполнять требования законов, отвечающих за борьбу с легализацией преступных средств и предотвращение финансирования терроризма.

Претензии комиссии основаны на итогах проверки в банке, которая проводилась весной и летом 2017 года.

Банк обязался создать и внедрить систему, которая отвечает требованиям законодательства. Нарушения были констатирован впервые. Изменения внедрят до осени 2019 года и их проверит независимый консультант, который и предоставит заключение в надзорный орган.

Как и многие другие банки, в Meridian Trade Bank в последние несколько месяцев постепенно отказываются от клиентов-нерезидентов, которые считаются теперь рискованными. Банк стремится заполучить свою долю местных клиентов из Латвии и Литвы. На сегодняшний день, по данным банка, из 40 000 клиентов – 98,5% это местные.

В то время, как десятки тысяч клиентов из Латвии ищут новое место для открытия счетов, латвийские банки ищут способы выжить. Они готовы оплачивать штрафы, привлекать местных клиентов, закрывать по требованию властей счета. Это всё приводит к тому, что доверие падает и вместе с «нежелательным» капиталом из страны бегут все, кто может.

В цифровом выражении побег достигает 36 миллионов евро в день.

Из Латвии выводят по 36 миллионов в день

За последние 3 месяца из Латвии вывели 2,65 миллиарда евро. Это порядка 30 миллионов евро в день, однако официальная статистика говорит о цифре в 36 миллионов евро в сутки. Так что можем ожидать, что сумму общего оттока средств в ближайшее время пересчитают.

При этом некоторые чиновники продолжают уверять население, СМИ и самих себя, что проблем никаких в этом нет. «Это не банковский кризис, а кризис некоторых банков» — сообщил информа-агентству BBC глава бюджетной комиссии Янис Вуцанс.

Латвию лишат ещё нескольких банков: судьбу латвийского банковского сектора решают иностранцы

При этом никто из высокопоставленных чиновников не хочет говорить о том, что банки вынуждены увольнять высокооплачиваемых сотрудников, сокращать обороты и перестраивать бизнес-модель с кратчайшие сроки, из-за чего автоматически сокращаются налоговые сборы, увеличивается давление на бюджет, пока работники стоят на бирже труда, а страна теряет до 1 % ВВП только за счет закрытия ABLV.

Как и про то, что предприниматели со всего мира столкнулись в Латвии с заморозками счетов, высокими комиссиями, неподъёмными требованиями со стороны банков (например, предоставить документы о деятельности компании за 3 (три!) года). Ещё «веселее» тем, кто буквально в февраля прошёл все проверки и получил доступ к счету, перевёл на него деньги, а через неделю счет заморозили и попросили пройти проверку заново на новых драконовских условиях.

7 причин для отказа: почему латвийские банки могут отказать клиентам в обслуживании

Банки отказываются комментировать отдельные случаи и закрывают глаза на формирующиеся сообщества недовольных сервисом клиентов. В банках утверждают, что стоит пройти процедуру проверки (compliance) и доступ к счету вернут. Только вот у некоторых тянут кота за хвост и другие, не самые приличные места, уже с марта – 3 месяца.

Письмо читателя: латвийский Rietumu Bank будут топить?

Особенно это коснулось тех, кто попал под новое определение в латвийском законодательстве – «компания-пустышка».

Что это такое? Это компания, которая сама по себе не ведёт активной хозяйственной деятельности, зарегистрирована в юрисдикции, где не требуется подавать отчётность, а также в стране регистрации нет офиса, в котором ведётся деятельность. Выполнение хотя бы одного пункта приводит к отказу в обслуживании латвийскими банками. Между прочим, почти половина компаний-пустышек, обсуживающихся в Латвии – из Великобритании. Зачастую это шотландские партнёрства, которым не требовалось подавать отчётность и у которых могло не быть офиса в Великобритании. Правила в Великобритании тоже меняются, но международный бизнес уже страдает.

Тем более, что в Латвии не скрывают цель всей эпопеи: избавиться от нерезидентов с Востока. Предприниматели из России, Казахстана, Узбекистана стали для Латвии слишком «опасными». Власти хотят видеть среди клиентов латвийских банков представителей Западной Европы, США. Однако те, кто здесь был, попали под прессинг вместе с россиянами. К тому же у них у всех всегда была альтернатива латвийским банкам.

Между прочим, у граждан СНГ она тоже есть, даже сегодня. Латвию выбирали скорее по привычки и из-за небольшого количества вопросов. Времена «без дотошных вопросов» прошли или стремительно проходят повсеместно. И чем дальше, чем больше банки хотят знать о своих клиентах.

Так что независимо от места хранения активов, придётся рассказывать и о происхождении денег, и о том, как они будут использованы. Поэтому разумно действовать в той стране и в том банке, где к вашим деньгам и вам самим относятся с уважением, а не как к врагу.

Куда податься из Латвии? Спросите об этом консультанта на бесплатной онлайн-встрече, на которую вы запишитесь через наш е-мейл info@offshore-pro.info или заполнив анкету заявки по ссылке.

Не откладывайте открытие счета в долгий ящик. Эксперты говорят о возможности новых проблем в Латвийском банкинге и даже прогнозируют закрытие некоторых банков. Подстрахуйтесь заранее, иначе средства не только заморозят, но и конфискуют под любым предлогом.


Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.