Получать доход от инвестиций – проверенная стратегия инвестора. Однако не каждый инвестор продумывает стратегию защиты инвестиций. Пришло время задуматься и найти альтернативы.
История dot-com, которая никого не научила
Интересный факт: до 1995 года компании, выходившие на IPO, имели положительный денежный поток. Инвесторы доверяли всем компаниям, предлагавшим акции на рынке и зарабатывали вместе с ними.
Разумеется, не всегда компания существовала долго и успешно, но общий тренд на доходность присутствовал.
Пока в 1995 году на IPO не вышла Netscape Communications: создательница самого популярного браузера. Старт продаж был чудесным: за первый день акции выросли в 2 раза, в течение нескольких месяцев – на 600%.
Отсутствие дохода не сказалось на интересе инвесторов. Увидев результаты, следом на IPO выходили все, кто мог создать сайт и добавить к нему заветное «.com». Компании с отрицательным или даже отсутствующим денежным потоком предлагали доход инвесторам!
Чем история закончилась знают все: рынок рухнул, NASDAQ просел на 80% от пика, почти все компании эпохи сгорели. Вместе с доходом инвесторов.
Спустя двадцать лет в сознании людей ничего не поменялось. Благодаря доступности Интернета в акции сегодня вкладывают не только опытные и образованные люди, но все, у кого есть лишние 100 долларов.
Куда вкладывают? Например, в UBER, который ни разу не показал положительной доходности. Общий отрицательный денежный поток за 5 лет составил 11 миллиардов долларов.
Или популярная и очень любимая инвесторами Tesla: лишь в 2020 целый год у компании был положительный денежный поток, но акции всё ещё очень переоценены. Плюс возникает вопрос, как скажутся на балансе компании недавно приобретённые биткоины на 1 миллиард долларов.
Аналитики говорят, что рынок акций переоценён и достаточно сложно найти компании, заслуживающие внимания инвестора, ищущего долгосрочный доход.
Велик риск, что в обозримом будущем пузырь рынка акций лопнет.
Почему инвесторы хотят получить доход с акций?
Черта времени – безостановочная печать денег центральными банками. Деньги создают для поддержки бизнеса (чтобы не закрывались), населения (чтобы сидели дома), всего и всех. Ключевые ставки около нуля, бизнес с удовольствием берёт взаймы, наращивает капитализацию (а вслед и стоимость компании, не повышая ценность итогового продукта).
Но при этом чем больше денег, тем ниже их стоимость. Работники и получающие дотации от государства, решаются стать инвесторами, чтобы сохранить капитал от инфляции и получить доход. Акции приносят доход, пока деньги обесцениваются.
Считается, что альтернативы акциям нет. Но это не так.
Альтернатива акциям для защиты дохода инвестора
Начнём с того, что разумный инвестор защищает активы с помощью диверсификации. Несколько источников дохода безопаснее.
Понятно, что акции на сегодня – один из самых доступных инструментов с точки зрения цены. Зайти на рынок может любой с суммой от пары сотен долларов.
Но помимо них есть недвижимость (и не в каждом случае требуется покупка всего объекта – есть crowdfunding); опционы (защищают имеющие активы, позволяют заработать при любом развитии событий); драгоценные металлы, наконец.
Конечно, золото рассматривают как элемент защитной стратегии: с золота, как и с большинства популярных сегодня акций, отказываются платить дивиденды.
Однако помимо того, что золото служило надёжным источником богатства и защищённости 5 тысяч лет, сегодня оно может выступать как инструмент спекулятивной торговли, послужить источником дохода инвестора.
Каким образом? На пике (в августе 2020) золото стоило порядка 2100 долларов за унцию. Сейчас оно торгуется около 1850. Это падение на 10% относительно пика. При этом золото – единственный крупный признанный актив, который за последние месяцы не рос, а наоборот медленно падал.
Возможность инвестору получить доход на будущем росте, когда доллар станет слабее, перекаченные акции лопнут… или инвесторы поймут, что последствия коронавируса, в том числе массовые ограничения, сохранятся год-два-три.
В России хорошо – ограничений почти не осталось. В мире люди сидят дома, реальная экономика замедлилась, а кому-то и с погодой не повезло.
Приобретите золото – оно подрастёт вслед за другими активами и покупательскую способность сбережёт.
Где хранить золото?
Разумеется, после покупки золота инвестору необходимо где-то его хранить. Желательно, где не отберут, если ситуация станет критической.
Разумно перевести золото туда, где сможете его быстро покупать, удобно хранить и при необходимости продавать по своему желанию. Надёжными хранилищами – как в физическом плане, так и в плане защиты прав инвестора, — считаются Швейцария, Панама, Сингапур.
Подберите хранилище, обратившись по адресу info@offshore-pro.info. В иностранное хранилище возможно перенести как существующий запас, так и создать новый.
Если вы опытный спекулянт на рынке акций – вы знаете когда выйти. Но и вам лучше защитить часть активов и перевести их в золото, пока не стало мучительно больно.
