Без диверсификации не обойтись ни российскому крестьянину, ни немецкому бюргеру. Свежий скандал в Германии показал, что даже в развитой и чрезмерно контролируемой экономике существуют все возможности для мошенничества и краж в особо крупных размерах. Из-за банкиров-мошенников казна Германии потеряла за 15 лет 32 миллиарда евро!
Лакомый кусочек налогов
Власти любой страны собирают налоги – это одна из прерогатив государства. При этом, чтобы помочь некоторым гражданам, существуют различные налоговые льготы, скидки и возвраты переплаченного. В Швеции возвращают переплаченный ПНН автоматически, в Германии или России необходимо запросить возврат.
Если требование разумно и законно, власти готовы (скрипя зубами) вернуть причитающееся по закону. Но при этом пристально следят за тем, чтобы никто лишнюю копейку не потребовал. При подозрении неправомерного запроса на возврат переплаченного налога, могут или отказать, или даже предъявить претензии в суд.
Теперь представьте, что государство не просто разрешило возвращать налоги, но позволило делать это неоднократно с одной и той же суммы или даже вообще без уплаты налогов. Плюс не замечало мошеннических операций на протяжении 15 лет.
Именно такое случилось в Германии, где десяток банкиров нашли способ, как дурить налоговые власти страны, не платить налоги и получать за это возвраты в сумме как минимум на 31,8 миллиардов евро в течение 15 лет.
Это тот случай, когда преступники не отмывали деньги от торговли наркотиками, оружием или людьми. Это были заведомо белые и чистые деньги, которые налогоплательщики самостоятельно несли в казну Германии. А затем часть этих средств перекочевала в карман к преступникам.
Урон в 31,8 миллиардов – примерный и минимальный. Потенциально ситуация может быть гораздо хуже. Но самое печальное, что шанса вернуть эти деньги практически нет.
Как украсть чужие налоги?
В этой истории не было нападений на инкассаторские машины или взлома банков. Ситуация складывалась проще и технологичнее.
В основе лежали сделки по отделению дивидендов или сделки Cum-Ex или Cum-Cum. Суть в том, что акции покупаются буквально до распределения дивидендов, а затем сразу после получения дивидендов – продаются. Смена владельцев позволяет получить документы о владении акциями, с которыми обращаются в налоговые органы. За это получают компенсацию налога на доход с капитала.
Система работала настолько эффективно, что в некоторых случаях удавалось получить возврат налога не один раз, а несколько, причём сама оплата налога производилась вообще не каждый раз.
Чтобы получать такие бонусы (32 миллиарда евро выведенных средств) необходимо проводить и огромные сделки. В 2011 году два лондонских инвестиционных фонда провели сделок Cum-Ex на 47 миллиардов. При этом торговля практически всегда шла акциями уважаемых немецких предприятий и концернов: Daimler, Bayer, Lufthansa.
Всё тайное становится явным хотя бы случайно
Долгие годы технология работала без сбоев. Однако сначала сделки запретили в Германии для резидентов и банкиры переехали в Лондон. А затем на работу в налоговую пришла молодая инспектор Анна Шаблонски (Anna Schablonski – это псевдоним).
Спустя полгода работы она обратила внимание на подозрительную сделку: некий американский пенсионный фонд приобрёл на 6,4 миллиарда евро акций, потом быстро их скинул и потребовал компенсацию на 53,88 миллионов евро. Бенефициаром фонда был один единственный человек. Инспектор вместо разрешения отправила опросный лист, в ответ на который получила невнятные ответы. Это укрепило подозрения. И дальше процесс вскрытия лишь ускорился.
Здесь отметим два момента: во-первых, любую нелегальную операцию вскроют со временем и ответственность за неё придёт. Причём вскроют или специально, или случайно, поэтому строго не рекомендуем заходить на нелегальное поле. Сегодня все фигуранты сотрудничают с прокуратурой, поскольку речь идёт о невиданных для Германии суммах.
Во-вторых, в любой стране существует риск, что именно ваши накопления используют для личного обогащения мошенники, политики, диктаторы, воры и прочие. 100% гарантии безопасности нет нигде. Но есть шанс снизить риски за счет диверсификации.
Если вы живёте в Германии, то у вас должен быть счет в другой стране и желательно за пределами ЕС. Сингапур, Гонконг или даже США позволят убрать риски, связанные с экономикой бюрократического Евросоюза.
Если вы обитаете в России, Украине, Казахстане, то вам точно также нужен иностранный банковский счет. Это может быть немецкий банк, которому вы доверяете (если вы нерезидент, вы не платите налоги в Германии и вышеуказанный скандал вас не коснулся) или тот же Сингапур, который признан азиатской Швейцарией.
Иностранный счет разумно открыть, как для личных целей, так и для корпоративных. В обоих случаях к выбору банка необходимо подходить взвешенно и аккуратно. Дело в том, что банки тоже не всегда ведут честную игру и клиенту стоит различать, кто и почему предлагает конкретные условия.
При этом важно понимать: нигде больше невозможно прийти с чемоданом нелегальных денег и открыть счет без лишних вопросов. Каждый доллар, каждая купюра должны быть легальными и с документальным доказательством происхождения. Иначе вам просто откажут в сотрудничестве.
Как открыть иностранный счет, чтобы не потратить время, деньги и нервы зря? Обратиться за помощью к нам. Мало того, что мы на бесплатной консультации подскажем, как и где выбрать банк для ваших целей. Мы и поможем подать заявление на открытие счета сразу в несколько банков – это называется pre-approval, когда вы подаёте документы в несколько банков и получаете ответ о возможности сотрудничества сразу от нескольких организаций.
Это снижает время ожидания и уменьшает затраты на документы. Очень рекомендуем идти именно этим путём – требования банков выросли настолько, что даже случайная ошибка способна отпугнуть их от работы с вами. С нами будет легче, поскольку мы помогаем убрать ошибки в подготовленных документах и выступаем в качестве доверительного лица перед банком.
Поэтому записывайтесь на консультацию прямо сейчас: info@offshore-pro.info.
