Банковский кризис в Латвии ударил по тысячам предпринимателей. По некоторым данным сейчас 22 тысячи клиентов ищут новое место для банковского счета, но везде сталкиваются с проблемой доверия, затянутыми проверками и отказами в обслуживании. Где же выход?
На протяжении нескольких лет Латвия ужесточала требования к иностранным компаниям и их счетам. За 2016 и половину 2017 годов коммерческие банки отказали в сотрудничестве порядка 30 тысячам компаний, в большей части иностранным. Это происходило на фоне требований ЕС, ОЭСР и рекомендаций международных организаций.
Однако в феврале 2018 года процесс ускорился до второй космической. Причина тому – претензии американской организации FinCEN к банку ABLV. Его обвинили в отмывании нелегальных средств, финансировании корейской ядерной программы и подкупе чиновников.
Доказательства никто не предоставил, но банку закрыли долларовые переводы, а затем и любые иные транзакции. Банк принял решение самоликвидироваться, чтобы защитить активы вкладчиков. В данный момент ABLV передал документальные доказательства отсутствия своей вины в FinCEN, однако его задача теперь не спасти сам банк, а восстановить репутацию владельцев и клиентов.
В ближайшее время после изучения экспертами FinCEN 50 документов должны появиться в открытом доступе.
После этого нападения на банковскую систему, представители США порекомендовали Латвии ограничить рынок нерезидентного банкинга в стране. Власти Латвии рьяно принялись исполнять и, видимо, даже перевыполнять рекомендации внешних экспертов.
Решение принято и уже ожидает чтений в Сейме страны законопроект, который полностью запретит обслуживать в банках «компании-пустышки», плюс потребует ограничить объём нерезидентного капитала в банках до 5% с нынешних 34%.
Что касается «компаний-пустышек», то под определении такой компании попадает практически любая оффшорная компания. При этом, согласно статистике, половина компаний-пустышек в Латвии – из Великобритании. В связи с такой формулировкой у десятков тысяч компаний уже возникли проблемы с банкингом.
Сложности ожидают также те компании, которые не смогут доказать легальность происхождения средств – это касается в долгосрочной перспективе любого бизнеса в любой стране, но в Латвии это уже происходит. К тому же велика вероятность, что проблемы испытают те компании, которые сотрудничают с бизнесом из стран СНГ, особенно с теми, кто попал под западные санкции.
Банки и раньше очень аккуратно относились к новым клиентам. Теперь же можно говорить о паранойе, благодаря которой работать с Латвийскими банками становится крайне затруднительно. Особенно компаниям из оффшоров, которым раньше открыть счет было достаточно просто.
По оценкам специалистов, порядка 22 тысяч клиентов потеряли счета в Латвии и теперь судорожно ищут им замену: кто-то пытается найти замену в самой Латвии, а кто-то сразу устремился за пределы страны – в Венгрию, Чехию, Грузию и т.п.
Причина смены дислокации также в том, что некоторые популярные банки – Rietumu, Meridian Trade Bank – сменили основную валюту с долларов на евро. Для большинство экспортёров СНГ доллары всё ещё остаются основной валютой и переход латвийских банков на евро фактически запрещает компаниям и трейдерам пользоваться старыми счетами.
Удлиняется процедура открытия счетов. Мы наблюдали за этим ранее в других популярных банковских юрисдикциях. Аналогичное происходит в Латвии. На открытие иностранного счета теперь уходят месяцы и, если не знать, как решить эту задачу иным путём (легально), то бизнес в течение нескольких месяцев может простаивать из-за невозможности принимать и отсылать платежи.
Отток клиентов и вкладов из Латвии настолько внушительный, что банки даже пытаются удержать клиентов из других европейских стран: Эстонии, Британии, Германии и т.п. Однако опасения настолько высоки, а поведение контролирующих органов настолько непредсказуемое, что предприниматели ищут альтернативу.
Где же предпринимателя находят выход? В общении со специалистами нашего портала, которые точно знают, как необходимо действовать. Тем более, что у нас не одно, а сразу несколько решений.
Например, если вам срочно нужен счет для приёма платежей, а стандартный счет открывается слишком долго, подумайте о счете в GreenRock Securities. Даже выходцы из ABLV, которым повсеместно отказывают, смогут открыть счет и продолжить работу.
Актуально предложение по открытию личного и корпоративного счета в Сербии. Банки здесь в меру лояльны и готовы работать с вами, если вы пройдёте обычную процедуру проверки. Банки заинтересованы в сотрудничестве, а не в попытке сделать вид, что открывают счет.
Корпоративный счет в UniCredit Bank в Сербии с личным визитом
Личный счет в UniCredit Bank в Сербии
Корпоративный счет в UniCredit Bank в Сербии удаленно
Рекомендуем предварительно записаться на бесплатную консультацию. На ней специалист подскажет вам возможные вектора действия для вашего бизнеса или личных задач.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Ко всему прочему мы рекомендуем задуматься о том, чтобы открыть не один, а сразу несколько счетов. Ситуация аналогичная произошедшему в Латвии может случиться в любом месте. Если у вас лишь один счет, вы не сможете в случае кризиса быстро вывести средства или безболезненно продолжить работу компании. Наличие более, чем одного счета решает данную задачу.
Вы можете подать заявку на открытие счета сразу в несколько банков при помощи услуги PRE-APPROVAL. Подробнее о ней по ссылке или у консультантов: info@offshore-pro.info.
