Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Оффшорные трасты: основные преимущества структуры

Независимо от вашего возраста, образа жизни, образования или основной деятельности,  сохранение и приумножение собственных накоплений должно быть одним из наиболее важных дел в вашей жизни. Не столь важно, как и где вы жили, сколь то, что вы оставите после себя, какую память и какое наследие.  

Одним из наиболее эффективных и прямых способов оставить о себе добрую память на нашей земле является передача того, что вы имеете своим близким: детям, родственникам, любимому делу. В любом виде наследия может быть использовано ваше финансовое состояние. В этой статье мы поговорим об одном из наиболее часто используемых инструментов хранения и преумножения капиталов — зарубежном трасте. 

Хоть существует много различных способов хранить и защищать ваши активы как внутри страны, так и за рубежом, оффшорные трасты являются лучшим выбором для многих опытных инвесторов. 

Что такое оффшорный траст?

Это финансовый инструмент, который вы заполняете активами по вашему выбору. Далее он передается в управление финансовому консультанту. 

Советник (это может быть как физическое, так и юридическое лицо) следует вашим указаниям и пожеланиям относительно управления активами, которые больше не будут под вашим непосредственным, прямым и юридическим контролем. Если вы хотите установить траст, который предлагает больше конфиденциальности, больше возможностей и безопасности, то имеет смысл сделать это в странах, где наиболее сильно развито трастовое законодательство. Например, это такие оффшорные страны, как Мальта, Каймановы острова или Белиз.

Зачем создают оффшорные трасты? 

  • сохранение активов для своих близких родственников;
  • для планирования будущего раздела имущества в случае уменьшения или наоборот, прибавления семьи; 
  • ограничение налоговых обязательств;
  • предотвращение кражи или замораживания активов.

Размещая активы в оффшорном трасте, вы можете выделять отдельные из них для определенных случаев, отдельных ключевых в вашей жизни персон, организаций или даже определенных целей. 

Вы можете отдать ликвидные активы в оффшорный траст, чтобы о вашей супруге заботились после вашей смерти, чтобы ваши внуки имели доступ к некоторым доходам во время обучения в зарубежном университете. Или чтобы ваша благотворительная организация получала определенную сумму каждый год. 

Другой популярной причиной создания оффшорного траста является снижение налоговых обязательств. Поскольку активы в оффшорном трасте больше не принадлежат вам, вы больше не будете обязаны платить налоги с их стоимости (в случае, если это недвижимость) или с прибыли, полученной от инвестиций, находящихся в трасте. 

Наконец, размещение активов в оффшорном трасте может быть разумным способом защитить их от судебных исков. Хотя никто не хочет представлять себе судебное дело, заявление о банкротстве или конфискацию активов, но эти вещи постоянно происходят в мире. Причем чем больше ваше состояние, тем больше вероятность того, что что-то подобное рано или поздно произойдет и с вами. К счастью, размещение активов в доверительном управлении защитит их и обеспечит финансовое будущее ваших близких, независимо от того, что произойдет в ближайшие годы.

sign
Оффшорные
трасты и фонды

бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.

бесплатная консультация по выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как оффшорные трасты сохраняют активы?

Оффшорный траст — это счет, на котором вы можете разместить активы в безопасном месте, а затем распределить их в пользу других получателей при наступлении определенных условий, обстоятельств или просто по прошествии определенного времени. 

После того как активы переданы в траст, они больше не находятся в вашем непосредственном владении. Соответственно, вы не можете облагаться налогом на их стоимость. Тем не менее вы все равно можете осуществлять надзор над управлением. Например, в некоторых случаях, можно назначить компанию-протектора, которая будет осуществлять надзор за управляющим трастом и при нарушении им соглашения, иметь право его заменить. Данная структура значительно повышает качество управления активами траста, сохраняя полную непричастность к этому процессу его учредителя.

Одной из наиболее частых причин, по которой учреждают зарубежные трасты, является возможность защиты активов от ареста в случае, если вы лично или ваш бизнес обанкротится. В этом случае все активы, находящиеся в вашем оффшорном трасте, не будут включаться в расчет и, таким образом, избегут ареста и конфискации в пользу ваших кредиторов. Особенно это актуально, если вы задумываете новые бизнес-проекты в странах и рыночных сегментах, в которых вы ранее не работали. Траст будет страховкой для ваших близких от возможного банкротства вашего нового бизнеса.

В качестве альтернативы нового бизнеса, траст может быть также полезен в случае, если вам предъявили иск в результате несчастного случая или какой-либо  юридической претензии.

Наконец, многие обеспеченные люди могут быть взволнованы тем, что правительство замораживает активы во время расследования любого рода или при наступлении экономически или политически нестабильного времени. Так было, например, в январе 1991-го года со средствами граждан СССР, замороженными и затем обесцененными в Сберегательном Банке. 

Однако, если у вас уже есть некоторые активы, хранящиеся в оффшорном трасте, они будут освобождены от любых блокировок банковских счетов. Но это не способ обойти каким-то образом закон. Скорее это абсолютно законный способ создать страховку на будущее, для вас и ваших близких на случай экономических и политических потрясений, которая гарантирует финансовую безопасность вашей семьи.

Например, вы можете решить выделить часть семейной недвижимости, которую ваша дочь должна унаследовать в установленном возрасте. Или вы можете зарезервировать определенную сумму для вашего внука при достижении им 18 лет, при условии, что она будет использоваться только на обучение в университете. 

Можно выделять фиксированные суммы через определенные промежутки времени для благотворительности. Также ваш бывший супруг / супруга / родители получат определенные выплаты каждый месяц. В конечном счете, создание оффшорного траста может дать вам душевное спокойствие, благодарность и добрую память о вас от близких вам людей.

Кроме вышесказанного, траст предотвращает эрозию вашего портфеля активов через налоговые потери, которые могут ничего от него не оставить буквально за 15-20 лет. Подумайте о времени, когда вы не сможете активно пополнять ваш траст новыми активами заранее, чтобы не потерять все.

Что вы можете хранить в оффшорном трасте? 

Фактически в трасте может храниться все что угодно. Например, вы можете разместить в своем оффшорном трасте акции, паи, облигации, евробонды, ценные бумаги, драгоценные металлы, деньги в любой валюте, недвижимость и многое другое. 

Если в траст входит коммерческая недвижимость, то доход, который она приносит, не будет облагаться налогом. Инвестиции не будут облагаться высокими налогами на прирост капитала. Хотя многое будет зависеть от юрисдикции, где будет учрежден ваш траст. 

Что ещё вы можете передать в оффшорный траст? Многие инвесторы предпочитают включать только ликвидные активы, такие как денежные средства, а также акции и облигации. Кто-то предпочитает передавать владение недвижимостью или только ценные вещи. Например, антиквариат, старинные монеты, слитки драгоценных или полудрагоценных металлов, ювелирные изделия. 

Отдельно следует сказать о том, что вы можете передать в трастовое управление акции контролируемой иностранной компании. Это создает трудности с непосредственным контролем иностранной компании, но зато вы перестаете быть его бенефициаром со всеми вытекающими из этого последствиями.

Однако делать это нужно без права получения обратно активов, и траст должен быть действительным, а не фиктивным. В противном случае, и траст и КИК будут признаны созданными для целей налоговой оптимизации, также со всеми вытекающими из этого последствиями. 

Если целью создания траста является укрыть незаконно полученные доходы от преступной или террористической деятельности, то это не имеет смысла, т.к. все страны открывают сведения о владельцах и активах трастов по решению судов. Особенно, если речь идет о запросах судебных систем крупных и развитых стран, например, США, Великобритании, Франции, Германии и т.п.

В траст следует вкладывать средства, с которых уже были уплачены налоги. В этом случае, у вас не будет в дальнейшем каких-либо проблем с налоговыми органами страны вашего налогового резидентства.

Зарубежный траст — наиболее выгодный и надежный финансовый инструмент для консервативных инвесторов, обдумывающих долгосрочные стратегии инвестирования с пользой для своей семьи. В случае, если вы в наше неспокойное время ещё не искали возможности для учреждения траста, присмотритесь к этому инструменту. Мы поможем вам с этим.

Напишите нам короткий запрос на консультацию и отправьте на наш e-mail: [email protected], или свяжитесь с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице. Мы в течение нескольких часов свяжемся с вами. Гарантируем конфиденциальность полученной от вас информации.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.