Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Защита активов от волатильности

4 способа, которыми хайнеты стремятся защитить свои активы от волатильности

Мобильность изменения цен на активы, котирующиеся на фондовых биржах, известна как волатильность. Ее частота и интенсивность варьируются и являются следствием политического и экономического контекста, порождающего спекуляции. Избежать этого явления нельзя, поэтому важно уметь им воспользоваться. Хотите узнать, как это работает? Далее мы поделимся стратегиями хайнетов для защиты капитала от рыночной нестабильности.

Защита активов от волатильности

Что такое волатильность

Сколько раз вы слышали о волатильности фондового рынка? Когда мы покупаем акции или вкладываем деньги в инвестиционные фонды, мы стремимся получить прибыль в обмен на принятие на себя риска совершения ошибки.

Волатильность является инструментом для расчета степени риска и помогает выбирать финансовые продукты, которые могут принести прибыль. Волатильность рассчитывает среднюю доходность актива за определенный промежуток времени путем измерения процента его колебаний. Чем быстрее и радикальнее эти изменения, тем более волатилен актив и, следовательно, тем больше предполагаемый риск.

С другой стороны, большие колебания цен могут принести прибыль, если инвестору посчастливилось купить актив по низкой цене и продать по высокой. Итак, волатильность — это риск, неопределенность и, в то же время, возможность. 

Преимущества защиты от рыночной турбулентности

Согласно данным исследований International Monetary Fund за 2023 год, участники фондового рынка были обеспокоены инвестиционными потерями. Те, у кого нет надежного плана по укреплению благосостояния, могут отреагировать в панике и продать активы с убытком, что приведет к упущению потенциальной будущей прибыли.

Защита от волатильности позволяет:

  • Уверенно торговать на рынках.
  • Достигать инвестиционных целей в течение запланированного периода.
  • Избежать просадки и потери вложенного капитала.

Хотя предсказать поведение финансового продукта довольно сложно, благодаря волатильности мы можем узнать настроения, преобладающие на рынке. Чем больше паникуют инвесторы, тем шире колебания активов. Обратное происходит в спокойных сценариях, когда волатильность имеет тенденцию к снижению.

Хайнеты рекомендуют: как защитить вложения во времена нестабильности

Не существует гарантированного способа полностью защитить активы от волатильности рынка. Различные события, от экономического спада до стихийных бедствий, влияют даже на лучшую стратегию. Ниже приведены четыре способа, которые используют опытные хайнеты, чтобы смягчить и максимально контролировать риски в условиях нестабильной финансовой среды.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Вместо того чтобы вкладывать все средства в один актив, распределите капитал по различным сферам: акции, облигации, недвижимость и т. д. Наибольшим эффектом обладает сочетание безрисковых вложений с небольшой доходностью и инвестиций со средним и высоким риском. Вдумчивое распределение даст уверенность, что в случае убыточности продукта, остальные перекроют потерю и принесут прибыль.

Новичкам на рынке лучше вкладывать большую часть средств в инструменты с низким уровнем риска. Например:

  • 60% на депозит;
  • 20% в акции и облигации;
  • 20% займы бизнесу.

К примеру, если портфель составляют ценные бумаги 15 компаний и 4 из них стали убыточными, то оставшиеся смогут этот убыток перекрыть. Пример неправильного распределения: инвестор приобрел акции 15 компаний, но 80% капитала вложил только в одну. В этом случае, невзирая на разнообразие портфеля, риск окажется высоким.

Долгосрочная перспектива

Американские горки на рынке могут быть захватывающими, но не позволяйте эмоциям взять верх. Имейте в виду, что прибыльные инвестиции — это марафон, а не спринт. Поэтому избегайте импульсивных решений в ответ на ежедневные колебания. В долгосрочной перспективе вы сможете создать устойчивый портфель и лучше переносить временные финансовые штормы.

Оцените прибыльность каждой инвестиции

Золотое правило в мире финансов — тщательное исследование и оценка каждой потенциальной инвестиции на соответствие вашим целям и толерантности к риску. Не все вложения с высоким риском того стоят, а некоторые более безопасные инвестиции могут быть недооценены. 

Изменения в государственной политике, процентных ставках, инфляция и т. д. существенно влияют на финансовый рынок. Знание этих факторов поможет вам предвидеть возможные движения, принимать своевременные решения.

Карта финансового маршрута

Определите свой профиль риска и цели. По словам Уоррена Баффета, если вы не можете без паники наблюдать, как ваши инвестиции в акции теряют 50%, вам не следует инвестировать в фондовый рынок. Вы любите приключения или более консервативны, ищете долгосрочный рост или краткосрочную безопасность? С четким представлением о конечных результатах ваши решения будут обоснованными и рациональными.

Кроме того, ограничить потери на падающем рынке помогут инструменты хеджирования (срочные контракты, реверсные фонды, ордера стоп-лосс для автоматической продажи ценных бумаг при падении цены и т. д.). Следуя этим советам от хайнетов, вы сможете лучше подготовиться к борьбе с волатильностью, работать над достижением своих финансовых целей.

Преимущества инвестиционного консалтинга

Волатильность рынка и финансовые риски неизбежны в мире инвестирования. Попытки вносить частые изменения в свой портфель могут принести больше вреда, чем пользы. В периоды непредсказуемости работа с экспертом помогает взять под контроль эмоции, оценить капиталовложения через логическую и долгосрочную призму. 

Консультации с экспертами International Wealth помогут вам проанализировать свою финансовую картину в свете меняющихся обстоятельств, внести коррективы для создания “всепогодного” портфеля на протяжении всего инвестиционного цикла, включая накопление богатства, пенсионные выплаты, вопросы наследования.

Помните, что эксперты International Wealth всегда рядом, чтобы помочь вам не сбиться с пути во время взлетов и падений рынков, проконсультировать вас при принятии сложных решений.

Свяжитесь с нами удобным для вас способом и получите индивидуальный финансовый план.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.