30 миллиардов через Эстонию: как отмывали деньги через эстонский филиал Danske Bank

Только за 2013 год через эстонский филиал Danske Bank провели 30 миллиардов долларов США, принадлежавших гражданам России и стран бывшего СССР. Этот год стал пиковым по объёму отмывания средств через Эстонию. Эксперты задают один вопрос: как можно было не заметить такие объёмы, протекающие через маленький филиал?

Газета Financial Times опубликовала предварительные данные отчёта консалтинговой компании Promontory Financial, в котором расследуется отмывание средств через Эстонию. По данным следствия деньги «отмывали» с 2007 по 2015 год, однако именно на 2013 пришёлся пик.

За один год через маленький филиал прошло 80 тысяч транзакций на счетах клиентов-нерезидентов, а провели они 30 миллиардов долларов. Как отметил человек близкий к следствию, такие суммы «нельзя пропустить», вопросы должны были возникнуть. Теперь они есть у следствия, которые дополнят картотеку вопросов к сотрудникам и менеджменту банка. Особенно к Томасу Боргену, нынешнему исполнительному директору банка, который отвечал за международный банкинг с 2009 по 2012. Следователи уточнят, знал ли он о проводимых сделках. Если да, то почему не пресёк и не провёл дополнительное исследование, а если нет – то почему, ведь это его прямая обязанность?

Разумеется, что среди 30 миллиардов переведённых долларов далеко не все сделки были незаконными. Однако теперь банку придётся доказать свою невиновность в очередной раз. Плюс показать, что на данный момент в банке действует адекватная система контроля и противостояния отмыванию нелегальных средств.

Финансовая разведка: Через Эстонию отмыли 13 миллиардов долларов из России

Председатель банка Оле Андерсон заявил, что в банке восприняли поступившую информацию очень серьёзно и запустили масштабное расследование. Он отметил, что окончательные выводы необходимо делать лишь опираясь на подтверждённые факты и полную картину, а не на вырванные из контекста фрагменты информации.

Разумное утверждение, однако примеры Латвии, Кипра, той же Эстонии говорит нам, что первое впечатление гораздо важнее, нежели все последующие попытки восстановить репутацию. Немногие компании и банки обладают достаточными знаниями и навыками, чтобы осуществлять так называемый damage control. Без него превратить негативную ситуацию в положительный результат получается лишь у редких счастливчиков.

Тем более, что борьба с отмыванием средств в последние годы тема актуальная. Особенно та, что связана с выводом средств из бывшего СССР. HSBC оштрафовали на 1,9 миллиардов за отмывание средств от наркотиков и нарушение санкций. Deutsche Bank заплатил 630 миллионов в пользу США и Великобритании за организацию зеркальных сделок, которые помогли вывести из России 10 миллиардов. Россия также хочет получить средства назад. У Deutsche Bank вообще достаточно много проблем с регуляторами, особенно из США. Это один из крупнейших банков мира и его, как сильного конкурента, стремятся уничтожить всеми доступными средствами.

Danske Bank пока защищается и готовится выпустить два отчёта, в которых расскажет о ситуации с отмыванием средств. Однако не стоит рассчитывать, что это успокоит регуляторов. Скорее всего банку придётся заплатить штраф по окончанию расследования. Возможно, конкретные лица получат отдельные наказания.

Какой урок мы можем извлечь из ситуации с Danske Bank?

Вы можете задаться вопросом: почему ситуация вокруг Danske Bank важна и для меня?

Мы же ответим, что на это есть как минимум две причины.

Во-первых, не стоит вестись на обещания «легко обмануть систему», будь то легализация незаконных средств или просто попытка получить лишний год приватности данных. Вдвойне не нужно вестись на такие обещания, если услуга поставлена на поток.

Подумайте, 30 миллиардов и 80 тысяч транзакций – это дело не на один день и не на одного клиента. Десятки, сотни, может быть тысячи людей воспользовались лазейкой, чтобы нарушить закон. А другие, кто случайно или сознательно воспользовался тем же финансовым учреждением, но при этом закон не нарушал, оказываются под подозрением, наравне с нарушителями.

Латвия и Эстония пользовались популярностью для вывода средств. Здесь редко задавали вопросы. Это позволило упростить жизнь не только предпринимателям, которые искали спокойное место для своих капиталов, но и мошенникам и преступникам. Банкиры не слышали предупреждений со стороны международных организаций и регуляторов, в итоге поплатились все. Больше всего, причём, пострадали честные клиенты, которым заморозили счета, списали без спроса повышенные комиссии и т.п.

Объём вкладов нерезидентов в Латвии сократиться до 3,5 миллиардов евро к осени

Поэтому обман редко приводит к прогнозируемым и положительным последствиям. Особенно в мире, где наступает тотальная прозрачность и повсеместная отчётность.

Второй момент, на который стоит обратить внимание в свете ситуации с Danske Bank – необходимость диверсифицировать риски. Или, как говориться в старой поговорке: не хранить все яйца в одной корзине.

С банками дело обстоит немного сложнее, чем с корзиной, ведь количество рисков, от которых зависит ваше благосостояние, больше:

  • Риск, что вы сами сознательно или случайно нарушите правила банка;
  • Риск, что банк нарушит правила;
  • Риск, что другие клиенты банка нарушат правила и за это санкции назначат всему банку, в том числе и вам;
  • Страновой риск, то есть, проблемы банка связаны с проблемами страны (открывать счет в местном банке во время дефолта – не самая разумная идея).

К сожалению, полностью нивелировать эти риски невозможно, поскольку они зависят не от нас. Однако их можно уменьшить до допустимого уровня при помощи диверсификации, или, простым языком, открыв нескольких банковских счетов в разных частях мира.

Предположим, у вас был счет в Латвии. Если он единственный, то ваши средства после проблем с ABLV в феврале 2018 года, скорее всего, оказались заморожены или доступ к ним оказался затруднён. Даже получив средства по страховому возмещению или разобравшись с банком и доказав свою невиновность, у вас проблема: нет возможности вывести средства, поскольку вас не принимают другие банки.

Если же у вас УЖЕ был второй счет, то вывести средства из Латвии можно было ДО того, как заморозят средства.

И это только самый свежий пример. К сожалению, подобные ситуации повторятся и не раз в будущем. И только вам решать, защищать средства или отпустить их судьбу на волю случая.

Мы поможем вам открыть иностранные банковские счета. Мы и наши партнёры помогаем открывать банковские счета по всей планете и под любые законные задачи. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета по адресу info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность