В России будут отслеживать финансовые операции по банковским картам

Россия намерена жёстче контролировать финансовые операции и отслеживать снятие наличных средств по банковским картам, выпущенных эмитентами иностранных банков. Законопроект был разработан правительством России и в первом чтении принят нижней палатой парламента..

отслеживать сделки по кредитным картам

Платёжные карты под «прицелом» Росфинмониторинга

Таким образом правительство Российской Федерации хочет внести изменения в ст. 6 Закона №115, направленного на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным способом. Не все банковские карты попадут под проверку. Особое внимание будет уделяться снятию наличных средств в банкоматах по платёжным картам, выданным отдельными филиалами зарубежных банков в России.

В перечень таких иностранных банков, которые попадут под контроль Росфинмониторинга, войдут страны с «повышенной степенью риска». Список этих стран находится в разработке и скорее всего будет закрытым. Как ожидается в него войдут государства, которые уже состоят в «чёрном списке» FATF, и давно находятся под пристальным вниманием международного сообщества. Тем не менее каждый российский банк так или иначе имеет свои «чёрные списки» стран, которые составлены на основе своей банковской политики.

В настоящее время в России действует законодательство, которое обязывает банковские учреждения сообщать в Росфинмониторинг информацию о проведении финансовых операций на сумму более 600 000 рублей. В том числе российские банки должны сообщать о сделках с недвижимостью, превышающими 3 млн. рублей, а также уведомлять о различных других платежах, среди которых и лотерейные выигрыши.

Концепция по наполнению сведеньями единой информационной системы Росфинмониторинга направлена на повышение эффективности борьбы с «отмыванием денег» и финансированием терроризма. Введение поправок по мнению правительства России будет способствовать лучшему определению рисков и выявлению незаконных финансовых схем. На первом этапе рассмотрения проекта закона в нижней палате парламента, он был поддержан законотворцами в первом чтении.

В то же время парламентарии обнаружили некоторые юридические моменты, требующие уточнения. Замечания были высказаны относительно определения банковского «личного кабинета» клиента и норм по снятию наличных денег, которые будут предписаны банкам. Также требуют уточнения формулировки «банк, расположенный в иностранном государстве» и «место проведения операции по обналичиванию денег». То есть члены Комитета парламента настаивают, чтобы были конкретизированы следующие данные:

  • Точный адрес кредитной организации или банка,
  • Адрес месторасположения банкомата
  • Или в крайнем случае название населённого пункта, в котором он расположен.

Если говорить об окончательном вступлении в силу данного проекта закона, то для этого он должен пройти рассмотрение и утверждение во втором и третьем чтении в нижней палате российского парламента. Затем подготовленный закон должен принять Совет Федерации и подписать президент России, а уже после публикации документа в официальных изданиях закон станет обязательным к выполнению. Таким образом Россия хочет показать, что она планомерно вводит в своё законодательство меры контроля по «отмыванию денег и финансированию терроризма, на основе рекомендаций FATF.

Статьи закона УК России об «отмывании денег» в 2019 году могут быть ужесточены

Очередной мониторинг Группы FATF и консультации по вопросам соблюдения Россией мер по противодействию «отмыванию денег» и борьбе с финансированием терроризма должен состояться летом 2019 года. Нужно отметить, что несмотря на то что ещё в 2012 году, Росфинмониторингом была создана Межведомственная Рабочая Группа (МРГ) для реализации пакета мер по противодействию «отмыванию денег» в России, эффективность данной группы была практически нулевая.

В настоящее время уровень ответственности по статьям, наказывающими за правонарушения в области «отмывания денег» довольно размыты. Преступление в особо крупных размерах в этой сфере квалифицируется, если выявленная сумма превышает 6 млн. рублей, в случае доказательств вины подозреваемого, законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 5 до 7 лет (статья 174 и 174.1 УКРФ). Эти статьи также внедрены в статью 104.1, которая регулирует судопроизводство в отношении «Конфискации имущества» при правонарушении за «отмывание денег».

Однако в России в последние годы количество конфискаций ничтожно мало, а число возбуждаемых дел по статьям, касающихся «отмывания денег» составляет всего 20-30 дел в год. В большинстве случаев причиной «отмывания денег» является коррупция и превышение полномочий государственными чиновниками. В России давно так сложилось, что правоохранительные органы страны не особо хотят возбуждать дела, где фигурируют чиновники и их финансовые интересы.

Правоохранительные структуры России настолько «пропитаны» коррупционными связями, что если вдруг появляется информация о легализации незаконно полученных денег, а фигурантами выступают чиновники из сферы государственных финансов, то такие дела редко открывают. Как говорят практикующие российские адвокаты, что чаще возбуждаются дела против бизнеса и предпринимателей, и делается это с большим рвением и настойчивостью. А что касается наказаний чиновников в государственной сфере, то пока – это отдельная каста неприкасаемых, которые повязаны между собой.

Чтобы не оказаться потенциальной жертвой коррупционных властей российскому бизнесу необходимо подумать о защите своих активов, которые могут оказаться результатом ужесточения, так называемых мер контроля над незаконно полученными доходами. Открытие банковского счёта в иностранном банке – это надёжный способ хранения денежных средств, который снижает вероятность попадания под международные ограничения или замораживания счетов. Однако к этому вопросу необходимо подходить взвешенно и только с помощью квалифицированных специалистов, которые смогут просчитать все риски и оградят от неприятностей. Если Вы обратитесь к нам по электронному адресу: info@offshore-pro.info, мы свяжемся с Вами и поможем в этом вопросе.

Ещё одно из звеньев, позволяющих защитить активы – это регистрация оффшорной компании, законодательство которой будет стоять на защите частных интересов, независимо от принадлежности к гражданству другого государства. Помимо этого, наличие иностранной компании открывает выход бизнеса на мировой уровень и доступ к международным финансам.

И конечно же самая важная составляющая защиты активов – это налоговое резидентство, от которого зависит ставка подоходного налога. В случае наличия дискриминационного налогообложения в Вашей стране, Вы можете выбрать, подходящую для Вашего бизнеса юрисдикцию и стать налоговым резидентом другого государства.

Начиная с 2014 года в России в области борьбы с «отмыванием денег» и финансированием терроризма эффективных действий практически не наблюдалось. В следующем 2019 году правительство Российской Федерации может ужесточить вышеупомянутые статьи уголовного кодекса 174 и 174.1, чтобы показать сдвиги в проведении реформ в сфере борьбы с «отмыванием денег» в России накануне консультаций с FATF. Намеченные реформы в российском законодательстве и конкретизация положений некоторых статей уголовного кодекса позволят властям оперативно реагировать на риски, связанные с «отмыванием» незаконно полученных средств и вывод их за рубеж.

Мы ждём писем от Вас с вопросами на наш почтовый электронный адрес: info@offshore-pro.info. Если Вам важны вопросы защиты активов и необходимо изменить налоговое резидентство, зарегистрировать компанию за рубежом и открыть банковский счёт, то наши менеджеры с удовольствием окажут Вам квалифицированные услуги.


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.