Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
CRS Карты

Отчитываются ли оффшорные предоплаченные кредитные карты для CRS?

Анонимные карты для расчетов за рубежом – выгодная альтернатива любым банковским продуктам для россиян и иностранцев. Но, многие задаются вопросом относительно уровня конфиденциальности такой оффшорной карты, которая является предоплаченной. Передают ли финансовые учреждения данные о владельце и транзакциях в рамках автоматического обмена информацией CRS?

Это в первую очередь касается карт Union Pay, которые сегодня получили мировое признание и доступны для многих граждан, в том числе из России. Постараемся разобраться в анонимности предоплаченных карт, которые также имеют второе название – оффшорные.

CRS Карты

Notice blue

Откройте карту за рубежом быстро, легально и безопасно! В комплект наших услуг входит подбор счета для нерезидентов и оформление предоплаченных карт в разных странах мира.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Преимущества и недостатки оффшорных банковских карт

Почему все чаще многие иностранцы говорят о предоплаченных оффшорных картах, которые являются неименными (анонимными)? Это связано в первую очередь с охватом большого числа стран для обслуживания клиентов, а во вторую, с доступностью продукта и его конфиденциальностью.

Плюсы и минусы предоплаченных карт, о которых вы должны знать:

  • Снимать деньги можно в любой валюте за счет встроенной конвертации по отдельному тарифу и проводить расчеты в более 160 странах мира.
  • Транзакции не по месту расположения банка-эмитента оффшорной карты могут быть платными, но эти издержки покрывают анонимность владельца, имя которого не указано на пластике.
  • Предоплаченная карта Юнион Пей не имеет связи с обменом финансовой информации CRS, а данные бенефициара хранятся в обслуживающем банке и могут передаваться в исключительных случаях по запросу проверяющих органов других государств.
  • Оффшорная карта будет выгодным «кошельком» для краткосрочных расчетов в пределах установленного лимита (в день, месяц и даже час), но не подойдет для хранения крупных сумм и защиты активов. В данном случае гораздо выгоднее открыть счет за рубежом, обратившись к нашим специалистам.

Какие оффшорные карты передают информацию в рамках CRS

Суть обмена финансовой информацией в рамках автоматического обмена заключается не в условиях самих банков, а в Соглашении, которое заключили между собой страны. Если государство подписало такой документ с Россией или другой юрисдикцией, то информация по всем видам счетов будут передаваться в рамках CRS, независимо от типа финансового учреждения.

Это также распространяется на карты, платежные системы и трастовые счета, о чем следует знать заранее. Но, вопрос о передаче данные по оффшорным предоплаченным картам часто встречается в комментариях наших клиентов, так как имеет двоякое восприятие.

С одной сторон, анонимная карта не имеет имени держателя и как правило ограничена суммами по объему операций и валютному резерву. При этом клиенты не передают ИНН в банк при оформлении такого пластика, что в первую очередь требуется для идентификации налогоплательщика в стране резидентства.

С другой стороны, если банк расположен в стране, которая имеет Соглашение по обмену финансовой информацией CRS, то данные будут передаваться налоговым органам в любом случае. И здесь у россиян могут возникнуть проблемы:

  • штраф за наличие иностранного счета, о котором не поступило уведомление в ФНС РФ;
  • штраф за валютные операции без уплаты налогов.

Напомним, что РФ подписала соглашение по обмену информацией CRS с 93 государствами и территориями (на ноябрь 2022 года) и прекратила обмен информацией с рядом европейских стран. И чтобы наверняка быть уверенным, что ваша карта не попадает под контроль налоговиков, следует внимательно изучить данный список и сопоставить его со страной расположения банка-эмитента, обслуживающего вашу оффшорную карту.

Страны, не входящие в CRS, которые не обмениваются информацией

ОЭСР перечисляет несколько десятков стран, которые еще не присоединились к CRS. При открытии счета в данных юрисдикциях, россияне в любом случае обязаны самостоятельно уведомить налоговую службу о движении активов и формировании счета. 

Из общего числа государств, не обменивающихся финансовой информацией не только с Россией, а в принципе ни с одной другой страной, входят в том числе:

  • Армения, где сегодня можно свободно открыть банковский счет и зарегистрировать бизнес.
  • Доминиканская Республика, которая известна своей выгодной политикой по оффшорным компаниям, а иммигранты Америки и Канады выбирают это государство для оформления ВНЖ и бизнес-иммиграции.
  • Грузия планирует присоединиться к странам CRS в 2024 году, но пока этого не произошло. При этом Грузию многие экономические обозреватели называют «самым доступным вариантом» для открытия банковского счета.
  • Парагвай – интересный вариант для российских инвесторов и иностранных иммигрантов, которые могут воспользоваться доступной программой по оформлению ВНЖ Парагвая и при этом открыть банковский счет или проводить расчеты через предоплаченную карту.
  • Филиппины – тот самый случай, который перекликается с темой предоплаченных оффшорных карт Union Pay. За счет отсутствия страны в списке государств по обмену финансовой информацией CRS, предоплаченная анонимная карта позволит клиентам легально оставаться вне видимости налоговых служб и регуляторов страны ПМЖ и резидентства. Тем не менее, Филиппины очень дружелюбны с Соединенными Штатами, а банки полностью соответствуют требованиям FATCA.
  • США – страна, которая ввела концепцию одностороннего обмена банковской информацией с FATCA, но при этом сама не является участником CRS. Однако Соединенные Штаты Америки все же обмениваются информацией, но на своих собственных условиях. Но, не стоит забывать про налоговые гавани США, такие, как штат Делавэр или Пуэрто-Рико, что заставляет задуматься, зачем Вашингтон тратит время на борьбу с офшорными территориями типа Белиз и Невис, если большая часть денег находится в американских банках.

Где открыть предоплаченную офшорную карту без обмена информацией CRS

Мы предлагаем наиболее выгодный вариант по оформлению предоплаченной оффшорной карты Unionpay, штаб-квартирой которой является страна, не обменивающаяся информацией в рамках CRS. И это Филиппины, о которых было сказано ранее.

Чтобы получить данный продукт достаточно связаться с нашими экспертами и предоставить всего два документа для выпуска предоплаченной оффшорной карты:

  • ксерокопия паспорта;
  • подтверждением места регистрации.

На сегодняшний день это наиболее выгодный вариант для россиян и иностранцев, которые планируют оплачивать товары и услуги за рубежом в разных валютах. География покрытия действия оффшорной карты включает более 160 государств, среди которых страны СНГ, Европы, Азии и Востока.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.