Контроль за снятием наличных средств с карт иностранных банков в РФ

В январе 2021, вступили в силу поправки “антиотмывочного” закона, которые усилили мониторинг по расходным операциям с использованием карт иностранных банков. Чего стоит ожидать гражданам России? Какие транзакции подпадают под усиленный контроль? Как будут следить за снятием наличных с карт зарубежных банков?

Почему банки заинтересовались карточными операциями россиян?

Основная цель поправок антиотмывочного закона, направлена на улучшение мер по борьбе с коррупцией и лицами, желающими избежать обязательной уплаты налогов.

Снятие с иностранных карт в России

Ранее российские банки выполняли контроль над операциями с наличными при снятии 600 000 тысяч российских рублей и передавали данные в Росфинмониторинг, если такая операция не имела отношения к хозяйственной деятельности предприятия.

Теперь, обязательному контролю подлежат абсолютно все финансовые транзакции на сумму от 600 000 руб. Дополнительно вводится контроль за почтовыми переводами от 100 000 рублей.

В поле обязательного мониторинга попали финансовые операции, у которых присутствуют признаки:

  • вывода денег за рубеж
  • незаконного перевода безналичных денег в наличные
  • непонятных транзакционных схем

Особое внимание уделяется клиентам, желающим снять 600 000 — 600 001 рублей. Если сумма расходной операции меньше пороговой, а ее характер сомнительный либо подозрительный, ее обязательно проверят.

Теперь владельцам компаний стоит особенно аккуратно проводить операции по снятию наличных с иностранных карт, поскольку любая непонятная финансовая операция подпадает под обязательное прохождение внутри банковского финансового мониторинга. 

Чтобы исключить сомнительные признаки, банки будут запрашивать документы, подтверждающие легальность операции и объясняющие ее цель.

Платежные карты каких стран подпадают под обязательный контроль?

Перечень юрисдикций уже установлен Росфинмониторингом и согласован Центральным Банком РФ. Но пока, список стран и территорий, в отношении которых будет выполняться обязательный контроль, до конца непонятен. 

При этом, найти его в открытых источниках невозможно, поскольку, эта информация носит закрытый характер, и будет доноситься только до банковских, кредитных, финансовых учреждений через специальные каналы информирования.

Перечень операций усиленного контроля

  • Расходные операции юридических лиц на сумму 600 тыс.руб — до принятия поправок, подобные финансовые операции подпадали под обязательный контроль и уведомление Росфинмониторинга, если характер операции не соответствовал заявленной деятельности компании. Сейчас, данного критерия нет. Теперь все транзакции, у которых превышена допустимая сумма, подпадают под контроль.
  • Денежные переводы по счетам юрлиц, включая, банковские счета иностранных структур без образования юрлица.
  • Операции, связанные со страховыми выплатами (пенсионное, страхование жизни), окончательный перечень страховых выплат уточняется.
  • Финансовые операции по азартным играм — оплата участия, выплата выигрыша

С 2022 года обязательному мониторингу будут подлежать операции, связанные с наличными / безналичными сделками по объектам недвижимости на сумму 3 млн.руб. и выше

Отсутствие документов, подтверждающих легальность операции по снятию наличных средств с иностранных карт, может привести к разбирательствам с органами финансового контроля.

Поскольку, контроль над наличными транзакциями усилился, владельцам компаний, предпринимателям, нужно быть готовыми в любой момент предоставить документы, подтверждающие законность транзакций. В противном случае корпоративный счет на компанию будет немедленно заблокирован до выяснения обстоятельств.

Зачем ужесточают контроль по картам иностранных банков?

Контроль по карточным транзакциям необходим для детального анализа денежных потоков, поиска схем, способствующих финансированию терроризма, отмыванию денег, уклонению от уплаты налогов. Благодаря такой информации правительство может быстро реагировать за какими юрисдикциями усиливать либо ослаблять контроль.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что делать отечественным компаниям?

Соблюдать законодательные, налоговые требования. Изменения коснутся всех владельцев компаний, включая предпринимателей, связанных с ВЭД. Ведение бизнеса, предполагает наличие прозрачности, поэтому собственники компаний усилят контроль за финансовыми операциями. 

Вступившие в силу поправки, замотивируют владельцев отечественного бизнеса, тщательнее подбирать партнеров, контрагентов. Также, ожидается, что с усилением контроля над расходными операциями, количество блокировок банковских счетов, увеличится.

Для владельцев бизнеса, блокировка корпоративного банковского счета — серьезное испытание на прочность. Некоторые компании, могут этого просто не пережить. Чтобы исключить финансовые потери, рекомендуем заранее открывать запасные счета в иностранных банках, платежных системах, необанках.

Может ли компания из России открыть иностранный банковский счет?

Процесс открытия зарубежного корпоративного банковского счета для компании из России, абсолютно законный. Чтобы правильно подобрать юрисдикцию, банк, налоговый режим, потребуется:

  • проанализировать профиль компании
  • изучить деятельность
  • корпоративную структуру
  • определить целесообразность открытия корпоративного счета за рубежом

В некоторых ситуациях, владельцам бизнеса выгоднее регистрировать новые компании с нуля. Например, регистрация компании на Невисе — идеальный вариант для расширения бизнеса. Помимо налоговых льгот, компания получает корпоративный счет, который позволяет настраивать платежи с США, ЕС.

Среди предпочтительных юрисдикций для открытия корпоративного счета на компанию-нерезидент, отметим Белиз, Антигуа и Барбуда, Великобритания, Швейцария. Если же компания желает открыть счет в европейском банке, рекомендуем рассмотреть вариант регистрации компании в Сербии.

Запланируйте бесплатную консультацию, чтобы узнать больше актуальной информации о контроле за снятием наличных с карт зарубежных банков.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.