Наши клиенты часто задают вопросы и то, что мы выносим их в измененной формулировке, разумеется, на «всеобщее обозрение» на блоге в виде статей с профессиональными ответами (часто – настоящими чуть ли не научными исследованиями), является благом для всех без исключения читателей, нынешних и будущих клиентов. Сегодняшняя статья – не научный труд, а практическое пособие по анонимным банковским картам.
Вопросом в этот раз является поиск способа получения со счета оффшорной компании (зарегистрированной на БВО, например) наличных (российских рублей, гривен или тенге, любой другой валюте) в России (Украине, Казахстане…) через банкомат, и при этом с минимальными потерями через использование обезличенных дебитных карт оффшорных и иностранных банков.
При этом ПОЛНОСТЬЮ анонимно. Возможно ли это на практике? Так как речь идет о снятии наличных, в данной статье поговорим об инструменте, который позволяет осуществить задуманное – анонимные банковские карты.
Сразу исключаем варианты, описанные мной в статье «Операция “Большая стирка” или что делать, если очень хочется получить деньги из непрезентабельной юрисдикции»
Возвращаемся к вопросу анонимности. Сразу хочется заметить, что «анонимность» при получении наличных через банкомат — понятие весьма и весьма относительное: даже если на карте отсутствует Ваше имя ( и на поверхности карты и на магнитной полоску – это мы гарантируем на 100%!), информация о владельце карты хранится у ее эмитента (банка, который данную карту Вам выдал) и может быть получена.
Банк получает информацию о клиенте независимо от способа получения карт Вами:
«Анонимные Банковские Карты для Серьезных Людей. Бесплатно или 185 долларов США»
1) при открытии счета в швейцарском банке и получении анонимных карт бесплатно;
«Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии – 300 ЕВРО»
2) при выдаче Вам карт по 185 долларов США (с курьерской доставкой!) каждая без открытия счета в банке Сент-Винсент и Гренадины ( но если вы закупаете несколько карт или планируете пользоваться ими активно, то счет в этом же банке станет попросту выгодным):
Тем не менее, в сводках операций на снятие, хранящихся в платежной системе, имя владельца карты указано не будет. Это и подтверждает статус анонимности карты. И для того, чтобы получить от иностранного или оффшорного банка информацию о владельце карт нужно открытое уголовное дело и международный запрос.
Если такой уровень «анонимности» Вам подходит, продолжаем разговор.
Не забываем, что Вам бы хотелось понести минимальные финансовые потери при снятии денег в банкоматах России (Украины, Казахстана или любой другой страны, являющейся иностранной по отношению к банку, такую карту выдавшему).
Потери при снятии наличных рублей в банкомате возникают по следующим причинам:
— конвертация (поскольку карта выпущена в другой валюте);
Этих потерь можно избежать, снимая деньги в валюте карты (в крупных городах банкоматы выдают и доллары США, и евро).
— комиссия платежной системы и банка за проведение транзакции.
Эти комиссии должны быть уплачены в любом случае; хорошая новость — размер комиссий известен заранее и Вы легко можете проверить правильность «оборудки».
Дальше, при снятии наличий могут быть установлены лимиты, поэтому по одной банковской карте возможно получать ограниченную сумму в день, в месяц, в год.
Что мы рекомендуем, если Вы хотите получать деньги из-за границы ( из оффшора) и снимать их в своей стране или по миру через банкоматы и обезличенные анонимные дебитные карты?
С учетом этих условий, удачным решением будет анонимная карта швейцарского банка, с которым мы сотрудничаем.
Огромным преимуществом банка является выдача анонимных карт, по которым Вы можете снимать наличные деньги в банкоматах, сохраняя конфиденциальность имени.
Убедительным доказательством выбора банка в Швейцарии являются следующие аргументы:
-Сумма покрытия каждого банковского вклада составляет CHF 100 000 (разумеется, если Вы принесете в банк миллион, для Вас будут действовать совершенно другие условия и застрахована может быть вся сумма вклада).
А кто-то посчитает нужным сразу обратиться в банк, который работает только и исключительно только с миллионерами «У Вас уже есть миллион долларов США? Добро пожаловать в банк Coutts!»
— Банк обслуживает клиентов из 80-ти стран мира.
— профессиональное обслуживание на русском языке.
И это далеко не исчерпывающий список положительных аргументов в пользу швейцарского банка. Не забываете престиж, имя и все исторически надлежащие плюсы Швейцарии.
Знакомство с тарифами швейцарского банка, с которым мы сотрудничаем по анонимным дебитным картам
Для швейцарского банка лимита для входящих переводов нет. При этом банк может попросить Вас предоставить сопровождающие документы для больших сумм переводов.
При проведении операций по счету должен сохраняться минимальный остаток по текущему счету в размере CHF 1000.
По интернет-банкингу лимит CHF 50 000 для каждого перевода. Но общего лимита по количеству переводов нет и можно заказать крупный перевод индивидуально.
Лимит выдачи наличных с карты составляет 30 тысяч евро в месяц или 100 тысяч евро в год. Когда лимит исчерпывается, можно оперативно заменить карту до двух раз в год. То есть, общий поток наличных через счет карты может составить до 300 тысяч евро в год.
Поскольку швейцарские банки не открывают счета компаниям, зарегистрированным в оффшорных зонах, которые не сдают обязательную отчетность (которой является юрисдикция Британское Виргинские Острова, Сейшелы, Невис, Белиз и все классические оффшоры), анонимные карты следует привязывать к личному счету или личному анонимному счету или к корпоративному счету на оншорную компанию – Европейскую, Гонконг, Сингапур.
Все тарифы на банковские операции/ обслуживание швейцарского банка в статье «Открытие Счета в Банке Швейцарии Удаленно. Стоимость услуги – 300 Евро»
Мы ознакомились с «облегченным» вариантом. Второе предложение — рассмотреть вариант создания сингапурской компании и открытия для нее счета в швейцарском банке. Величина расходов – от 3888 долларов США и зависит от структуры компании.
Если Вас заинтересует вариант «наоборот», т.е. из перевод денег из РФ в иностранный банк, предлагаю Вам ознакомиться с банками, с которыми мы работаем (некоторые из них): «Перевод валюты из российского банка в зарубежный. Тарифы некоторых наших рекомендованных банков»
Ждем Ваших вопросов на электронную почту info@offshore-pro.info.